营业部风险 管理比防范更重要

　　当营业部的经营顺利时，会把风险放在很次要的位置，一般不会把他作为一种经常性的业务来考虑。当风险降临并带来实际损失时，又谈虎色变，限制各种业务。这实际上都是没有把风险作为一种基本业务来看待的表现。我们常常提到的是风险防范而不是风险管理，这两者之间的差距很大：“防范”是消极的、“管理”是积极的，前者是主动的，后者是被动的。善于风险管理的公司在恶劣的竞争环境里获得成功，而不是被竞争对手所左右，他们能主动认识和管理风险，并通过量化的、行之有效的方式来管理；而差的公司一般通过消极的 方式回避风险，虽然他们也和优秀的公司一样有各种制度和人员安排，但因为流于形式，依然会风险不断。在我国法律环境不支持的前提下，若我们的管理措施不当，常常是见利忘本，得不偿失。在风险可控的前提下，获得营业部的“合理利润”而不是“追求利润的最大化”。有了这种观念，你就可以不屈服于市场的压力，如大客户提出的配资要求、客户间融资和三方监管要求，机构客户操盘手要求佣金支付个人、接受商业贿赂的风险都可能避免。

　　根据大数定理，80%的风险发生在20%的人身上，一个20来人的营业部，其风险也主要聚集在营业部的总经理、电脑经理、财务经理、柜台主管及部分客户经理（顾问）身上。把这些人员的风险管理住了，那么，营业部的基本风险也控制住了。这些人员的道德水准和职业操守，尤其是总经理的道德水准和职业操守决定了他所在营业部的风险程度。