光大强扣汉唐2.6亿保证金 独立存管制度受质疑

　　本报记者 蓝姝 海口报道

　　在得知汉唐证券被托管的消息后，光大银行海口分行从汉唐在自己网点处开设的证券保证金账户中分四笔总共划走了2.6亿元。此举在让汉唐证券运转更为困难的同时，光大银行自己也难以洗脱违规操作的嫌疑。

　　了解情况的人士称，目前光大银行高层正在积极奔走，多方游说，努力减轻处罚。

　　2005年的元旦，椰影婆娑的海口亦不能逃脱南下强冷空气袭击，感受到了入冬以来的第一场寒意，光大银行海口分行迎来了新的一年——有关方面传出的消息称，证监会近期将开出对光大违规操作的处罚单——光大银行将无缘于即将全面实施的证券保证金独立存管业务，甚至其已经具备的基金托管资格都可能被取消。

　　光大初衷

　　去年8月份，一直靠国债回购来维系其资金链条运转的汉唐证券的危机全面爆发。而就在被正式托管的消息确切传出后的10月18日，光大银行海口分行分四笔强行划走了汉唐证券总部在其处开立的证券保证金账户内的2.6亿元客户保证金。10月19日，海口证监局察觉动静，紧急知会深圳证监局，同时向中国证监会递交报告。而就在10月22日，深圳证监局领衔组成的托管人员也正式进驻汉唐证券。

　　知情人士透露，光大银行海口分行负责人在回答海口当地有关部门的问询时称其划扣是征得汉唐证券方面同意的，而且这个划扣额度是汉唐对其进行的抵押贷款，但光大海口分行并没有按照要求做出书面说明。随后，海口公安局经侦处介入调查，光大银行海口分行的高层这下开始“有点紧张起来”。据记者得到的消息称，公安部门已经对此事进行立案调查。

　　实际上，汉唐证券与光大银行渊源颇深。汉唐证券在海口的证券营业部就是从光大手中收购而来，但这并不是能够使得汉唐证券飞越琼州海峡将总部的证券保证金账户开到光大海口分行的真正原因，事实上，保证金划扣事件发生后，汉唐证券海口营业部总经理一无所知，还言之切切地称“绝对不可能”。知情人士分析，真正的原因可能有两点：一是汉唐证券的前几大股东们有不少“据点”在海口，而且“海口素来有坐庄的气氛”，拥有大量自营业务的汉唐证券自然想在海口大做一把；第二个关键的原因可能是光大银行海口分行给予汉唐证券“特殊政策”，可以为其提供融资服务；除了股票质押贷款外，甚至到后来允许汉唐用客户保证金抵押贷款。

　　于是光大应对有关部门问询时，称强行划扣保证金是因为汉唐证券将保证金做抵押，光大为保全自己资产所做出的应急行为，是无奈之举，完全是“自保行为”。

　　托管行资格或被取消

　　但是证券监管部门却认为光大银行完全置客户证券保证金不能做抵押融资的有关规定于不顾，为汉唐提供融资服务，在性质上属于“银行与证券公司串通一气、侵害客户利益的”严重违规行为，“要严肃处理，查清幕后原因，吸取教训”。据了解，证监会就此事专门召开内部通报会议。

　　令光大银行北京总部高层紧张的是即将面临的处罚。有消息称，光大非但无缘于券商保证金银行独立存管资格，还将可能被取消其基金托管行资格。而基金托管却是光大与同类股份制商业银行相比最为成功的手笔：2002年8月12日，光大银行基金托管部成立，并于同年10月与工、农、中、建四大行一起获得基金托管业务资格。当民生银行(资讯 行情 论坛)、中信实业银行等还在为争取分得基金托管资格这块诱人蛋糕而奔波忙碌时，光大旗下已经托管了中融景气行业基金、中融融华(资讯 行情 论坛)债券型基金，“若失去越来越诱人的基金托管市场，对光大实在是影响不小。”去年11月，光大银行还与光大保德信商讨共同促进300亿企业年金业务发展计划，并声称要设立自己的企业年金基金管理公司。

　　而海口一位知悉此事的证券界资深人士则评价称，“在利益驱动下，银行未必就很干净。”同时，这也给正受热捧的证券保证金银行独立存管敲响了一记警钟。他认为目前证券保证金银行独立存管之所以还在试点阶段，“说明管理层对于银行能否发挥‘防火墙’这一作用还是有疑问的”。

　　据记者最新了解到的情况，这2.6亿元并没有划回汉唐账户中。

　　1月8日，证券公司风险处置座谈会将在海口召开，公安部高层领导也将列席，关于汉唐证券保证金被强行划扣的事件将与汉唐证券巨额保证金亏空一起作为重点讨论内容。