招商银行股份有限公司2006年中期报告摘要

　　招商银行股份有限公司

　　2006年中期报告摘要

　　§1 重要提示

　　公司董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。本中期报告摘要摘自中期报告全文，报告全文同时刊载于上海证券交易所网站www.sse.com.cn。投资者欲了解详细内容，应阅读中期报告全文。

　　公司第六届董事会第三十次会议于2006年8月7日审议通过了公司《2006年中期报告 》全文及摘要。会议应到董事17名，实际到会董事13名。魏家福董事授权孙月英董事、傅俊元董事授权李引泉董事、武捷思独立董事授权胡长焘独立董事行使表决权，林初学独立董事因公务未能出席，公司7名监事列席了本次会议。

　　公司中期财务报告未经审计。

　　招商银行股份有限公司董事会

　　公司董事长秦晓、行长马蔚华、副行长兼财务负责人陈伟及财务机构负责人殷绪文，保证中期报告中财务报告的真实、完整。

　　§2 公司基本情况

　　2.1 基本情况简介

　　2.2 主要财务数据和指标

　　2.2.1主要会计数据和财务指标

　　（单位：人民币千元）

　　注：1、报告期，本公司的现金及现金等价物包含原到期日不足90天的“买入返售票据”。去年同期本公司的现金及现金等价物不包含原到期日不足90天的“买入返售票据”。因此，报告期“经营活动产生的现金流量净额”、“现金及现金等价物净增加额”较上年同期有较大增长。

　　2、报告期净资产收益率下降原因：公司发行的可转换公司债券的大部分于报告期转增股本及资本公积。

　　2.2.2非经常性损益项目

　　2.2.3截止报告期末前三期补充财务数据

　　（单位：人民币千元）

　　2.2.4截止报告期末前三期补充财务指标

　　2.2.5报告期末的资本构成及变化情况

　　（单位：人民币千元）

　　2.3银行业务数据

　　2.3.1 分支机构和员工情况

　　截止报告期末，本公司机构和员工情况如下：

　　注：报告期末，北京代表处资产规模小于100万元。

　　截止报告期末，公司共有在职员工20，950人，其中管理人员2，195人，业务人员15，942人，行政人员2，813人。员工中具有大专以上学历的为17，890人，占比85.4％。目前有退休员工63人。

　　2.3.2报告期末贷款“五级分类”情况

　　（单位：人民币百万元）

　　截止报告期末，本公司贷款损失准备余额为人民币150.50亿元，不良贷款覆盖率（贷款损失

准备金/不良贷款余额）为123.20%。本公司贷款损失准备计提符合监管当局要求。

　　2.3.3贷款损失准备的情况

　　（单位：人民币千元）

　　2.3.4前十名客户贷款情况

　　（单位：人民币亿元）

　　截止报告期末，本公司最大单一贷款客户是中国中信集团公司，其期末贷款余额为人民币40亿元，占公司资本净额的9.72%，符合监管当局对单一客户贷款余额占银行资本净额比例不得超过10%的监管要求。

　　2.3.5重组贷款年末余额及其中逾期部分金额

　　2.3.6主要贷款类别、平均余额及利率

　　（单位：人民币百万元）

　　2.3.7主要存款类别、平均余额及利率

　　（单位；人民币千元）

　　注：“企业定期存款”、“储蓄定期存款”含一年以内定期存款。

　　2.3.8其他应收款坏帐准备的计提情况

　　对于确认可能无法收回的应收账款，本公司采用个别认定法计提坏账准备。报告期内，本公司其他应收款坏账准备计提情况如下：

　　（单位；人民币千元）

　　报告期内，其他应收款增加的主要原因是由于银行业务的特殊性，在6月30日受清算场次影响，使“待清算票据款”增加，属于银行经营中的正常情况。

　　2.3.9所持金额重大的政府债券情况

　　2.3.10 不良贷款余额，为解决不良贷款已采取及拟采取的措施

　　2.3.11贴息贷款和逾期未偿债务情况

　　2.3.12公司面临的各种风险及相应对策

　　2.3.14内部控制制度的完整性、合理性与有效性

　　§3 股本变动及股东情况

　　3.1 股份与可转债变动情况表

　　3.1.1股份变动情况表

　　报告期内，公司股份变动情况如下：

　　单位：股

　　3.1.2有限售条件股份可上市交易时间

　　单位：股

　　注：公司有发行在外的尚未转股的可转换公司债券，因此无法预计无限售条件股份数量余额。

　　3.1.3可转债变动情况

　　报告期内，公司可转债变动情况如下：

　　3.1.4可转债转股价格调整情况

　　3.2 股东持股情况

　　3.2.1前十名股东持股表

　　（单位：股）

　　注：上述前10名股东中，招商局轮船股份有限公司、深圳市晏清投资发展有限公司、深圳市楚源投资发展有限公司同为招商局集团有限公司的子公司；广州海运（集团）有限公司是中国海运（集团）总公司的全资子公司。其余股东之间不存在关联关系。

　　3.2.2前十名无限售条件股东持股情况

　　注：上述前十名无限售条件的股东中，中国人寿保险股份有限公司与中国人寿保险(集团)公司为同一集团公司企业，中国平安人寿保险股份有限公司与中国平安保险（集团）股份有限公司为同一集团公司企业，其它股东之间本公司未知其关联关系。

　　3.2.3前十名可转换公司债券持有人情况：

　　注：上述前十名可转换公司债券持有人之间本公司未知其关联关系。

　　3.3控股股东及实际控制人变更情况

　　□适用 □√不适用

　　§4 董事、监事和高级管理人员情况

　　4.1 董事、监事和高级管理人员持股变动

　　□适用 □√不适用

　　§5管理层讨论与分析

　　5.1经营状况分析

　　5.2 主营业务分行业、产品情况表

　　（单位：人民币百万元）

　　5.3 主营业务分地区情况

　　（单位：人民币百万元）

　　5.4主营业务及其结构发生重大变化的原因说明

　　□适用 □√不适用

　　5.5主营业务盈利能力（毛利率）与上年相比发生重大变化的原因说明

　　□适用 □√不适用

　　5.6利润构成与上年度相比发生重大变化的原因分析

　　□适用 □√不适用

　　5.7对净利润产生重大影响的其他经营业务

　　□适用 □√不适用

　　5.8 参股公司经营情况（适用投资收益占净利润10％以上的情况）

　　□适用 □√不适用

　　5.9经营中的问题与困难分析

　　5.10 募集资金使用情况

　　5.10.1 募集资金运用

　　5.10.2变更项目情况

　　□适用 □√不适用

　　5.10.3重大非募集资金投资项目情况

　　□适用 □√不适用

　　5.11 经营计划修改计划

　　□适用 □√不适用

　　5.12 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

　　□适用 □√不适用

　　5.13 公司管理层对会计师事务所本报告期“非标意见”的说明

　　□适用 □√不适用

　　5.14 公司管理层对会计师事务所上年度“非标意见”涉及事项的变化及处理情况的说明

　　□适用 □√不适用

　　§6 重要事项

　　6.1 收购、出售资产及资产重组

　　6.1.1 收购或置入资产

　　□适用 □√不适用

　　6.1.2 出售或置出资产

　　□适用 □√不适用

　　6.1.3 自资产重组报告书或收购出售资产公告刊登后，该事项的进展情况及对报告期经营成果与财务状况的影响。

　　□适用 □√不适用

　　6.2 担保事项

　　□适用 □√不适用

　　6.3 关联债权债务往来

　　本公司遵循诚信、公允的商业原则处理与关联方的关联交易。截止报告期末，本公司关联方贷款余额为33.88亿元人民币，占公司贷款总额的0.64%，比年初下降0.56个百分点；关联方存款余额为148.10亿元人民币，占公司存款总额的2.10%，比年初上升1.49个百分点。本公司遵循对关联方不发放信用贷款的原则。截止报告期末，本公司关联方贷款分类为正常。本公司现有关联交易金额对公司正常的经营活动不会产生重大影响。

　　报告期末，公司对持有本公司5%及5%以上股份股东的贷款情况如下：

　　（单位：人民币万元）

　　截止报告期末，本公司关联方中有2户的关联贷款余额超过公司资本净额的1%，其贷款余额合计为15.07亿元，占公司贷款总额的0.28%。本公司不存在违反证监发[2003]56号文、证监发[2005]120号文规定的资金往来、资金占用情况。

　　6.4 重大诉讼仲裁事项

　　6.5 其他重大事项

　　6.6控股股东及其子公司占用公司资金的总体情况

　　6.7公司或5%以上的股东重要承诺事项及履行情况

　　§ 7 财务报告

　　7.1 审计意见

　　7.2 利润表

　　利 润 表（未经审计）

　　(单位：人民币千元)

　　法定代表人：秦晓行长：马蔚华副行长兼财务负责人：陈伟财务机构负责人：殷绪文

　　7.3 报表附注

　　7.3.1如果出现会计政策、会计估计变更或会计差错更正的，说明有关内容、原因及影响数。

　　自2006年1月1日起，按照财政部的要求，本公司执行《金融工具确认和计量暂行规定（试行）》（财会〔2005〕14号）的规定，对因会计政策变更引起的累计影响调整净资产。

　　7.3.2 如果财务报表合并范围发生重大变化的，说明原因及影响数。

　　□适用 □√不适用

　　7.3.3 如果被出具非标准无保留意见，列示涉及事项的有关附注。

　　□适用 □√不适用

　　招商银行股份有限公司董事会

　　二〇〇六年八月七日

　　A股简称:G招行A股代码:600036公告编号:2006-031

　　转债简称:招行转债转债代码:110036公告编号:2006-031

　　招商银行股份有限公司

　　第六届董事会第三十次会议决议公告

　　本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

　　招商银行股份有限公司第六届董事会第三十次会议于2006年8月7日在深圳招商银行培训中心召开，秦晓董事长主持了会议。会议应到董事17名，实际到会董事13名。魏家福董事委托孙月英董事，傅俊元董事委托李引泉董事，武捷思独立董事委托胡长焘独立董事行使表决权，林初学独立董事因公务未能出席，公司7名监事列席了本次会议，符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。会议审议通过了如下决议：

　　一、审议通过了公司《2006年中期行长工作报告》；

　　二、审议通过了公司《2006年中期报告》正文及摘要；

　　三、审议通过了公司《2006年度盈利预测报告》；

　　为实现本公司公开发行境外上市外资股（H股）并在香港联合交易所有限公司上市的目的，本公司需要进行2006年度盈利预测。

　　为进行本次盈利预测，本公司进行以下主要假设：

　　（1）中华人民共和国（在本决议中不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区，以下简称“中国”）、香港或任何其它本公司目前经营所在或对本公司业务构成重大影响的国家和地区的现有政治、法律、财政、市场或经济状况将无重大变动；

　　（2）中国、香港或任何其它本公司经营所在或与本公司有安排或协议的国家和地区的法律、法规或规则，将不会有对本公司业务或营运可能构成重大不利影响的变动；

　　（3）就对本公司经营而言，现行的通胀率、利率或汇率将无重大变动；

　　（4）中国、香港或任何其它本行经营所在的国家或地区的所得税、营业税、附加费或其它政府征费的税基或税率将无目前无法预计的重大变动；

　　（5）对本公司的业务及经营活动具有重大不利影响的交易费将不会调低；

　　（6）对本公司的业务及经营活动产生重大影响的战争、军事行动、瘟疫及大范围流行病或自然灾害将不会发生；

　　（7）本公司的业务不会受到劳工短缺、劳资纠纷或任何其它本公司管理层控制范围以外的不利因素所影响。此外，在预测期内，本公司将能招聘足够的员工，以应付预测期间经营业务所需；及

　　（8）中国政府继续执行与2005 年相近的适度的宏观经济及货币政策，以维持稳定的经济增长率。

　　基于以上主要假设，并按照国际会计准则对本公司业务经营有关信息进行认真分析后，本公司预计2006年度的净利润将不低于人民币52.5亿元。

　　四、 审议通过了公司《董事会对高级管理层定量授权标准的议案》；

　　五、审议通过了公司《关于审议批准重大关联交易项目的议案》；

　　根据中国银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》和《招商银行股份有限公司关联交易管理办法》，董事会对属于公司重大关联交易的向招商局国际码头（青岛）有限公司、招商局国际海运物流（青岛）有限公司、招商局国际集装箱码头（青岛）有限公司三家企业共同授信30亿元人民币的项目贷款进行了审查并批准。关联董事对本事项表决进行了回避。

　　六、会议讨论了招商银行在香港上市后的股息政策，董事会建议，就截至2006年、2007年及2008年12月31日止各年度，预计将会分配总金额介乎公司有关年度净利润25%至35%之间的股息，各年度具体的派息比例及金额需届时提交公司股东大会批准。

　　特此公告。

　　招商银行股份有限公司董事会

　　2006年8月7日

　　A股简称:G招行 A股代码:600036公告编号:2006-032

　　转债简称:招行转债 转债代码:110036公告编号:2006-032

　　招商银行股份有限公司

　　第六届监事会第九次会议决议公告

　　招商银行股份有限公司第六届监事会第九次会议于2006年8月6日至7日在深圳招商银行培训中心召开，会议由史纪良主席主持。会议应到监事9名，实际到会监事7名，朱根林监事委托史纪良监事，陈浩鸣监事委托李毅监事行使表决权，会议符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。会议审议通过了如下决议：

　　一、审议通过了公司《2006年中期行长工作报告》；

　　二、审议通过了公司《2006年上半年财务分析报告》；

　　三、审议通过了公司《2006年中期报告》正文及摘要；

　　监事会根据《证券法》第68条规定和《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第3号<半年度报告的内容与格式>》（2003年修订）的有关要求，对董事会编制的公司《2006年中期报告》进行了审核，并出具如下审核意见：

　　1、公司《2006年中期报告》的编制和审议程序符合法律、法规和《公司章程》的各项规定；

　　2、公司《2006年中期报告》的内容与格式符合中国证监会和证券交易所的各项规定，所包含的信息真实反映出公司报告期内的经营情况和财务状况等事项；

　　3、公司监事会提出本意见前，没有发现参与《2006年中期报告》编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

　　招商银行股份有限公司监事会

　　2006年8月7日

　　A股简称： G招行股票代码：600036 公告编号：2006-033

　　转债简称：招行转债 转债代码：110036 公告编号：2006-033

　　招商银行股份有限公司

　　关于二○○六年第三次临时股东大会

　　增加议案的通知公告

　　本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

　　招商银行股份有限公司（以下简称“公司”）已于2006年7月20日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》上刊登了《招商银行股份有限公司第六届董事会第二十八次会议决议公告暨召开二〇〇六年第三次临时股东大会的通知》，披露了公司召开二〇〇六年第三次临时股东大会的时间、地点、审议事项等有关事宜。

　　公司第一大股东招商局轮船股份有限公司作为持有本公司5%以上有表决权股份的股东于2006年8月8日向董事会提交了如下新的议案：《关于由新老股东共享特别分红后剩余未分配利润的议案》（该临时提案详见上海证券交易所网站www.sse.com.cn）。董事会按照《上市公司股东大会议事规则》的规定将该临时提案提交公司二〇〇六年第三次临时股东大会审议。

　　除增加上述临时提案外，公司二〇〇六年第三次临时股东大会的召开时间、地点、股权登记日等事项均保持不变。

　　特此公告。

　　招商银行股份有限公司董事会

　　2006年8月8日