实名开户遏制拖拉机账户 为融资融券铺路

　　本报记者 陈劲 深圳报道

　　将于7月1日起实施的《证券登记结算管理办法》明确了证券账户实行实名制开户制度。多家创新试点券商经纪业务负责人在接受记者采访时表示，证券账户实名制将为融资融券的实施铺平道路，同时对于控制“拖拉机账户”、保护投资者利益和反洗钱都有积极意义，可谓一举多得。

　　确保客户资质认定

　　深圳一家创新试点券商相关业务负责人表示，融资融券实施以后，并非所有的客户都可以获得融资融券的资格，而是有一定的资质认定标准，如资产总额大小、一段时期的历史交易记录等。“这些都要以证券账户实名制为基础”。他介绍，该公司获得创新试点券商资格之后就全面实行了证券账户实名制开户制度，“客户拿着别人的身份证和股东代码卡来开户是不能开的”。此前，公司已经对客户账户进行过清理。该公司的融资融券方案亦已经上报中国

证监会。

　　另一家券商的相关业务负责人亦表示，他们的账户清理工作已经在两年之前完成，自此以后开立的账户按照实名制的要求办理。该人士同时承认，账户的清理的确流失了一些客户，但从长远来看，却是剔除毒瘤、建立品牌的治本之策。一些客户亦很配合他们的清理工作，因为客户一方面希望建立较好的信用记录，待融资融券开闸，可以获得相关资质，另一方面他们也担心出现纠纷，对自己不利，“现在上面盯得很紧，一不小心就会出事”。

　　遏制“拖拉机账户”

　　“以前，只要客户证件齐全，不管是不是本人来，都可以在证券公司开立账户。非实名制下的‘拖拉机账户’是中国股市的特色产品，是庄家操纵股价的不二法门。”一家证券营业部总经理表示，实名制将有效控制“拖拉机账户”给中国股市带来的危害。

　　事实上，利用“拖拉机账户”操纵股价的例子比比皆是。比如，大鹏证券炒作“五矿发展(资讯 行情 论坛)”，从1998年至2004年先后在深圳、北京、上海等全国17个城市124家证券营业部开设的402个资金账户所下挂的6449个股东账户。南方证券在操作“哈飞股份(资讯 行情 论坛)”的过程中，亦在上海、深圳、南京、北京等全国25个城市70家证券营业部以法人名义或自然人名义开设了289个资金账户，并下挂1611个股东账户，参与“哈飞股份”的分仓买卖。

　　市场资深人士指出，虽然很多券商都已经对“拖拉机账户”进行了清理，而且监管部门的监管也很严格，但这种现象并没有在中国证券市场上绝迹，部分营业部在短视思维的引导下，仍旧在暗中操作“拖拉机账户”。该人士希望，《证券登记结算管理办法》可以有效控制“非实名制账户”带来的弊端。但他同时指出，“拖拉机账户”并不会就此退出历史舞台，它将在一定条件下长期存在，“别有用心之人总会想出变通的法子”。

　　还有分析人士认为，实名制将更有利于投资者利益的保护。此前，在处理南方证券债权债务问题时，清算组遇到一个棘手的问题：由于部分账户属于非实名账户，很难确定谁是真正的债权人。为此，部分债权人还曾组团与清算组进行过相关谈判。当时，有债权人表示，国家九折收购债权他们也就认了，但非实名制导致他们失去债权人身份却是不能接受的。上述人士表示，账户实名制以后，这些问题将可迎刃而解。

　　上述人士还认为，账户实名制亦是在证券行业开展

反洗钱的基础工作之一。此前中国

人民银行副行长项俊波在反洗钱工作会议上指出，今年的反洗钱工作要为证券和保险业的反洗钱监管做好准备。