大成财富管理２０２０生命周期证券投资基金基金份额发售公告

　　大成基金管理有限公司

　　二〇〇六年八月

　　重要提示

　　1、大成财富管理2020生命周期证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集申请已获中国证监会证监基金字【2006】142号文核准。

　　2、本基金是契约型开放式证券投资基金。

　　3、本基金的基金管理人为大成基金管理有限公司（下称“本公司”），基金托管人为中国银行股份有限公司（以下简称“中国银行”），注册登记机构为本公司。

　　4、本基金将自2006年8月7日起到2006年9月8日，通过本公司的直销网点和中国银行等代销机构的代销网点公开发售。

　　5、本基金不设置目标募集规模。

　　6、本基金同时面向个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者等发行销售（法律、法规及有关规定禁止购买证券投资基金者除外）。

　　7、投资者可选择在认购时缴纳认购费用（前端收费模式）或在赎回时缴纳认购费用（后端收费模式），但每笔认购只能选择一种收费模式。

　　8、除法律法规另有规定外，每位投资者只能开立一个本基金的基金账户，投资者可以凭该基金账户在所有销售本基金的网点办理认购。投资者在开户当天即可进行认购，但若开户无效，认购申请也同时无效。

　　9、投资者在申请开立基金账户时应指定一个银行账户为其结算账户（下称“资金交收账户”），用于该投资者的基金赎回、分红和退款等资金结算。该账户的户名应与投资者开立的基金账户名称相同。

　　10、募集期内，投资者每次认购本基金的最低认购金额为5000元；投资者在认购期内可多次认购基金份额，投资者提出的认购申请一经受理，不可撤销。

　　11、投资者认购款项在验资前产生的利息折合成基金份额记入投资者账户，具体份额数以注册登记机构的记录为准。

　　12、销售网点对投资者申请的受理并不构成对该申请是否成功的确认，而仅证明销售网点确实收到投资者的申请，申请的成功确认应以基金注册登记机构的登记为准。投资者可以在基金合同生效后到各销售网点或以其规定的其他合法方式查询最终成交确认情况。

　　13、本公告仅对本基金发售的有关事项和规定予以说明。投资者欲了解大成财富管理2020生命周期证券投资基金的一般情况，请详细阅读《大成财富管理2020生命周期证券投资基金招募说明书》。

　　14、本基金的招募说明书、基金合同及基金份额发售公告将同时发布在基金管理人的网站（ｗｗｗ．ｄｃｆｕｎｄ．ｃｏｍ．ｃｎ）、基金托管人的网站（ｗｗｗ．ｂａｎｋ－ｏｆ－ｃｈｉｎａ．ｃｏｍ），投资者可以在相关网站下载业务申请表格或相关法律文件，也可咨询相关事宜。

　　15、代销机构代销本基金的城市名称、销售网点、联系方式以及开户和认购等具体事项，本基金份额发售公告未有说明的，请查阅该代销机构的公告。

　　16、本公司已开通了网上开户和认购服务（ｗｗｗ．ｄｃｆｕｎｄ．ｃｏｍ．ｃｎ）。认购金额在500万以上的投资者，本公司可提供上门服务。

　　17、投资者所在地若未开设销售网点，请使用网上交易或拨打本公司客户服务电话4008885558、021－53599588－＃或本公司各投资理财中心直销热线电话咨询相关事宜。

　　18、本基金管理人可根据各种具体情况对本次募集安排做适当调整，并予以公告。

　　一、本次募集基本情况

　　（一）基金名称：大成财富管理2020生命周期证券投资基金

　　（二）基金代码：090006

　　（三）基金类型：混合型

　　（四）基金运作方式：契约型、开放式

　　（五）基金存续期限：不定期

　　（六）基金份额面值：人民币1．00元

　　（七）募集对象

　　依据中华人民共和国有关法律、法规及其他有关规定允许投资证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者等（法律法规和有关规定禁止购买证券投资基金者除外）。个人投资者指依据中华人民共和国有关法律、法规及其他有关规定可以投资于证券投资基金的自然人；机构投资者是指依据中华人民共和国有关法律、法规及其他有关规定在境内注册登记或经政府有关部门批准设立的可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体及其他组织；合格境外机构投资者是指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》及相关法律法规的规定，可投资于中国境内证券的中国境外机构投资者。

　　（八）销售渠道与销售地点

　　1、直销机构

　　大成基金管理有限公司北京投资理财中心、深圳投资理财中心和上海投资理财中心。

　　2、代销机构

　　（1）中国银行

　　在中国银行所有32个一级分行、400多个城市、10000多个网点为投资者办理开户和认购业务，中国银行客户服务电话：95566，中国银行网址：ｗｗｗ．ｂａｎｋ－ｏｆ－ｃｈｉｎａ．ｃｏｍ。

　　（2）国家邮政局邮政储汇局

　　国家邮政局邮政储汇局在除西藏外的全国30个省的省会城市以及大连、青岛、宁波、厦门、深圳近2400多个网点办理开户和认购业务。

　　（3）交通银行

　　在以下125个城市为投资者办理开户和认购业务：北京、天津、包头、石家庄、鹿泉、唐山、秦皇岛、太原、晋城、沈阳、鞍山、抚顺、丹东、锦州、营口、辽阳、长春、吉林、延吉、哈尔滨、阿城、黑河、齐齐哈尔、大庆、上海、南京、徐州、扬州、仪征、泰州、靖江、南通、镇江、丹阳、常州、杭州、富阳、建德、桐庐、萧山、余杭、临安、温州、嘉兴、海宁、湖州、绍兴、上虞、嵊州、诸暨、新昌、轻纺城、合肥、芜湖、蚌埠、淮南、安庆、福州、福清、南昌、景德镇、新余、九江、济南、淄博、潍坊、烟台、威海、济宁、泰安、郑州、洛阳、武汉、武昌、宜昌、黄石、长沙、岳阳、广州、顺德、南海、珠海、汕头、东莞、中山、佛山、揭阳、南宁、柳州、桂林、海口、琼山、三亚、重庆、江津、成都、都江堰、自贡、攀枝花、贵阳、遵义、昆明、玉溪、楚雄、曲靖、西安、兰州、乌鲁木齐、大连、宁波、慈溪、奉化、余姚、厦门、青岛、深圳、无锡、江阴、宜兴、苏州、昆山、常熟、张家港、吴江、太仓。

　　（4）中国银河证券

　　中国银河证券在以下64个城市的167家营业网点为投资者办理开户和认购业务：北京、天津、石家庄、秦皇岛、太原、晋中、临汾、呼和浩特、包头、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、扬州、苏州、杭州、嘉兴、绍兴、湖州、德清、金华、兰溪、台州、温州、丽水、合肥、马鞍山、福州、南昌、烟台、郑州、武汉、襄樊、宜昌、荆门、长沙、广州、佛山、顺德、汕头、湛江、中山、廉江、南宁、桂林、海口、重庆、江津、成都、昆明、西安、兰州、西宁、乌鲁木齐、银川、大连、宁波、厦门、青岛、济南、深圳、珠海、东莞。

　　（5）国泰君安证券

　　国泰君安证券在以下28个省、市、自治区99个主要城市的161家营业网点为投资者办理开户和认购业务：北京、通州、怀柔、天津、石家庄、任丘、晋城、呼和浩特、济源、赤峰、沈阳、大连、长春、吉林、桦甸、舒兰、哈尔滨、齐齐哈尔、深圳、平湖、广州、汕头、顺德、海口、琼海、儋州、福州、闽清、永泰、厦门、泉州、南宁、南昌、九江、庐山、浔阳、鹰潭、余江、贵溪市、宜春、萍乡、高安、抚州、南丰、上海、南京、无锡、溧水、常州、徐州、邳州、杭州、宁波、绍兴、衢州、台州、天台、仙居、合肥、济南、临沂、青岛、郑州、荥阳、武汉、荆州、襄樊、宜昌、长沙、常德、桃源、衡阳、衡阳县、株洲、株洲县、成都、金堂、泸州、纳溪、贵阳、清镇、昆明、丽江、个旧、芒市、文山、重庆、石柱、华岩、奉节、巫山、西安、兰州、敦煌市、嘉峪关、酒泉、张掖、乌鲁木齐。

　　（6）申银万国证券

　　申银万国证券在以下15个省、4个直辖市、2个自治区的44个城市109家营业网点为投资者办理开户和认购业务：上海、宁波、杭州、温州、嘉兴、衢州、桐乡、金华、南京、无锡、靖江、扬州、南通、苏州、镇江、成都、眉山、泸州、武汉、襄樊、宜昌、黄石、深圳、广州、珠海、重庆、沈阳、大连、南昌、九江、上饶、北京、福州、厦门、哈尔滨、天津、长沙、青岛、海口、西安、合肥、南宁、兰州、乌鲁木齐。

　　（7）国信证券

　　国信证券在以下21个城市的26个营业网点为投资者办理开户和认购业务：深圳、北京、上海、广州、佛山、珠海、福州、成都、绵阳、西安、武汉、哈尔滨、大连、天津、烟台、杭州、萧山、南京、义乌、长春、长沙。

　　（8）广发证券

　　广发证券在以下64个城市的133营业网点为投资者办理开户和认购业务：广州、北京、武汉、济南、烟台、青岛、郑州、天津、长春、哈尔滨、太原、上海、杭州、宁波、无锡、南京、绍兴、南通、深圳、海口、珠海、汕头、佛山、中山、湛江、昆明、重庆、南宁、兰州、西安、福州、厦门、南平、顺德、东莞、肇庆、清远、惠州、梅州、台山、韶关、普宁、南海、高明、开平、新会、江门、罗定、云浮、南雄、英德、连州、高要、廉江、锦州、辽阳、温州、漳州、福清、莆田、宁德、东泉、泉州、东营等。

　　（9）中信证券

　　中信证券在以下21个城市为投资者办理开户和认购业务：北京、上海、天津、大连、广州、深圳、东莞、中山、佛山、南京、徐州、如皋、常州、苏州、杭州、宁波、绍兴、长沙、武汉、西安、成都。

　　（10）中信建投证券

　　中信建投证券在以下20个省、64个主要城市的116家营业网点为投资者办理开户和认购业务：北京、上海、天津、重庆、深圳、广州、佛山、清远、潮州、揭阳、海口、沈阳、大连、鞍山、锦州、长春、大安、哈尔滨、阿城、武汉、黄石、荆州、宜昌、襄樊、老河口、十堰、长沙、株洲、张家界、上饶、郴州、成都、邛崃、简阳、泸州、广元、合川、黔江、南京、江宁、常州、泰州、兴化、苏州、连云港、杭州、宁波、福州、福清、厦门、南昌、吉安、赣州、瑞金、南康、济南、淄博、烟台、青岛、石家庄、辛集、西安、兰州、金昌。

　　（11）招商证券

　　招商证券在以下19个城市的31家营业网点为投资者办理开户和认购等业务：北京、上海、南京、杭州、无锡、武汉、广州、哈尔滨、成都、扬州、东莞、珠海、昆明、南宁、佛山、长沙、合肥、福州、深圳。

　　（12）联合证券

　　联合证券在以下18个城市34家营业网点为投资者办理开户和认购业务：深圳、广州、上海、济南、北京、海口、哈尔滨、长春、沈阳、南京、仪征、杭州、合肥、牡丹江、成都、长沙、南昌、十堰。

　　（13）光大证券

　　光大证券在以下31个城市47个营业网点为投资者办理开户和认购业务：北京、天津、哈尔滨、黑河、大庆、齐齐哈尔、长春、沈阳、上海、深圳、福州、佛山、江门、武汉、长沙、东莞、惠州、海口、顺德、广州、南宁、湛江、重庆、成都、遵义、内江、乌鲁木齐、昆明、西安、南京、丹阳。

　　（14）海通证券

　　海通证券在以下48个主要城市的90家营业部为投资者办理开户和认购业务：深圳、武汉、沈阳、大连、上海、杭州、萧山、北京、长春、吉林、辽源、青岛、广州、汕头、济南、烟台、淄博、泰安、南京、蚌埠、淮安、南通、绍兴、宁波、苏州、无锡、常州、扬州、福州、海口、昆明、贵阳、遵义、新余、长沙、重庆、成都、威海、天津、郑州、石家庄、太原、西安、营口、鞍山、哈尔滨、大庆、乌鲁木齐。

　　（15）兴业证券

　　兴业证券在以下18个城市23家营业部为投资者办理开户和认购业务：北京、上海、哈尔滨、深圳、福州、南京、杭州、济南、武汉、成都、广州、厦门、泉州、漳州、南平、龙岩、三明、西安。

　　（16）平安证券

　　平安证券在以下15个城市的22个营业网点为投资者办理开户和认购业务：深圳、北京、上海、杭州、南京、重庆、广州、天津、大连、成都、武汉、青岛、珠海、海口、乌鲁木齐。

　　（17）东北证券

　　东北证券在以下19个城市的营业网点为投资者办理开户和认购业务：长春、北京、武汉、太原、上海、杭州、南京、深圳、重庆、吉林、延吉、辽源、松原、白山、通化、四平、白城等。

　　（18）齐鲁证券

　　齐鲁证券在以下18个主要城市的30家营业网点为投资者办理开户和认购业务：北京、上海、济南、青岛、烟台、威海、淄博、济宁、德州、泰安、日照、聊城、莱芜、东营、枣庄、滨州、文登、荣成。

　　（19）世纪证券

　　世纪证券在以下14个城市的21家营业部为投资者办理开户和认购业务：北京、上海、深圳、广州、南昌、成都、抚州、天津、哈尔滨、长沙、南京、昆明、新余、岳阳。

　　（20）中银国际证券

　　中银国际证券在以下17个城市的19家营业网点为投资者办理开户和认购业务：上海、武汉、海南、三亚、南京、重庆、杭州、深圳、牡丹江、沈阳、大连、哈尔滨、成都、北京、天津、郑州、广州。

　　（九）募集期限与发售募集期

　　本基金的募集期限自本基金发售之日起最长不超过3个月。本基金的发售募集期（或称募集期、首次募集期、首次发行期等）为2006年8月7日至2006年9月8日（包括周六、日），同时面向个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者等公开发行销售。

　　基金管理人有权根据基金募集的实际情况依照相关程序延长或缩短发售募集期。基金发售募集期若经延长，最长不得超过前述募集期限。

　　部分销售机构在本基金发售募集期内对于机构或个人的发售日以及每日具体业务办理时间可能不同，具体安排详见各销售机构公告或通知。

　　（十）募集目标

　　本基金不设置募集目标上限。

　　（十一）基金认购方式

　　本基金采用金额认购方式。

　　（十二）基金合同生效

　　本基金募集期结束，在满足基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，并且基金份额持有人人数不少于200人的条件下，基金管理人可以依据相关法律法规向中国证监会申请办理基金备案手续，自监管机关书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效，基金管理人将在次日予以公告。

　　基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。募集期间认购资金的利息在募集期结束时折合成基金份额，归投资者所有。

　　基金募集期限届满，不能满足基金备案的条件的，则基金合同不能生效，基金管理人应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的认购款项，并加计银行同期存款利息。

　　二、发售方式及相关规定

　　（一）本公司的直销网点和中国银行等代销机构的代销网点同时面向个人和机构投资者销售本基金。

　　（二）认购受理：在2006年8月7日至2006年9月8日期间，销售网点按规定的时间受理投资者的认购申请。

　　（三）资金缴纳：投资者须在募集期内将足额资金存入销售网点指定的账户后，方可进行基金认购。

　　（四）份额确认：销售网点对投资者认购申请的受理，表示该网点确实收到投资者的申请和足额认购资金，该网点会将基金认购申请表其中一联作为受理确认凭证交给投资者。认购份额的确认由本基金注册登记机构完成，待基金合同生效后，投资者可到提出申请的销售网点打印交易确认单。本公司也会按照投资者预留的地址寄送《认购交易确认书》。

　　（五）认购方式：本基金采用金额认购方式，投资者可以通过柜面委托、传真委托和网上委托等方式进行认购。

　　（六）认购限额：投资者每次认购的最低金额为5000元。

　　三、认购费用及认购份额

　　（一）基金收费模式的分类与基金份额的分类

　　本基金分为Ａ类和Ｂ类两种收费模式，对应Ａ类和Ｂ类两种不同的份额。

　　Ａ类收费模式是指前端收费模式，投资者选择Ａ类，需要在认（申）购时一次性交纳认（申）购费用；Ｂ类收费模式是指后端收费模式，投资者选择Ｂ类，在认（申）购时无需交纳认（申）购费用，而是在赎回时交纳认（申）购费用。

　　投资者在认（申）购本基金时，每笔认（申）购只能选择Ａ类或Ｂ类之一种。

　　（二）认购费率

　　本基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、客户服务等募集期间发生的各项费用。

　　1、Ａ类基金份额（采用前端收费模式）认购费率如下：

　　2、Ｂ类基金份额（采用后端收费模式）认购费率如下：

　　（三）基金认购费用和认购份额的计算

　　1、Ａ类基金份额（采用前端收费模式）

　　前端认购费用＝认购金额×前端认购费率

　　净认购金额＝认购金额－前端认购费用

　　认购份额＝（净认购金额＋认购金额产生的利息）÷基金份额面值

　　举例1：假设某基金投资者投资10万元认购本基金，选择Ａ类即前端收费模式，且所适用的认购费率为1％，认购期利息为200元，则该投资者认购可得到的Ａ类基金份额为：

　　前端认购费用＝100，000×1％＝1，000（元）

　　净认购金额＝100，000－1，000＝99，000（元）

　　认购份额＝（99，000＋200）÷1．00＝99，200（份）

　　2、Ｂ类基金份额（采用后端收费模式）

　　本基金对Ｂ类基金份额在认购时不收取认购费用，而在赎回时收取认购费用。

　　认购份额＝（认购金额＋认购利息）÷基金份额面值

　　举例2：假设某基金投资者投资10万元认购本基金，选择Ｂ类即后端收费模式，认购期利息为200元，则该投资者认购可得到的Ｂ类基金份额为：

　　认购份额＝（100，000＋200）÷1．00＝100，200（份）

　　3、基金份额、余额处理

　　上述计算结果（包括认购份额）以四舍五入的方法保留小数点后两位。由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

　　（四）募集期间认购资金利息的处理方式

　　投资者认购款项在验资前产生的利息将折算为基金份额计入投资者账户，其中利息的具体金额，以本基金的注册登记机构计算并确认的结果为准。

　　四、直销网点的开户与认购流程

　　（一）注意事项

　　1、投资者应按《大成财富管理2020生命周期证券投资基金招募说明书》规定的程序办理相关事项。

　　2、投资者可以使用存折转账、信汇、电汇或支票等主动付款方式进行认购缴款。

　　3、在直销网点开立基金账户及交易账户的基金投资者应指定一个银行账户作为其资金交收账户，以便进行赎回、分红及无效认（申）购的资金退款等资金结算。资金交收账户的账户名称必须与投资者的名称一致。

　　4、营业时间：基金发售日的9：00－17：00（周六、日照常受理本基金认购业务）

　　5、请有意在直销网点认购基金的个人和机构投资者尽早向直销网点索取开户和认购申请表及相关资料，投资者也可从本公司的网站（ｗｗｗ．ｄｃｆｕｎｄ．ｃｏｍ．ｃｎ）上下载有关表格，但必须在办理业务时保证提交的材料与下载文件中所要求的格式一致。

　　6、直销网点与代理销售网点的申请表不同，投资者请勿混用。

　　（二）开户及认购程序

　　1、开户

　　（1）投资者可以到直销网点办理开户手续。开户资料的填写必须真实、准确，否则由此引起的客户资料寄送等错误的责任，由投资者自己承担。

　　（2）选择在直销网点认购的投资者应同时申请开立基金账户和交易账户。交易账户卡由直销网点交给投资者，以便其进行认购。

　　（3）个人投资者：

　　填写《开放式基金账户类日常业务申请表》，同时提交下列材料：

　　①有效身份证件（包括居民身份证、军官证、士兵证、警官证等）原件及复印件；

　　②若有印鉴章请预留；

　　③如有代理人，则：

　　Ａ．提供代理人身份证件原件及复印件；

　　Ｂ．投资者本人必须携带身份证件和代理人一起亲自到直销网点，填制“授权委托书”，办理代理手续；或投资者本人和代理人到公证处办理公证书，然后代理人持其身份证件和公证书原件及复印件办理代理手续。

　　（4）机构投资者：

　　填写《开放式基金账户类日常业务申请表》，加盖单位公章及法定代表人私章，由代理人签名并提供以下材料：

　　①工商行政管理机关颁发的法人营业执照副本原件及复印件（加盖单位公章）或民政部门或其他主管部门颁发的注册登记证书副本原件及复印件（加盖单位公章）；

　　②法人授权委托书原件并预留印鉴；

　　③法定代表人证明书原件；

　　④法定代表人身份证件原件及复印件；

　　⑤代理人的身份证件原件及复印件。

　　（5）开户申请得到受理的投资者，可在自申请日（Ｔ日）起第2个工作日到直销网点办理基金账户确认手续。

　　2、缴款

　　（1）投资者申请认购本基金，应首先将足额认购资金以银行认可的付款方式，划入本公司投资理财中心在银行开立的大成基金管理有限公司理财中心资金专户。

　　（2）大成基金管理有限公司北京投资理财中心直销资金账户

　　①户名：大成基金管理有限公司北京理财中心

　　开户银行：中国农业银行北京市分行万寿路支行万寿路分理处

　　银行帐号：210101040005771

　　②户名：大成基金管理有限公司北京分公司

　　开户银行：中国光大银行北京天宁寺支行（行号：298）

　　银行账号：75060188000008726

　　（3）大成基金管理有限公司上海理财中心直销资金账户

　　①户名：大成基金管理有限公司上海分公司

　　开户银行：光大银行上海分行营业部

　　银行账号：36510188000029157

　　②户名：大成基金管理有限公司上海分公司

　　开户银行：兴业银行上海分行人民广场支行

　　银行账号：156115－00100007298

　　③户名：大成基金管理有限公司上海理财中心

　　开户银行：中国农业银行上海分行第二营业部

　　银行账号：03－492300040003043

　　（4）大成基金管理有限公司深圳理财中心直销资金账户

　　①户名：大成基金管理有限公司

　　开户银行：交通银行深圳分行红荔支行

　　银行账号：066041018002247518

　　②户名：大成基金管理有限公司深圳理财中心

　　开户银行：中国农业银行深圳市分行营业部

　　银行账号：41－000500040005893

　　③户名：大成基金管理有限公司

　　开户银行：招商银行总行营业部

　　银行账号：3189186610001

　　（5）投资者在办理汇款时必须注意以下事项：

　　①投资者应在“汇款人”栏中填写其在直销网点开立基金账户时登记的姓名或单位名称。

　　②投资者应在“汇款备注栏”或“用途栏”中准确填写其在直销网点的交易账号，因未填写或填写错误导致的认购失败或资金划转错误由投资者承担。

　　3、认购汇款已经到账并完成开户的投资者，可以办理认购手续并应当提交以下材料：

　　（1）已填好的《开放式基金交易类日常业务申请表》，并加盖预留印鉴；

　　（2）大成基金管理有限公司投资理财中心交易账户卡；

　　（3）投资者或代理人身份证明文件原件；

　　（4）加盖银行受理章的汇款或存款凭证；

　　4、汇款未到账的投资者只能在其资金划到直销网点资金专户后，才能进行认购。

　　五、代销网点的开户与认购流程

　　（一）在中国银行办理开户与认购的流程

　　1、个人投资者

　　（1）开户及认购的时间：基金发售日的9：30－16：00（周六、周日部分网点只受理个人投资者业务申请）（注：周六、周日为申请预录入）。

　　（2）开户及认购程序：

　　①开立中国银行的交易账户

　　个人投资者申请开立中国银行的交易账户时应提交下列材料：

　　Ａ．有效身份证件原件（身份证、军官证、士兵证、武警证、护照等）；

　　Ｂ．中国银行长城借记卡；

　　Ｃ．填妥的《中国银行开放式基金业务申请表（个人）》；

　　Ｄ．与中国银行签订的《中国银行开放式基金交易协议书》（一式两份）。

　　②提出认购申请

　　个人投资者在开立中国银行交易账户后，可提出基金认购申请。提出认购申请时应提供以下材料：

　　Ａ．中国银行长城借记卡；

　　Ｂ．填妥的《认购申请表》；

　　Ｃ．中国银行基金交易卡。

　　③中国银行在接收到投资者的认购申请后，将自动向本公司提交投资者开立基金账户的申请和认购申请，经本公司确认后，投资者可在Ｔ＋2日（工作日）在中国银行销售网点打印基金开户确认书和认购业务确认书。但此次确认是对认购申请的确认，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

　　（3）注意事项：

　　①若有其他方面的要求，以中国银行的说明为准。

　　②个人投资者如到网点办理开户手续，需本人亲自办理。

　　2、机构投资者

　　（1）开户及认购的时间：基金发售日的9：30－16：00。（周六、周日及节假日不受理）

　　（2）开户及认购程序：

　　①开立中国银行的交易账户

　　同一机构投资者只能在中国银行开立一个基金交易账户，并只能指定一个人民币活期结算账户作为与之关联的资金账户。机构投资者申请开立中国银行的交易账户时，应提交下列材料：

　　Ａ．组织机构代码证、营业执照或注册登记证书原件正本及上述文件加盖公章的复印件；

　　Ｂ．加盖机构公章、法定代表人签章和预留印鉴的开户申请表；

　　Ｃ．授权委托书（加盖法定代表人签章和机构公章）；

　　Ｄ．预留印鉴（与资金账户预留印鉴一致）；

　　Ｅ．经办人有效身份证件原件及其复印件；

　　Ｆ．加盖法定代表人签章和单位公章的“中国银行开放式基金交易协议书”（一式两份）。

　　Ｔ＋2日，机构投资者在中国银行柜台查询开户是否成功，中国银行为机构投资者打印“开放式基金代销业务确认书（单位）”。

　　②提出认购申请

　　Ａ．机构投资者在开立中国银行交易账户后，可提出基金认购申请。机构投资者应先从中国银行基金代销网点取得《开放式基金认、申购申请书（单位）》，填妥后加盖银行预留印鉴。

　　Ｂ．中国银行代销网点柜员对机构投资者提供的资料审核无误后，为其办理认购并打印“开放式基金认购、申购业务回单”。

　　Ｃ．中国银行在接收到投资者的认购申请后，将自动向本公司提交机构投资者开立基金账户的申请和认购申请，经本公司确认后，投资者可在Ｔ＋2日（工作日）在中国银行代销网点打印基金开户确认书和认购业务确认书。但此次确认是对认购申请的确认，认购的最终结果要待本基金发行成功后才能够确认。

　　（3）注意事项：

　　①若有其他方面的要求，以中国银行的说明为准。

　　②机构活期存款账户须是人民币存款账户。

　　（二）在中国邮政储蓄办理开户与认购的流程

　　1、开户及认购的时间：基金发售日的8：30－15：00（周六、周日不受理）。

　　2、开户及认购程序：

　　（1）开立中国邮政储蓄的中间业务交易账户

　　开立中国邮政储蓄的中间业务交易账户时应提交下列材料：

　　①有效身份证件原件（身份证、军官证、士兵证、护照、户口本、回乡证、警官证、文职证等）；

　　②填妥的《中国邮政中间业务交易账户开户申请书（个人）》。

　　（2）基金业务加办

　　加办基金业务时应提交下列资料：

　　①有效身份证件原件（身份证、军官证、士兵证、护照、户口本、回乡证、警官证、文职证等）；

　　②填妥的《中国邮政基金业务申请表》；

　　③中国邮政储蓄个人结算账户；

　　④中国邮政储蓄基金交易卡。

　　（3）提出认购申请

　　在开立了中国邮政储蓄的中间业务交易账户并加办了基金业务后，可口头提出基金认购申请。提出认购申请时应提供中国邮政储蓄基金交易卡。

　　（4）中国邮政储蓄在接收到投资者的认购申请后，将自动向本公司提交投资者开立基金账户的申请和认购申请，经本公司确认后，投资者可在Ｔ＋2日（工作日）在中国邮政储蓄销售网点查询基金开户和认购业务是否确认。但此次确认是对认购申请的确认，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

　　3、注意事项：

　　（1）若有其他方面的要求，以中国邮政储蓄的说明为准。

　　（2）投资者办理开户和认购手续，需本人亲自办理。

　　（三）在交通银行办理开户与认购的流程

　　1、个人投资者

　　（1）开户及认购的时间：基金发售日的9：30－15：00。工作日15：00以后交易于下一工作日9：30提交。部分系统未升级分行业务办理时间为基金发售日的9：30－16：00（周六、周日不营业）。具体请咨询当地分行，电话：95559。

　　（2）开户及认购程序（下述三项业务可同时办理）：

　　①开立交通银行基金交易账户（已在交通银行开立过基金交易账户的客户不必再开立该账户，直接开通大成财富管理2020生命周期证券投资基金基金账户即可）；

　　②开通大成财富管理2020生命周期证券投资基金基金账户（已在交行开立过大成财富管理2020生命周期证券投资基金基金账户的投资者无需再次办理，已在其他机构开立过大成财富管理2020生命周期证券投资基金基金账户的投资者仅需在交行开通已有基金账户）；

　　③认购基金。

　　（3）个人客户办理开立交通银行基金交易账户时，需本人亲自到网点并提交以下材料：

　　①事先办妥的交通银行太平洋借记卡；

　　②本人法定身份证件原件；

　　③填妥的开通基金交易账户申请表。

　　（4）个人客户办理开通大成财富管理2020生命周期证券投资基金基金账户时，需本人亲自到网点并提交以下材料：

　　①已开立基金交易账户的借记卡；

　　②客户填写的开通基金账户申请表。

　　（5）个人客户办理认购申请时，需先存入足够资金，并提交以下材料：

　　①本人交通银行太平洋借记卡（存有足够资金）；

　　②填妥的认购申请表。

　　（6）若有其他方面的要求，以交通银行的说明为准。

　　2、机构投资者

　　（1）开户及认购的时间：基金发售日的9：00－16：30。（周六、周日及节假日不受理）

　　（2）开户及认购程序（下述三项业务可同时办理）：

　　①开立交通银行基金交易账户（已在交通银行开立过基金交易账户的客户不必再开立该账户，直接开通大成财富管理2020生命周期证券投资基金基金账户即可）；

　　②开通大成财富管理2020生命周期证券投资基金基金账户（已在交行开立过大成财富管理2020生命周期证券投资基金基金账户的投资者无需再次办理，已在其他机构开立过大成财富管理2020生命周期证券投资基金基金账户的投资者仅需在交行开通已有基金账户）；

　　③认购基金。

　　（3）机构客户办理开立交通银行基金交易账户时，需指定经办人亲自到网点并提交以下材料：

　　①工商行政管理机关颁发的法人营业执照副本或民政部门、其他主管部门颁发的注册登记证书原件及复印件（加盖机构公章）；

　　②机构对基金业务经办人员的授权书（加盖机构公章、法定代表人私章）；

　　③机构代码证；

　　④经办人身份证件及复印件；

　　⑤填妥的开立基金交易账户申请表，加盖机构公章和法人代表章；

　　⑥指定一个该基金代销网点的资金结算账户为基金结算账户，用以对所有基金交易业务的资金清算。

　　（4）机构客户办理开通大成财富管理2020生命周期证券投资基金基金账户时，需到网点并提交以下材料：

　　①《交通银行代销基金交易卡》（开立基金交易账户后发放）；

　　②填写的开通基金账户申请表（加盖机构公章和法人代表章）；

　　③经办人身份证件。

　　（5）机构客户办理认购申请时，需在银行账户中存入足够的资金，并提交以下材料：

　　①《交通银行代销基金交易卡》；

　　②填写的代销基金认购申请表（加盖机构公章和法人代表章）。

　　③认购款项的有效结算凭证；

　　④经办人身份证件。

　　（6）若有其他方面的要求，以交通银行的说明为准。

　　（四）在代销证券公司办理开户与认购的流程

　　以下开户和认购程序原则上在本基金的代销证券公司适用。此程序仅供投资者参考，具体程序以各证券公司的规定和说明为准。

　　1、开户和认购的时间：基金发售日的9：30至15：00（周六、周日及节假日不受理）。

　　2、个人投资者开户与认购的程序

　　（1）事先在证券公司营业部开立资金账户，并存入足额认购资金。

　　（2）到营业网点提交以下材料，办理开户手续：

　　①本人法定身份证件原件及复印件；

　　②本人资金账户卡；

　　③填妥的《开放式基金基金账户开户申请表》。

　　（3）开户同时可办理认购手续，需填妥并提交基金认购申请表。

　　3、机构投资者开户和认购的程序

　　（1）事先在证券公司营业部开立资金账户，并存入足额认购资金。如果没有开立资金账户，携带如下材料到营业部办理资金账户开户，同时办理基金账户开户。

　　（2）如果没有开立资金账户，需携带如下材料到营业部办理资金账户开户，同时办理基金账户开户。

　　①机构证件原件和加盖公章的复印件：营业执照副本原件和加盖公章的复印件或民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件和加盖公章的复印件；

　　②经办人证件原件和复印件；

　　③填妥的《开放式基金基金账户开户申请表》；

　　④法定代表人身份证件及其复印件，法定代表人签发的授权委托书（加盖公章）；

　　⑤法定代表人身份证明书（加盖机构公章）。

　　（3）如果已有资金账户，到网点提交以下材料办理基金账户开户手续：

　　①填妥的开户申请表；

　　②有效法人营业执照（副本）或其他主管部门颁发的注册登记证书，上述文件需同时提供复印件（加盖机构公章）；

　　③机构经办人身份证件及复印件；

　　④开户授权委托书（加盖机构公章和法定代表人章）；

　　⑤法定代表人身份证明文件（加盖机构公章）；

　　⑥证券公司资金账户卡。

　　（3）开户同时可办理认购手续，需填妥并提交基金认购申请表。

　　4、注意事项

　　（1）若有其他方面的要求，以各证券公司的说明为准。

　　（2）客户可以到柜台凭有效证件打印确认单据，也可以在Ｔ＋2日通过电话等方式向本公司查询确认信息。

　　六、清算与交割

　　1、本基金募集期间，投资者的认购资金将归集在本公司于商业银行开立的清算总账户中。在基金募集结束前，任何人不得动用。投资者的认购资金在基金募集期间产生的利息，折算成基金份额，归投资者所有。利息的具体金额以本基金的注册登记机构的计算、确认为准。

　　2、本基金权益登记由本基金注册登记机构在募集结束后完成。

　　七、退款事项

　　1、基金募集结束后，以下情况将被视为无效认购：

　　（1）投资者划来资金，但逾期未办理开户手续或开户不成功；

　　（2）已开户投资者划来资金，但逾期未办理认购手续；

　　（3）投资者划来的认购资金小于其认购申请金额；

　　（4）投资者认购资金到账晚于本公司规定的最迟到账时间；

　　（5）本公司确认的其他无效资金。

　　2、投资者的无效认购资金，将于本基金合同生效之日起2个工作日内划往投资者指定的银行账户。

　　3、募集失败的处理

　　在募集期结束后，如果本基金募集总份额小于2亿份、募集资金金额少于2亿元人民币且基金份额持有人的人数少于200人，则本基金合同不能生效。届时基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在募集期结束后30天内退还投资者。

　　八、基金的验资与备案

　　本基金募集期满，如果基金募集份额总额不少于2亿份、基金募集金额不少于2亿元人民币，而且基金份额持有人的人数不少于200人，经以下程序后，基金管理人可办理基金合同生效备案手续。

　　1、基金募集期截止后，由基金托管人出具基金清算专户存款证明，由基金管理人委托具有资格的会计师事务所对认购资金进行验资；

　　2、本公司在收到验资报告后10日内向中国证监会办理本基金合同的备案手续；

　　3、收到中国证监会书面确认文件的次日，本公司发布基金合同生效公告。

　　九、发售费用

　　本次基金发售中所发生的与基金有关的法定信息披露费、会计师费和律师费等发行费用由基金管理人承担，不从基金财产中支付。若基金募集失败，募集费用由基金管理人承担。

　　十、本次发行有关当事人和中介机构

　　（一）基金有关当事人及销售机构

　　1、基金管理人

　　名称：大成基金管理有限公司

　　办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层

　　法定代表人：胡学光

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：李宏伟

　　2、基金托管人

　　名称：中国银行股份有限公司

　　注册地址：北京西城区复兴门内大街1号

　　法定代表人：肖钢

　　成立时间：1983年10月31日

　　托管部门联系人：宁敏

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　3、直销机构：

　　（1）大成基金管理有限公司北京投资理财中心

　　办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街16号中国人寿大厦1201室（邮编：100020）

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：王艳、刘宜

　　（2）大成基金管理有限公司深圳投资理财中心

　　办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层（邮编：518040）

　　电话：[phone]／5236

　　传真：[phone]

　　联系人：蒋敏蕾、熊丽娟

　　（3）大成基金管理有限公司上海投资理财中心

　　办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦19楼（邮编：200001）

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：杨静、祝君

　　4、代销机构

　　（1）中国银行股份有限公司

　　注册地址：北京西城区复兴门内大街1号

　　法定代表人：肖钢

　　客户服务电话：95566

　　传真：[phone]

　　网址：ｗｗｗ．ｂａｎｋ－ｏｆ－ｃｈｉｎａ．ｃｏｍ

　　（2）国家邮政局邮政储汇局

　　注册地址：北京市西城区宣武门西大街131号

　　法定代表人：陶礼明

　　客户服务电话：11185

　　传真：[phone]

　　网址：ｗｗｗ．ｃｐｓｒｂ．ｃｏｍ

　　（3）交通银行股份有限公司

　　办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

　　法定代表人：蒋超良

　　客服电话：95559

　　联系电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：曹榕

　　网址：ｗｗｗ．ｂａｎｋｃｏｍｍ．ｃｏｍ

　　（4）中国银河证券有限责任公司

　　通讯地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦Ｃ座

　　法定代表人：朱利

　　客户服务电话：[phone]

　　联系人：郭京华

　　网址：ｗｗｗ．ｃｈｉｎａｓｔｏｃｋ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（5）国泰君安股份有限公司

　　通讯地址：上海市延平路135号

　　法定代表人：祝幼一

　　客户服务电话：400－8888－666

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：芮敏祺

　　网站：ｗｗｗ．ｇｔｊａ．ｃｏｍ

　　（6）申银万国证券股份有限公司

　　通讯地址：上海市常熟路171号

　　法定代表人：王明权

　　客户服务电话：[phone]

　　电话：[phone]

　　联系人：孙洪喜

　　网址：ｗｗｗ．ｓｗ2000．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（7）国信证券有限责任公司

　　注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16－26层

　　法定代表人：何如

　　客户服务电话：800－810－8868

　　电话：[phone]－2181

　　传真：[phone]

　　联系人：林建闽

　　网址：ｗｗｗ．ｇｕｏｓｅｎ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（8）广发证券股份有限公司

　　注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心26楼2611室

　　办公地址：广州市天河区天河北路183号大都会广场36、38、41、42楼

　　法定代表人：王志伟

　　客户服务电话：[phone]转各营业网点

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：肖中梅

　　网站：ｗｗｗ．ｇｆ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（9）中信证券股份有限公司

　　办公地址：北京朝阳区新源南路6号京城大厦

　　法定代表人：王东明

　　电话：[phone]－63266

　　传真：[phone]

　　联系人：陈忠

　　网址：ｗｗｗ．ｅｃｉｔｉｃ．ｃｏｍ

　　（10）中信建投证券有限责任公司

　　注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

　　通讯地址：北京市朝阳门内大街188号

　　法定代表人：黎晓宏

　　客户服务电话：400－8888－108

　　电话：[phone]

　　联系人：权唐

　　网站：ｗｗｗ．ｃｓｃ108．ｃｏｍ

　　（11）招商证券股份有限公司

　　注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦Ａ座39－45层

　　法定代表人：宫少林

　　客户服务电话：400－8888－111

　　电话：[phone]

　　联系人：黄健

　　网址：ｗｗｗ．ｎｅｗｏｎｅ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（12）联合证券有限责任公司

　　办公地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦10、24、25层

　　法定代表人：马国强

　　客户服务电话：400－8888－555

　　联系人：范雪玲

　　网址：ｗｗｗ．ｌｈｚｑ．ｃｏｍ

　　（13）光大证券股份有限公司

　　注册地址：上海市浦东南路528号上海证券大厦南塔15楼

　　法定代表人：王明权

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　客服电话：[phone]

　　联系人：刘晨

　　网址：ｗｗｗ．ｅｂｓｃｎ．ｃｏｍ

　　（14）海通证券股份有限公司

　　通讯地址：上海市淮海中路98号

　　法定代表人：王开国

　　客户服务电话：[phone]

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：金芸

　　网站：ｗｗｗ．ｈｔｓｅｃ．ｃｏｍ

　　（15）兴业证券股份有限公司

　　注册地址：福建福州湖东路99号标力大厦

　　法定代表人：兰荣

　　客户服务电话：400－8888－123

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：杨盛芳

　　网址：ｗｗｗ．ｘｙｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（16）平安证券有限责任公司

　　办公地址：深圳市福田区八卦岭八卦三路平安大厦三楼

　　法定代表人：叶黎成

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：余江

　　客户服务电话：95511

　　网站：ｗｗｗ．ｐａｓｃ．ｃｏｍ

　　（17）东北证券有限责任公司

　　注册地址：长春市人民大街138－1号

　　通讯地址：长春市自由大路1138号1007室

　　法定代表人：李树

　　客户服务电话：[phone]

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：高新宇

　　网站：ｗｗｗ．ｎｅｓｃ．ｃｎ

　　（18）齐鲁证券有限公司

　　办公地址：山东省济南市经十路128号

　　法定代表人：李玮

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：傅咏梅

　　网址：ｗｗｗ．ｑｌｚｑ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（19）世纪证券有限责任公司

　　注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦41层

　　办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦41层

　　法定代表人：段强

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：夏尚

　　网址：ｗｗｗ．ｃｓｃｏ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（20）中银国际证券有限责任公司

　　注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39Ｆ

　　法定代表人：平岳

　　联系电话：[phone]

　　联系人：金坚

　　公司网址：ｗｗｗ．ｂｏｃｉｃｈｉｎａ．ｃｏｍ．ｃｎ

　　（二）注册登记机构

　　名称：大成基金管理有限公司

　　住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层

　　办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦19楼12－07单元

　　法定代表人：胡学光

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：徐生沪、焦珺

　　（三）律师事务所和经办律师

　　名称：北京市金杜律师事务所

　　住所：北京市朝阳区东三环中路39号建外ＳＯＨＯＡ座31层

　　负责人：王玲

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：宋萍萍

　　经办律师：靳庆军、宋萍萍

　　（四）会计师事务所和经办注册会计师

　　会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所有限公司

　　注册地址：上海市浦东新区东昌路568号

　　办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼

　　法人代表：杨绍信

　　经办注册会计师：汪棣、薛竞

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：陈兆欣

　　大成基金管理有限公司

　　二○○六年八月二日