中信现金优势货币市场基金更新招募说明书摘要(上接B18版)

　　(上接B18版)

　　①期末按券种分类的债券投资组合

　　②基金投资前十名债券明细

　　5、“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

　　6、投资组合报告附注

　　①本基金的计价方法

　　本基金采用摊余成本法计价，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商定利率每日计提利息，并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销。

　　本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在1.0000元。

　　②本报告期内，本基金不存在持有剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券的摊余成本超过报告期末基金资产净值的20％的情况。

　　③本报告期内需说明证券投资决策程序

　　A、投资管理组织结构

　　基金管理人投资管理队伍强调结构化和专业化，实行投资管理委员会指导下的基金经理小组负责制。

　　B、投资管理程序

　　研究部和投资部通过国内外宏观经济分析、央行公开市场操作以及市场资金面等因素就货币市场利率进行预测，并向投资管理委员会提交投资策略报告，为本基金的投资管理提供决策依据。

　　投资管理委员会定期召开会议，并依据产品说明和研究结果确定各类资产配置。如遇重大事项，投资管理委员会及时召开临时会议做出决策。

　　基金经理小组根据投资管理委员会的决议，参考上述报告，并结合自身对货币市场的分析判断，形成基金投资计划并向交易部下达交易指令。

　　交易部依据指令制定交易策略，进行具体品种的交易。

　　研究部对投资组合进行事前、事中和事后的风险监控，并提出调整建议，报监察部、投资部和投资管理委员会。

　　④其他资产的构成

　　十二、基金的业绩

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

　　本基金合同生效日为2005年4月20日，基金合同生效以来的投资业绩与同期基准的比较如下表所示：

　　提示：过往业绩并不代表未来表现。

　　十三、费用概览

　　（一）与基金销售有关的费用

　　1、本基金不收取申购费用与赎回费用。

　　2、基金销售服务费

　　基金销售服务费可用于本基金的市场推广、销售、服务等各项费用。在通常情况下，基金销售服务费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下：

　　H＝E×0.25%÷当年天数

　　H为每日应计提的基金销售服务费

　　E为前一日基金资产净值

　　基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。

　　（二）与基金运作有关的费用

　　基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、证券交易费用、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用、基金份额持有人大会费用、基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费、按照国家有关规定可以列入的其它费用。

　　1、基金管理费

　　在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。计算方法如下：

　　H＝E×0.33%÷当年天数

　　H为每日应计提的基金管理费

　　E为前一日基金资产净值

　　基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。

　　2、基金托管费

　　在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。计算方法如下：

　　H=E×0.10%÷当年天数

　　H为每日应计提的基金托管费

　　E为前一日基金资产净值

　　基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起2个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。

　　3、其它相关的基金运作费用根据有关法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支付，列入当期基金费用。基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

　　十四、对招募说明书更新部分的说明

　　本招募说明书根据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）及其他有关规定，对本基金管理人于2005年12月3日刊登的本基金招募说明书作如下更新：

　　（一） “三、基金管理人”部分，修订和增加了主要人员情况。

　　（二）“四、基金托管人”部分，更新了最新发展和财务概况以及证券投资基金托管情况。

　　（三）“五、相关服务机构”部分，更新了基金管理人、注册登记人及部分销售机构的部分信息。招商银行、山西证券、华泰证券变更联系人。代销机构“中信实业银行”更名为“中信银行”，“华夏证券股份有限公司”更名为“中信建投证券有限责任公司”。

　　（四）“六、基金份额的申购、赎回”部分，增加中信红利精选基金转换部分。

　　（五）“七、基金的投资”部分，增加“基金投资组合报告”部分，更新了最近一期基金投资组合报告。

　　（六）增加“八、基金的业绩”部分，更新了最近一期基金业绩和同期业绩比较基准的表现。

　　（七）更新了中信基金管理公司的网址。

　　上述内容仅为摘要，须与本《招募说明书》（正文）所载之详细资料一并阅读。

　　中信基金管理有限责任公司

　　签署日期：2006年6月5日

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