大连市证券期货业协会推动辖区诚信建设

　　根据大连市人民政府金融工作办公室、中国人民银行大连市中心支行、中国银行业监督管理委员会大连监管局、中国证券监督管理委员会大连监管局及中国保险监督管理委员会大连监管局联合下发的《关于组织开展“优化金融生态，建设诚信大连”》（大金办发[2005]47号）文件精神，从2005年10月28日起至12月末在全市各区市县全面开展“优化金融生态，建设诚信大连”活动。

　　大连市证券期货业协会为使活动能够取得成效，要求各单位要高度重视，认真落实， 深刻领会此次活动的重要意义，将此项工作提上重要议事日程；要加强领导、健全组织，指定专人负责该项活动；要切实加强对员工的诚信教育，对客户的诚信宣传，弘扬诚实守信的社会风气，改善企业信用环境，确保活动取得实效。采取有效措施，开展宣传月活动，为配合市政府关于改善金融生态环境，建设诚信大连的总体部署，各单位要负责组织在营业场所显著位置张贴标语、悬挂横幅或树立宣传板，持续时间不少于一个月，标语的内容有“诚信为人之本，诚信治国之道”、“人人诚实，事业发展；人人守信，祖国富强”、“诚实是为人之准则，信用是社会之灵魂”等等，张贴宣传标语是此次宣传活动的重要组成部分。建立宣传长效机制，参与全市信用体系建设，各单位领导组织动员员工对企业诚信建设的现状、存在的问题、解决的办法及取得的好的经验做法等方面集思广益。同时各单位通过此次活动制定长期的诚信建设制度，将诚信作为企业持续发展的基石。对先进营业部进行报道，在《大连日报》、《大连晚报》、《半岛晨报》、《新商报》开辟一些专栏文章，还组织一些短小精悍的文章，并配合相关案例。

　　11月3日在大连市政府国际会议厅召开了研讨会，各金融机构和各区县的负责人参加了会议，大连市证券期货业协会的代表出席了会议，会上戴玉林副市长说“市场经济的建立依赖于诚实信用这些美德，诚信是市场经济的根基，商品交易中的分期付款、企业的借贷产生、证券市场的发展无不以诚信为基础。离开诚信，市场经济就无法运行。”大连证监局张继东副局长做了《大连辖区证券、期货经营机构及上市公司诚信建设方面存在的问题及对策》的主题发言，分析了当前存在的问题的原因，提出了解决的办法。

　　11月18日上午9：00，冒着凛冽的寒风，在沈毅秘书长的带领下，协会全体人员来到奥林匹克广场进行诚信宣传，广场上彩旗招展，在宣传现场，设立了多个咨询台，向投资者发放资料。大连各家报纸、电台及电视台派记者作了现场报道。

　　2005年，大连辖区有证券公司1家，证券分公司1家，证券投资咨询公司2家，证券营业部38家，证券服务部2家。大连市证券期货业协会是证券、期货业自律性组织。协会的宗旨是：在国家对证券、期货业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券、期货业自律管理；发挥政府与证券、期货行业间的桥梁作用；为会员服务，维护会员的合法权益；维持证券、期货业的正当竞争秩序，促进证券、期货市场的公开、公平、公正，推动证券期货市场的健康稳定发展。协会的职责包括了教育和组织会员执行证券、期货法律、法规；监督、检查会员的执业行为，对违反章程及自律规则的会员给予纪律处分，对证券、期货从业人员进行持续教育和业务培训，提高从业人员的业务技能和执业水平。

　　协会做好自律工作

　　在协会成立大会上，全体会员经协商达成共识，制定《大连市证券期货业协会会员自律公约》，并承诺共同遵守。会员应遵守下列要求：建立健全内控机制；诚实守信，勤勉尽责，保守商业秘密，维护客户的合法权益；信息披露真实、准确、完整、及时；加强对员工的管理和培训，提高执业水平和道德水准；公平竞争，共同发展，自觉维护行业形象；主动举报有关违法、违规行为。对违反本公约的会员，协会将根据情节轻重给予处分，对自觉遵守本公约的会员将予以表彰。自律能力愈强，市场发挥作用空间就愈大，行业创新发展环境就愈宽松。协会还将自律融于服务，以服务促进自律。从服务角度出发，往往可以找到合适的切入点，也便于相互沟通和理解，在合作的气氛中问题更容易解决。

　　为推进大连辖区证券市场的健康发展，制止不正当竞争行为，大连市证券业期货协会结合本辖区实际情况和其他地区协会的经验，经协会一届五次理事会会议决议，于2005年1月1日起在大连辖区施行《大连地区股票、基金交易佣金标准规范》。各证券营业部对于一般客户的佣金收取最低标准为：现场交易（含自助委托、电话委托等）佣金标准不低于2.8‰；大客户佣金标准不低于2.2‰;网上交易（含银证通等）佣金标准不低于1.8 ‰，本辖区任何证券经营机构不得实行年费制。各证券营业部在本《规范》所明确的大连辖区股票、基金交易佣金收取最低标准之上确定本营业部的佣金收取标准，高于最低标准的维持原状。各证券营业部按《规范》的要求作出《执行佣金最低标准承诺书》，并呈报协会备案。大连的许多营业部也曾与其他银行合作开展“银证通”业务，并执行协会规定的佣金标准。

　　协会完成职业道德培训

　　协会负责从业人员培训工作的实施，承担相应的组织管理职责，培训的内容包括法律法规和职业道德，每年接受职业道德知识培训的时间不少于4学时，今年协会选聘老师就诚信问题给从业人员上课，以人为本提高队伍素质是诚信建设的重要内容。要将提高广大员工诚实守信的道德素质放在首位。同时，证券行业是一个高知识密度的行业，协会鼓励广大员工刻苦学习专业技能，精通业务技术，这样才能保证公司以优质的产品和服务取信于民。

　　协会加强诚信信息管理

　　2004年10月16日中国证券业协会颁布的《中国证券业协会会员诚信信息管理暂行办法》就是推进整个行业诚信体系建设的有效措施。《办法》中涉及到的诚信信息：即基本信息、经营信息、奖惩信息和投诉信息都是最全面、最直观、最具体的反映着券商日常经营活动。券商还将经营活动过程中定期形成的诚信信息提供给协会。而协会在收集、记录和使用上都遵循着公正、客观和规范的原则。

　　紧密联系各单位实际，认真学习两法

　　《中华人民共和国公司法（修订）》、《中华人民共和国证券法（修订）》已经第十届全国人大常委会第十八次会议审议通过，将于2006年1月1日正式实施。两法的对市场参与主体行为规范、投资者权益保护等资本市场发展的核心问题所涉及的法律条文进行了修改、补充和完善，为资本市场和证券行业在更高起点上进行制度创新提供了法律依据，创造了发展空间。同时也在具体制度上对证券公司的诚信经营理念、规范发展意识、公司治理与管理水平、内控机制等方面，提出了新的规范要求。协会要求会员紧密联系各单位实际情况，认真学习、深刻领会两法的精神实质和具体要求，把握证券市场及各证券经营机构发展现状，寻找差距，明确目标，实事求是地制定发展规划和落实措施。

　　协会开展投资者教育工作， 全面提高投资者素质

　　近年来，协会大力普及证券知识和法律法规，帮助投资者增强风险意识，确立理性投资的观念和依法维护权益机制，增强投资者信心。投资者是证券市场的根基，如果没有投资者参与，证券行业就无从谈起，因此，从维护和促进市场发展来考虑，从维护会员整体与长远利益出发，必须维护投资人的利益。投资者教育要群策群力，注重实效，积极探索投资者教育的有效形式和途径，使每一名员工都成为合格的投资者教育的工作者，将投资者教育和服务融为一体。这一活动有利于营业部建设规范化，树立良好形象，在营业部内形成良好的投资氛围。市场运行效率的提高，证券公司实力和抗风险能力的增强，对规范市场参与者行为以及教育投资者起到重要作用。