账户清理迈开证券业整风第一步

　　《财会信报》作者 兰为

　　4月的证券市场上一直笼罩着浓厚的“杭萧钢构(600477)”气息。作为近段时间以来资本市场上公众关注度最高的股票，杭萧钢构有其“非同一般”的地方，而其中，多位神秘炒家在大手笔购入杭萧钢构股票后，又能屡次在停牌前赚足“甜头”后顺利抽身。更为关键的是，这些在诸多散户眼里异常“神秘”的炒家们，在历经记者调查浮出水面后露出来的“庐山真面目”却让所有人大吃一惊。因为交易清单上的这些风头十足的神秘炒家们，在现实生活中，却竟然有从不识股票为何物的普通农民，甚至有已经逝世三年的人的名字。

　　很显然，这些人是被懂行者钻了相关规定的空子，即只需要拿身份证就可以开设炒股账户。而真正进行交易爆炒股价的人，却一直隐居幕后。无怪乎现实生活中，很多人欲开户炒股却发现自己名字早已经不知何时被人开过户头。

　　而这一现象终将得以改善。据悉，投资者交易结算资金将全面实施第三方存管，而2007年8月底是监管部门设置的最后时限。时下正在推进的账户清理，就是证券行业完成第三方存管的重要基础性工作之一。尽管对于这项工作最终能起到何种成效人们的意见纷纭。但是笔者以为，从我国资本市场的长远发展来看，这一工作，对于规范我国证券市场起到了积极的带头作用。

　　首先，证券业账户清理将增加相关部门对资本市场的监管力度，使得资本市场的信息更加透明、公开。由于我国是从2006年才开始要求客户必须用真实身份证进行登记开户，对于过去那种提供假身份证(类似杭萧钢构中的几个神秘炒手名字被“盗用”)、妄图依此搞违规甚至虚假交易的行为难以控制。此次清理，必将能肃清证券市场中的不良风气。

　　其次，证券业账户清理将为证券业的反洗钱工作打下坚实基础。2006年11月14日央行公布《了金融机构反洗钱规定》(《规定》)和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(《办法》)，并出台了证券业四条可疑支付交易报告上报标准：1. 长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易。2.与洗钱高风险国家和地区有业务联系。3.开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户。4.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。账户是这四条标准中所必须涉及无可避免的基础资料，此次清理，能增强账户信息真实性，为这四个标准的进一步认定和落实做好铺垫。

　　最后，将会对券商的行为起到规范、督促作用。在新颁布的《证券登记结算管理办法》征求意见中，明确规定由证券登记结算公司监督客户证券账户。在过去的那种模式下，信息不对称的可能性增加了账户监管力度。更为重要的是，过去那种粗放的开户模式业使得证券公司容易受利润驱动，从而滋生出道德风险。这种风险就体现在证券公司积极配合庄家操纵股价，为交易者提供虚假交易资料。此次监管部门从账户“开刀”，对账户信息的真实性加强要求，也使得证券公司的行为得以规范。

　　随着中国资本市场的日益繁荣，各种问题纷至沓来，而如何规避资本市场上容易滋生的问题，监管部门必须要从基础抓起。只有基础“真实”了，才能 “扎实”，也才能保证资本市场健康发展。我国证券业发展到今天，也出现了不少问题，已经到了要进行一场“整风运动”的时候。而账户清理，适逢其时。