央行银监会要求防范信用卡非法套现

　　本报记者 郭凤琳 北京报道

　　中国人民银行和中国银监会近日联合通知，要求中国银联积极协助成员机构等做好有关信用卡非法套现等违法行为的风险防控工作，防范特约商户非法套现等风险。此外，还要求发卡机构对信用卡申请人进行严格的身份核定和信用审查。

　　近期，一些不法分子打着“银行中介代理公司”“贷款中介”等名义，为客户代办信用卡并利用信用卡的透支额度和免息期，通过虚构POS机刷卡消费骗取高额手续费和银行资金。为此，央行、银监会特地发出这份名为《关于防范信用卡业务风险有关问题的通知》。

　　《通知》要求，信用卡发卡机构应加强发卡源头的风险控制，对信用卡申请人进行严格的身份核定和信用审查；要慎重选择发卡营销外包服务商，并严格管理与发卡营销外包服务商之间的外包关系，明确双方责权利；要加强对持卡人不良用卡情况的监控，对于已确认存在以欺诈手段套现行为的信用卡，有权采取止付等措施，情节严重的报告公安机关。《通知》明确要求，收单机构应加强特约商户管理，强化对特约商户的风险控制，防范特约商户非法套现等风险。