国内首个CFP团队十月出炉

　　□本报记者 唐 昆

　　今年十月前后，工行首个也是国内第一个持有国际金融理财师（Certified Financial Planner，简称CFP）执照的金融理财师团队将会正式出炉。

　　据悉，6月25日国内首次国际金融理财师资格考试刚刚结束。该次考试中，工行共派 出了218人的队伍参加，占到全国考试总人数的近三分之一。

　　金融理财师作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组 成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。

　　CFP作为金融

理财师领域最权威的一种资格认证，已经成为国际金融理财业中的最高品牌。记者从负责中国CFP资格考试认证的中国金融理财标准委员会了解到，CFP考试要求非常严格，从1990年开始CFP资格国际化认证至今，全世界持有CFP执照的人数也仅有不到10万人。

　　目前，我国国内实行的是金融理财师(AFP，Associate Financial Planner)和国际金融理财师(CFP)两级认证制度。也就是说，要首先获得AFP资格，才能进一步参加CFP的资格认证。

　　由于国内经济的持续稳定增长，个人财富的迅速增加，使得居民对个人理财业务的需求日益高涨。为了满足这一需要，银行迫切需要建立健全个人客户理财服务体系，其中的一个重要环节就是培养一批能为客户提供全面个人理财策划服务的高素质专家型队伍。

　　近年来，工行一直积极致力于金融理财师的培训和认证工作。相关负责人告诉记者，工行是目前拥有AFP人数最多的国内

商业银行。2005年11月，国内第二次金融理财师资格考试后，工行金融理财师队伍达到522人。