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一、重要提示
本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，客户及相关利益人欲了解详细内容，应阅读年度报告全文。
公司负责人董事长耿留琪、总经理盖永光，分管会计工作副总经理牛海宁声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。
二、公司概况
（一）公司简介
1、基本情况简介
英大国际信托投资有限责任公司（以下简称“英大信托”）的前身为济南国际信托投资公司，成立于1987年5月。2001年12月31日，经中国人民银行银复［2001］264号文批复，获得了重新登记，领取了《中华人民共和国信托机构法人许可证》，
注册资本扩充到5亿元人民币。经监管部门核准，取得了《中华人民共和国金融许
可证》。
2、公司法定中文名称：英大国际信托投资有限责任公司
公司中文名称缩写：英大信托
公司法定英文名称：ＹＩＮＧＤＡ Ｉ Ｎ Ｔ Ｅ Ｒ Ｎ Ａ Ｔ Ｉ Ｏ Ｎ Ａ Ｌ Ｔ Ｒ Ｕ Ｓ Ｔ &ＩＮＶＥＳＴ Ｍ Ｅ Ｎ Ｔ Ｃ Ｏ ．，ＬＴＤ．
3、法定代表人：耿留琪
4、注册地址：山东省济南市馆驿街318号
5、邮政编码：250001
6、信息披露负责人：王迎新
联系电话：0531－6035543
传真：0531－6029898
7、信息披露报纸：中国证券报
8、公司年报备置地点：山东省济南市馆驿街318号
9、聘请的会计师事务所：山东天恒信有限责任会计师事务所
（二）组织结构三、公司治理结构
（一）股东
报告期末，公司共有9家股东单位，其中出资比例10％以上的有三家，分别为：
1、山东鑫源控股有限责任公司，出资比例44．80％
法定代表人：于世昌
2、济南市能源投资有限责任公司，出资比例15．96％
法定代表人：刘善鹏
3、山东鲁能集团有限责任公司，出资比例12．37％
法定代表人：谢明亮
（二）董事
职务姓名性别年龄选任日期代表的股东名称持股比例董事长耿留琪男542003年3月山东鑫源控股有限责任公司44．80％副董事长王辉男542003年3月济南市能源投资有限责任公司15．96％副董事长盖永光男452003年3月职工董事董事钱平男412001年5月山东鑫源控股有限责任公司44．80％董事于红五男522001年11月山东鑫源控股有限责任公司44．80％董事朱昌富男472001年5月山东鑫源控股有限责任公司44．80％董事王志华男462001年11月山东鑫源控股有限责任公司44．80％董事吴平男542001年5月济南市能源投资有限责任公司15．96％董事于良民男452003年12月山东鲁能集团有限责任公司12．37％董事商其德男462003年12月山东鲁能集团有限责任公司12．37％董事董文华男422004年2月山东鲁能发展集团有限责任公司8．53％董事郝更新男452003年3月山东鲁能信谊有限责任公司7．30％董事王军男542001年5月济南钢铁集团总公司4．00％
（三）监事
职务姓名性别年龄选任日期代表的股东名称持股比例监事会召集人高俊杰男412001年11月中国石化集团济南炼油厂1．49％监事韩振生男492001年5月济南三爱富氟化工有限责任公司2．21％监事王晓东男352001年5月职工监事
（四）高级管理人员：
职务姓名性别年龄任职日期金融从业年限学历专业董事长耿留琪男542003年3月8年本科经济管理总经理盖永光男452003年3月8年研究生货币银行副总经理牛海宁男372004年4月5年本科财经副总经理郝京春男422002年7月6年研究生运筹学与控制论
（五）公司员工：
项目2003年2004年人数占比人数占比平均年龄35．03岁35．33岁职工人数86100％83100％学历分布博士11．16％11．20％硕士1315．12％1315．66％本科3034．88％3339．76％专科2427．91％2125．30％专科以下1820．93％1518．07％岗位分布研发人员89．3％910．84％信托和自营业务经理人员2225．6％2530．12％营销人员89．3％1012．05％财务人员1213．95％1214．46％稽核人员44．65％67．23％人力资源管理人员33．49％33．61％行政管理人员1011．63％67．23％后勤服务人员1315．12％1012．05％其他66．98％27．23％
四、经营概况
（一）经营目标、方针、战略规划
经营目标：充分发挥信托公司“受人之托、代人理财”的特点，培养一支高素质的员工队伍，不断增强公司的投资理财能力，维护委托人和公司股东的利益，全面完成股东会、董事会确定的目标和工作。
经营方针：诚信为本，依法经营，强化风险管理，重视业务创新和市场开拓，紧紧围绕公司的发展战略和经营目标开展工作，不断增强公司的核心竞争力。
发展战略：以市场化运作为手段，以金融服务为载体，以客户资产运作收益最大化为核心，以公司发展为目的，通过金融资本和产业资本的有机结合，努力把英大信托发展成为一流的信托公司。
（二）经营业务的主要内容
1、经营业务、品种
公司目前开展经营的业务主要可以分为自营业务、信托业务和其他业务三大类。
（1）自营业务：公司自有资金的运用方式主要有银行存放、自营贷款、融资租赁、自营投资、担保等。
（2）信托业务：公司目前主要从事资金信托、股权信托、年金托管、受托资产管理等。
（3）其他业务：公司目前开展的其他业务主要有债券承销业务、财务顾问、资信调查及代保管业务等。
2、资产组合与分布
公司自营资产中，现金和现金等价物占自营资产的比例为24．18％，短期投资占13．66％，股权投资和固定资产占5．94％，贷款占38．78％，其他资产占17．44％。
信托资产中，贷款占信托资产的79．82％，投资占18．57％，其他资产占1．61％。
3、资本充足率、资产质量和盈利状况
公司期末自营资产60635．44万元，自营负债5550．71万元，所有者权益55084．73万元，公司资本充足，所有者权益比率为90．85％。
报告期内，公司实际实现营业收入8111万元，实现利润总额5630万元。
2004年度资产利润率（利润总额／［（期初资产总额＋期末资产总额）／2］）为9％，资本利润率（利润总额／实收资本）为11．26％，主营业务收益率（利润总额／主营业务收入）为69．41％。
（三）市场分析
1、经济形势分析
2004年我国国民经济整体上继续保持了快速增长的良好局面。全年国内生产总值136515亿元，同比增长9．5％，比上年同期提高0．2个百分点，宏观调控取得一定成效，居民消费结构升级以及工业化、城镇化、国际化等支撑我国经济发展的利好因素仍未改变。但也存在固定资产投资在建规模偏大，“三农”问题，能源和运输紧张等矛盾越来越突出等。因此，2005年国家将进一步加强和改善宏观调控，继续执行稳健的货币政策，加快经济结构调整，国民经济将继续保持较快的增长态势。
2、金融形势分析
2004年我国金融运行平稳，货币信贷保持适度增长。信托业逐步走出困境，进入快速发展阶段，但信托行业由于长期受到政策抑制，经营环境仍然比较严峻。证券市场仍处于低迷状态，制约证券市场健康发展的深层次问题难以有效解决。国内直接融资比重偏低，融资格局不合理，存在金融风险的因素还没有完全化解。
3、影响公司业务发展的主要因素
（1）有利因素
信托具有独特的制度优势；行业地位日渐突出；制度建设日趋完备；具有广泛的社会需求和客户群体；公司资产质量优良，具有比较完善的法人治理和内控机制，理财能力和风险防范能力日益增强。
（2）不利因素
信托业务政策及配套措施有待进一步完善；一些业务的政策环境和市场环境尚未具备，存在体制上的瓶颈约束；金融市场竞争日益激烈，政策扶持力度相对较弱，信托公司相对处于竞争劣势。
（四）风险管理
1、风险管理概况
公司在经营活动中主要面临以下风险：政策风险、市场风险、经营风险、信用风险、道德风险、操作风险。
风险管理主要是通过内部控制制度、组织机构、技术手段、以及稽核与项目评价等部分构成，保证公司对风险能够进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正。公司按照职责分离的原则，保证前中后台业务相对独立，形成健全的内部约束机制和中台、后台部门对前台部门的反映和监督机制。
公司经营层面的风险管理组织机构包括：投资决策委员会、风险管理委员会，稽核审贷部。投资决策委员会是公司对外投资运作的最高决策机构，负责制定公司的投资计划、投资策略和投资目标，并对项目的实施行使最终决策权；风险管理委员会和稽核审贷部是公司实施风险控制管理的专责部门，负责对资金及项目运作、公司的制度建设和内部管理、国家法律法规贯彻执行情况进行全面监督、核查。
2、风险状况及管理
（1）信用风险状况及管理
对于信用风险的防范，公司主要通过对融资对象的信用调查，通过项目实施过程中的业务跟踪以及资产分类评级、项目结束后的稽查与评价来进行风险控制。
公司通过提取信托赔偿金和采用“备抵法”计提一般准备金及专项准备金来提高抵御风险的能力。计提一般准备金和专项准备金按照银监会制定的《非银行金融机构资产风险分类指导原则（试行）》和银发［2002］98号文件《银行贷款损失准备计提指引》的有关规定执行。
贷款抵押品的确认以市场价格为参照，同时审查其是否具有流通性、易于变现及变现过程中可能出现的法律及政策风险。
对于保证贷款，严格审查担保人的资质，密切关注保证人的经营及资产变动状况。
（2）市场风险状况及管理
公司投资主要涉足货币、资本及实业投资三大市场，由于股价、市场汇率、利率及其他价格因素变动，都可能给公司的赢利能力和财务状况造成重大影响，在上述价格因素影响下，公司的盈利水平、财务状况会受到影响。
对于市场风险的防范，公司密切跟踪宏观经济走势，通过投资决策委员会及稽核审贷部的有效工作，进一步完善研究、决策、操作、评价相互制衡的机制，对风险因素提前预判，防范市场风险。
（3）操作风险状况及管理
主要表现在公司工作人员在证券投资、相关信托及固有业务办理过程中因操作失误而出现的风险。
对于操作风险的防范主要通过严格的授权制度与过程监控来实施，通过采用合适的科技手段、在业务和资金流转过程中实施多岗位核定确认，以及事后评价及总结等堵塞漏洞。而且通过对业务执行人员的考核，加强对制度执行的约束和监督。
（4）其他风险状况及管理
主要是政策风险及道德风险。政策风险表现为宏观政策以及监管政策的变动对公司经营环境和发展所造成的风险。道德风险表现为公司工作人员是否诚信经营和恪尽职守。
公司通过严格合规经营，及时掌握政策信息，准确把握宏观形势，加强对政策风险的防范。通过严格的规章制度与内控机制约束员工行为，防范道德风险。
五、报告期末及上一年度末的比较式会计报表
（一）自营资产
1、会计师事务所审计意见全文审 计 报 告天恒信审报字［2005］第3137号
英大国际信托投资有限责任公司：
我们审计了后附按照《信托投资公司信息披露管理暂行办法》规范编制的英大国际信托投资有限责任公司（自营资产）2004年12月31日的资产负债表、2004年度的利润及利润分配表和现金流量表。这些会计报表的编制是英大国际信托投资
有限责任公司管理当局的责任，我们的责任是在实施审计工作的基础上对这些会
计报表发表意见。
我们按照中国注册会计师独立审计准则计划和实施审计工作，以合理确信会计报表是否不存在重大错报。审计工作包括在抽查的基础上检查支持会计报表金额和披露的证据，评价管理当局在编制会计报表时采用的会计政策和作出的重大会计估计，以及评价会计报表的整体反映。我们相信，我们的审计工作为发表意见提供了合理的基础。
我们认为，上述会计报表符合国家颁布的企业会计准则和《金融企业会计制度》的规定，在所有重大方面公允反映了英大国际信托投资有限责任公司（自营资产）2004年12月31日的财务状况以及2004年度的经营成果和现金流量。
山东天恒信有限责任会计师事务所 中国注册会计师：张廷国
中国注册会计师：张守江
中国·山东 二○○五年三月二十六日
2、资产负债表资产负债表2004年12月31日
编制单位：英大国际信托投资有限责任公司 金额单位：人民币元
资 产期初数期末数负债及所有者权益期初数期末数流动资产：流动负债：现金及银行存款76，136，162．02146，624，129．60短期借款短期贷款70，680，000．00108，730，000．00应解汇款应收进出口押汇汇出汇款应收账款71，281，633．8229，455，873．16委托存款减：坏账准备应付代理证券款项22，943，914．5422，943，914．54其他应收款101，235，074．4835，260，720．45卖出回购证券款－966，500．0033，500．00贴现应付账款69，564，580．94短期投资73，509，214．5082，814，520．00其他应付款15，796，968．9032，640，979．14委托贷款及委托投资应付工资自营证券应付福利费10，109．61－250，850．40代理证券21，586，272．0021，586，272．00应交税金－5，372，647．257，172，893．69买入返售证券31，290，167．0013，285，000．00应付利润3，982，791．763，982，791．76待处理流动资产净损失预提费用1，463，115．31一年内到期的长期投资发行短期债券一年内到期的长期负债流动资产合计445，718，523．82437，756，515．21长期资产：中长期贷款逾期贷款143，079，223．32126，458，727．44流动负债合计107，422，333．8166，523，228．73减：呆帐准备金3，613，652．343，022，292．28应收租赁款15，400，168．10长期负债：减：未来租赁收益长期存款应收转租赁款长期储蓄存款租赁资产29，950，000．00保证金减：贷转租赁资产29，950，000．00应付转租赁租金经营租赁资产发行长期债券减：经营租赁资产折旧长期借款长期投资30，220，979．0030，940，979．00长期应付款－11，016，114．69－11，016，114．69减：投资风险准备固定资产原值9，557，879．8410，129，353．84长期负债合计－11，016，114．69－11，016，114．69减：累计折旧4，652，998．265，070，709．62固定资产净值4，904，881．585，058，644．22其他负债固定资产清理在建工程所有者权益：待处理固定资产净损失实收资本500，000，000．00500，000，000．00长期资产合计189，991，599．66159，436，058．38资本公积－2，415，000．00－2，415，000．00无形资产及其他资产：盈余公积47，222，843．6147，750，821．31无形资产其中：法定公益金递延资产9，247，847．469，161，847．46未分配利润3，743，908．215，511，485．70其他资产无形资产及其他资产合计9，247，847．469，161，847．46所有者权益合计548，551，751．82550，847，307．01资产总计644，957，970．94606，354，421．05负债及所有者权益合计644，957，970．94606，354，421．05
单位负责人：盖永光 财务负责人：牛海宁 会计人员：丁洪峰
3、利润表利润表2004年度
编制单位：英大国际信托投资有限责任公司 金额单位：人民币元
项 目上期数本期数一、营业收入45，063，823．3440，537，399．17佣金收入 56，843，590．8064，979，617．34金融企业往来收入10，407，935．866，198，981．75手续费收入19，961，355．043，505，896．98租赁收益 320，714．89其他营业收入 821，576．61776，763．30利息收入 5，628，245．145，646，777．12减：以前年度应收利息48，919，595．0040，570，637．32二、营业支出26，187，290．7932，228，680．01利息支出 2，594，237．0614，444．44手续费支出 9，704．201，212．20营业费用 23，583，349．5332，213，023．37其他营业支出金融企业往来支出三、营业税金及附加3，099，502．27803，673．53四、营业利润15，777，030．287，505，045．63加：投资收益 313，550．005，600，011．27营业外收入 2，393，310．312，700，501．82减：营业外支出7，515，773．2477，511．43以前年度损益调整五、利润总额10，968，117．3515，728，047．29减：所得税 6，114，116．7913，432，492．10六、净利润 4，854，000．562，295，555．19减：应交特种税金加：年初未分配利润18，224，950．383，743，908．21其他调整因素2，776，377．40减：上年所得税调整七：可供分配利润25，855，328．346，039，463．40加：盈余公积转入减：提取盈余公积873，720．10413，199．94信托赔偿准备金242，700．03114，777．76应付利润 20，995，000．00八、未分配利润3，743，908．215，511，485．70
单位负责人：盖永光 财务负责人：牛海宁 会计人员：丁洪峰
（二）信托资产
1、信托财产来源运用平衡表信托财产来源运用平衡表2004年12月31日
编制单位：英大国际信托投资有限责任公司 金额单位：人民币元
运 用期初数期末数短期信托财产运用现金银行存款 32，845，707．2372，846，646．31应收信托费用 9，744．95拆出信托资金短期信托贷款360，094，000．00短期信托投资106，939，397．5340，752，767．60受托财产委托他人处理其他短期信托财产运用短期信托财产运用合计139，794，849．71473，693，413．91长期信托财产运用长期信托贷款1，394，351，000．003，238，590，500．00长期信托投资286，578，900．00796，416，908．00信托租赁财产长期信托财产运用合计1，680，929，900．004，035，007，408．00委托财产运用合计19，186，466，968．5526，024，679，903．05财产运用合计21，007，191，718．2630，533，380，724．96来 源期初数期末数短期信托财产来源应付信托费用应付信托帐款5，337，827．8011，104，119．97代扣代缴税金待分配信托业务收益21，081，963．2357，604，411．61应付受益人收益250，000．003，876，779．07应付受托人佣金176，271．96费用往来 661．1585，063．70短期信托财产来源合计26，670，452．1872，846，646．31长期信托财产来源指定用途资金信托1，532，175，397．534，124，957，267．60不指定用途资金信托财产权信托 1，614，258．00公益信托投资基金信托信托有价证券股权信托 261，878，900．00309，282，650．00长期信托财产来源合计1，794，054，297．534，435，854，175．60委托财产来源合计19，186，466，968．5526，024，679，903．05财产来源合计21，007，191，718．2630，533，380，724．96
单位负责人：盖永光 财务负责人：牛海宁 会计人员：刘静1、信托项目利润及利润分配表
信托项目利润及利润分配表2004年度
编制单位：英大国际信托投资有限责任公司 金额单位：人民币元
项 目本期数一、营业收入 143，916，896．07利息收入 131，495，114．00投资收入 12，421，782．07租赁收入其他收入二、营业费用 16，607，070．42三、营业税金及附加 795，166．04四、扣除资产减值准备前的信托利润126，514，659．61减：资产减值损失五、扣除资产减值准备后的信托利润126，514，659．61加：期初未分配信托利润21，081，963．23六、可供分配的信托利润147，596，622．84减：本期已分配信托利润89，992，211．23七、期末未分配信托利润57，604，411．61
单位负责人：盖永光 财务负责人：牛海宁 会计人员：刘静六、会计报表附注
（一）会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明
公司无上述情况。
（二）重要会计政策和会计估计说明
1、计提资产减值准备的范围和方法
以权责发生制为记账基础，以实际成本为计价原则。各项财产在取得时按实际成本计量，其后如果发生减值，按《金融企业会计制度》规定计提相应的减值准备。
2、短期投资核算方法
公司的短期投资按照实际支付的全部价款扣除已宣告但尚未领取的现金股利和已到期尚未领取的债券利息后的金额入帐，持有期间获得的现金股利和利息确认为投资收益。
3、长期投资核算方法
（1）长期股权投资
Ａ、公司的长期股权投资按投资时实际支付的价款或确认的价值入帐。对投资额占被投资单位有表决权资本总额20％以下，或虽占20％或20％以上，但不具有重大影响的长期股权投资，采取成本法核算；对投资额占被投资单位有表决权资
本总额20％或20％以上，或虽不足20％但有重大影响的长期股权投资，采取权益法核算；
Ｂ、对持有被投资单位50％以上表决权资本的长期股权投资根据重要性原则编制合并会计报表；
Ｃ、长期股权投资售出或收回时，实际收到的价款和资产（按所确定的价值）与其账面价值之间的差额，计入当年损益。
（2）长期债权投资
按实际成本计价，按权责发生制计算的应收利息确认为当期收益。
4、固定资产计价和折旧方法
（1）固定资产范围：公司的固定资产是指使用期限超过一年的房屋、建筑物、机器、机械、运输工具以及其他与生产经营有关的设备、器具、工具等。不属于生产经营主要设备的物品，单位价值在2000元以上，且使用期限在两年以上的，也作为固定资产核算；
（2）固定资产计价：按历史成本或根据国家规定重估的价值入帐；
（3）固定资产折旧方法：固定资产折旧采用直线法。固定资产类别，估计经济使用年限、预计净残值率和年折旧率如下：
类别估计经济使用年限预计净残值率年折旧率房屋及建筑物10－45年3％9．7－2．16％通讯设备10年3％9．7％运输设备12年3％8．08％电子设备10年3％9．7％电器设备10年3％9．7％办公及文字处理设备8年3％12．13％
5、收入确认原则和方法
（1）利息收入
公司各类贷款所取得的利息收入以权责发生制为记账原则，按期计息。贷款利息自结息日起逾期90天（不含90天）以上，无论贷款本金是否逾期，发生的应收未收利息不再计入当期损益，在表外核算，实际收回时再计入损益，对已纳入损益
的应收未收利息，在其贷款本金或利息逾期超过90天（不含90天）后，作冲回利息收入处理。
（2）金融企业往来收入
金融企业往来收入为公司存放中国人民银行和同业的款项所产生的利息收入，按实际收到的利息确认收入的实现。
（3）佣金收入
公司按照业务合同的约定收取服务佣金。
（4）其他业务收入
按实际收到款项时或取得收款凭据时予以确认。
6、信托报酬确认原则和方法
按信托文件约定的原则和方法确认。
（三）或有事项说明：
1、公司对外担保业务共计3笔，期初数为24977万元，期末数为24866万元。
（1）1998年12月29日为荷泽发电厂向山东中华发电有限公司出具金额8620万元的履约保函。
（2）1998年12月15日为聊城发电厂向山东中华发电有限公司出具金额15830万元的履约保函。
（3）2001年9月9日－2003年12月18日为山东电力设备厂出具金额415．64万元的履约保函。
2、公司前身济南市国际信托投资公司在1995年期间在证券市场上与五家金融机构先后进行证券回购交易。公司共向五家金融机构提供资金3231万元，这些交易均无实物债券交割，根据国务院及中国人民银行的有关规定，应作为拆出资
金，拆入单位均已被公司起诉。尽管公司已大力催收，但截至2004年12月31日仍有1329万元未能收回。
3、截至报告期期末，公司已起诉逾期未归还借款的借款人、担保人及其他债务人共67笔，其中涉诉人民币金额15452万元，涉诉美元金额共283．76万元。
4、本年度对部分长期挂账的资产和负债进行了清理。
（四）会计报表中重要项目的明细资料
1、自营资产经营情况
（1）资产风险分类
（单位：万元）
项目期末数期初数增减额增减比余额占比（％）余额占比（％）自营资产60，635．4464，495．80正常40，570．9266．9140，837．4363．32－266．51－0．65关注1，969．553．252，351．383．65－381．83－16．24不良资产合计18，094．9729．8421，306．9933．04－3，212．02－15．07次级6，097．0210．064，583．677．111，513．3533．02可疑8，317．1213．7211，911．8618．47－3，594．74－30．18损失3，680．836．074，811．467．46－1，130．63－23．50
报告期末一般准备金302．23万元，专项准备金计提额为零。
（2）自营投资期初数、期末数
（单位：万元）
项目股票投资基金投资债券投资长期股权投资期初7350．923，022．10期末8，281．453，094．10
（3）前五名自营长期股权投资情况
（单位：万元）
企业名称投资比例％投资金额投资收益情况山东金泰集团股份有限公司5．66880．002001年每10股送5股转增5股济南人民商场股份有限公司3．09480．001998年每股派现金0．01元深圳市银团实业股份有限公司7．50300．00累计收益95万元天津大丘庄尧舜发展股份有限公司0．83200．00累计收益61．72万元天津海泰发展科技股份有限公司0．08180．002002年每10股派0．4元；2003年每10股送2股转增6股派0．5元
（4）前五名自营贷款情况
（单位：万元）
贷款单位名称贷款金额占比％还款情况山东丰汇发展有限公司4，00017．01正常山东鲁能物资集团3，00012．76正常济南八方锦纶集团有限公司2，1008．93部分欠息济南美术总厂1，9498．29部分欠息山东省公路工程总公司1，7007．23正常
2、信托资产管理情况
（1）受托人履行义务情况
履行受托人应尽的义务：对信托财产履行“诚实、信用、谨慎、有效”的管理，以受益人利益最大化原则处理信托相关事务。
（2）信托资产管理情况
（单位：万元）
项目类别信托资产规模年度内终止的信托业务信托财产损失情况因自身原因导致信托财产损失期初数期末数合同份数合计金额预计加权收益率实际加权收益率笔数合计金额损失原因笔数合计金额损失原因合计总额2559594508701993326294．98％4．99％－无无－－其中：集合
单一198721607611022
（3）信托赔偿准备金的提取、使用和管理情况
信托赔偿准备金按规定，每年从税后利润中按5％计提。公司的赔偿准备金未使用过。
（五）关联方关系及其交易的披露
1、关联交易方的概况
（单位：万元）
关联方名称关联性质法人代表注册地注册资本主营业务关联交易金额交易定价政策山东鲁能发展集团有限公司股东单位林铭山山东济南101000发电4000市场公允济南钢铁集团总公司股东单位李长顺山东济南200000钢铁25000市场公允合计29000
2、关联方与信托财产重大关联交易情况
（单位：万元）
关联方名称关联交易金额交易方式期初数本次金额期末数贷款投资应收账
款担保租赁其他方
式山东鲁能发展集团有限公司40004000√济南钢铁集团总公司250000√合 计290004000
3、报告期不存在关联方未偿还公司资金及公司为关联方担保、垫款的情况。
七、财务状况说明书
（一）利润实现和分配情况
2004年公司实际实现收入8111万元，实现利润5407万元。按《财政部、国家税务总局关于金融企业应收未收利息征收营业税问题的通知》的规定，冲减2001年
度以前应收未收利息4057万元后，账面实现收入4054万元，实现利润1573万元。公司按照税后净利润的10％提取法定盈余公积金，按照8％提取法定公益金，按照5％
提取信托赔偿准备金。公司当期账面未分配利润余额551万元。
（二）主要财务指标
资产收益率＝净利润／［（期初资产总额＋期末资产总额）／2］＝2798．28万元／62565．62万元＊100％＝4．47％
资本收益率＝净利润／资本总额＝2744．93万元／50000万元＊100％＝5．6％
信托报酬率＝信托业务报酬／信托资产总额＝6497．96／450870．08万元＊100％＝1．44％
人均利润＝利润总额／平均人数＝5407万元／83＝65．15万元
（三）公司无对财务状况、经营成果有重大影响的其他事项。
八、特别事项揭示
（一）公司在2004年新增一名高管人员，六届六次董事会同意总经理提名聘任牛海宁同志为公司副总经理。
（二）对银监部门整改意见的落实情况
2004年公司重视监管部门提出的监管意见，按照监管意见进行了整改落实，效果显著：
1、加大不良资产清收盘活力度，加快推进增资扩股，迅速降低不良资产比率，增强公司抗风险能力。
2、统一调整组织结构和岗位职能，落实工作责任，加强部门衔接。按照国家“一法两规”规定，规范开展资金信托业务，加强项目管理，确保到期信托计划的兑付。
3、加快原有业务清理，按照银监会要求在2005年底前完成原有业务的清理工作。
4、进一步完善公司治理，构建公司完整的风险防范和控制体系，增加公司自我约束、自我发展能力。
九、公司监事会意见
公司在2004年度的经营活动中能够遵守“一法两规”、公司《章程》、财务会计制度及国家相关法律、法规的规定。公司董事、经理及高级管理人员切实履行职
责，忠于职守。公司财务、会计制度健全，财务管理规范。公司财务报告真实地反映
了公司的财务状况和经营成果。
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