SAS70认证一次性通过 工行搭建资产托管“国标”平台

　　本报记者石朝格北京报道

　　记者昨日从中国工商银行总行获悉，经过近一年的差异分析、整改和穿行测试，该行资产托管部的SAS70国际认证终于获得一次性通过。工行从而成为国内首家拥有SAS70认证资格的商业银行。该认证是资产托管领域最权威的国际资格认证，从业务上来说，凡取得该认证的托管银行就可以在全球从事各类资产托管。

　　“我们想告诉投资者，我们的托管银行是符合国际准则的，而且流程规则、系统操作、内部风险控制都是与国际接轨的。”工总行资产托管部总经理周先生坦诚相告，此项认证在很大程度上对竞争QFII托管业大有帮助。从此，作为国内惟一一家能提供这一认证的工行将与外资银行站在同一起跑线上。

　　长期以来，由于缺乏相关资格认证，国内

商业银行在QFII托管业务的竞争中一直处于不利的地位。权威统计数据显示，自2003年取得托管QFII、B股的资格之后，目前国内五家QFII托管银行——工、农、中、建、交仅占不到30％的份额，而外资银行已占据了QFII托管份额的70％以上，

　　而工行在获得认证后，无疑会为其托管QFII、保险资金、基金及新增的社保基金等业务增添“筹码”。众多外资银行的有关负责人也向记者表示，国内的一些商业银行肯定会纷纷仿效工行的作法，到时候，许多新增业务将会落入中资银行“口”中。

　　“如果中资银行都有认证，那么外资行肯定会处于相对劣势。”汇丰银行上海分行的一位人士对此十分忧心，他认为，中资银行QFII托管的“大反攻”马上就会上演，而且随着QFII额度的不断增加，外资的占比优势将会被改写。

　　对此，兴业银行资产托管部总经理霍建生持有相同的看法。他指出，当前在QFII托管业务上，国内银行最大的竞争者就是外资银行，而其最大的“短板”就是无法拿出让国外投资者相信的“证据”，一旦有中资银行取得了认证，它就会引领国内银行与外资竞争，这也就预示着，中资银行的“反攻”即将开始。

　　“国外投资者来国内投资，其实是跟我们的机构去国外投资一样都是‘两眼一摸黑’，根本不知道谁可靠，像工行有了认证，人家把钱放在你这里就放心。”但工行资产托管部负责人觉得，短时间内，中资银行还很难扭转“乾坤”，因为并不是所有的中资银行都能轻易地通过该认证，只有达到一定规模、托管品种多、风险控制达到一定水准的银行才有资格去申请和获得认证。

　　社科院金融所曹红辉博士也表示，虽然QFII额度的审批速度在加快，但其新增额度却不大。截至到目前，QFII的总额度也只有56.45亿美元，因此，中资银行想要在QFII托管业务上取代外资地位的“征程”才刚刚开始。

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　　SAS70是由美国会计师协会制定的针对金融服务机构向客户提供服务的内部控制、安全保障、稽核监督措施的

审计标准。目前该标准已得到国际金融服务业特别是资产管理与托管行业的普遍认可，国际大型托管银行与

资产管理公司均聘请会计事务所进行SAS70的第三方外部稽核审计。