泰信优质(162904)更新招募说明书摘要
http://www.sina.com.cn 2008年01月29日 08:34 中国证券网
|
泰信优质生活股票型证券投资基金更新招募说明书摘要
（2008年第1号）
一、重要提示
泰信优质生活股票型证券投资基金（以下简称"本基金"）2006年10月30日经中国证监会证监基金字[2006]229 号文批准公开发行。
本基金为契约型开放式，基金合同于2006年12月15正式生效。基金管理人及注册登记机构为泰信基金管理有限公司，基金托管人为中国银行股份有限公司。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读招募说明书。
本更新招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。
说明：本摘要摘自《泰信优质生活股票型证券投资基金更新招募说明书(2008年第1号)》，本更新招募说明书所载内容截止日期为2007年12月15日，有关财务数据（未经审计）和净值表现及投资组合数据的截止日为2007年9月30日。原招募说明书及其历次更新与本更新招募说明书不一致的，以本更新招募说明书为准。
投资者欲了解更详细的资料，请登录本基金管理人的网站（www.ftfund.com）查阅本更新招募说明书全文。
二、基金管理人
（一）基金管理人概况
基金管理人：泰信基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦42F
办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦42F
成立日期：2003年5月8日
法定代表人：朱崇利
总经理：高清海
电话：（021）50372168
传真：（021）50372197
联系人：王伟毅
发展沿革：
泰信基金管理有限公司（First-Trust Fund Management Co.，Ltd.）是山东省国际信托有限公司联合江苏省投资管理有限责任公司、青岛国信实业有限公司共同发起设立的基金管理公司。公司于2002年9月24日经中国证券监督委员会批准正式筹建，2003年5月8日获准开业，是国内实施"好人举手制"以来第一家以信托投资公司为主发起人而发起设立的基金管理公司。
（二）注册资本、股权结构
泰信基金管理有限公司注册资本1亿元人民币，股权结构如下：
股东单位名称 现金出资金额 股权比例
山东省国际信托有限公司 4500万元 45%
江苏省投资管理有限责任公司 3000万元 30%
青岛国信实业有限公司 2500万元 25%
合计 1亿元 100%
（三）主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、及其他高级管理人员的基本情况
（1）董事会成员
朱崇利先生，董事长，EMBA，高级经济师；曾任山东省计委投资处处长、山东省国际信托投资有限公司党组副书记兼副总经理、山东省鲁信投资控股有限公司党组副书记、山东省国际信托投资有限公司董事长，现任山东省鲁信集团控股有限公司副总经理。
黄东峰先生，副董事长，大学本科，经济师；曾任江苏省计划与经济委员会基建处科长、江苏省投资公司综合计划处主任、江苏省国际信托投资公司综合计划部经理、香港博腾国际投资贸易有限公司总经理，现任江苏省国信资产管理集团有限公司副总经理，江苏省国际信托投资有限责任公司董事长。
李建国先生，董事，硕士；曾任青岛市计委投资处处长，现任青岛国信实业有限公司副总经理。
张牧农先生，董事，工学硕士，高级经济师；曾任山东省国际信托投资公司投资部副经理、项目评审部副经理、青岛华和国际租赁公司副总经理、法国巴黎鲁新公司副总经理，现任山东省国际信托投资公司投资管理部高级业务经理。
张中秋先生，独立董事，大学本科；曾任中葡联合联络小组中方驻澳代表、澳门特别行政区筹备委员会经济小组工作成员，现任中国建设银行总行香港华建国际金融投资公司执行董事、副总经理。
刘学涌先生，独立董事，大学本科，高级经济师；曾任中国人民保险公司总公司天津分公司副总经理、中国人民保险公司总公司人身险部总经理、中国人民保险公司总公司第一副总经理、华泰财产保险公司董事长兼总经理。
刘俊海先生，独立董事，博士；曾任中国社会科学院法学所研究员、研究生院法学系教授、中国法学会商法学研究会副秘书长、中国消费者协会理事。现任中国人民大学法学院教授，博士生导师；中国人民大学商法研究所所长。
（2）监事会成员
牟东明先生，监事长，高级经济师；曾任青岛国信实业公司研究发展部经理、青岛国信实业公司总经理助理，现任青岛国信体育产业有限公司总经理。
戴平先生，监事，大专文化，工程师；曾任江苏省投资公司科长、江苏省计划干部培训中心办公室副主任、中外合资东西方投资咨询公司副总经理、江苏省机电轻纺投资公司投资部经理、江苏省投资管理公司工业部副经理，现任江苏省投资管理有限责任公司综合投资部副经理。
桑维英女士，监事，MBA；14年证券从业经验。2002年10月加入泰信基金管理有限公司。历任监察稽核部经理、综合管理部经理，现任泰信基金管理有限公司总经理助理兼行政总监。
（3）公司高级管理人员
高清海先生，总经理，经济学博士；曾任新加坡鲁信（亚洲）投资公司董事、济南百灵信息科技有限公司董事、山东省国际信托公司投资银行业务部经理。
吴胜光先生，督察长，硕士，高级经济师；曾任南京大学城市与资源系副主任、江苏省国际信托投资公司投资银行部业务二部经理、信泰证券有限责任公司投资银行部副总经理。
2、基金经理简介
崔海鸿先生，基金经理。清华大学工学硕士，8年证券从业经历。曾先后任职于吉林省电子技术研究所、深圳华为技术有限公司、深圳润南工贸公司、深圳市先科集成电路设计公司、中国振华（深圳）电子工业公司、大鹏证券综合研究所高级分析师、金鹰基金管理有限公司研究发展部副经理、金鹰中小盘基金基金经理。现任泰信基金管理有限公司总经理助理。
刘强先生，基金经理。经济学学士，上海交通大学MBA在读，4年证券从业经历。2002年10月加入泰信基金管理有限公司，先后担任交易员、研究员，泰信先行策略基金基金经理助理，泰信优质生活基金基金经理助理。
附：本基金历任基金经理情况：
姓名 管理本基金的时间
林少立 2006年12月15日至2007年5月10日
3、投资决策委员会成员名单
本基金采取集体投资决策制度，投资决策委员会构成如下：
高清海先生，公司总经理，投资决策委员会主任；
崔海鸿先生，公司总经理助理，泰信优质生活基金基金经理；
梁剑先生，研究部经理兼金融工程部经理，高级金融工程师；
董红波先生，泰信先行策略基金基金经理；
刘强先生，泰信优质生活基金基金经理。
另外，督察长、监察稽核部经理列席会议。
4、上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金托管人
本基金之基金托管人为中国银行股份有限公司（简称"中国银行"），基本情况如下：
办公及住所地址：北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人：肖 钢
注册资本：人民币贰仟伍佰叁拾捌亿叁仟玖佰壹拾陆万贰仟零玖元
成立日期：1983年10月31日
托管部门联系人：宁敏
电话：（010）66594977
四、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
机构名称：泰信基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦42F
办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦42F
法定代表人：朱崇利
总经理：高清海
成立日期：2003年5月8日
电话：（021）50372168
传真：（021）50372269
联系人：林东清
网址：www.ftfund.com
2、代销机构
（1）中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人：肖钢
客户服务电话：95566（全国）
网址：www.boc.cn
（2）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市银城中路188号
法定代表人：蒋超良
客户服务电话：95559（全国）
网址：www.bankcomm.com
（3）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路98号
法定代表人：王开国
电话：021－63411064
传真：021-63410456
联系人：金芸、杨薇
客服电话：400-8888-001、021-962503或拨打各城市营业网点咨询电话
网址：www.htsec.com
（4）湘财证券有限责任公司
地址：长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼
法定代表人：陈学荣
电话：021-68634518
传真：021-68865680
联系人：钟康莺 021-68634518-8503
开放式基金客服电话：4008881551
（5）东方证券股份有限公司
注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层-29层
法定代表人：王益民
联系人：吴宇
电话：021-63325888-3108
传真：021-63326173
客户服务热线：021-962506
网址：www.dfzq.com.cn
（6）中国银河证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：肖时庆
电话：010-66568047
传真：010-66568536
联系人：李洋
网址：www.chinastock.com.cn
客户服务电话：4008888888
（7）新时代证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区月坛大厦15层
法定代表人：马金声
电话：010-68084591
传真：010-68084986
联系人：戴荻
网址：www.xsdzq.cn
（8）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座40-45层
法定代表人：宫少林
电话：0755-82943666
传真：0755-82943636
联系人：黄健
客户服务热线：95565、4008888111
（9）国信证券有限责任公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦
法人代表人 ：何如
联系电话：0755－82130833
联系人：林建闽
传真：0755-82133302
网址：www.guosen.com.cn
客户服务电话：800-810-8868
（10）信泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市长江路88号国信大厦18、19楼
法定代表人：钱凯法
联系人：舒萌菲
电话：025-84784782
传真：025-84784741
客户服务热线：4008000918
网址：www.thope.com.cn
（11）联合证券有限责任公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号深圳发展银行大厦10、25层
办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号深圳发展银行大厦10、25层
法定代表人：马昭明
联系人：盛宗凌
电话：0755-82492000
传真： 0755-82492962
客户服务电话: 400-8888-555，0755-25125666
网址：www.lhzq.com
（12）华泰证券股份有限公司
注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
联系人：张小波
电话：025-84457777-248
传真：025-84579763
客户咨询电话：025-84579897
（13）广发证券股份有限公司
注册地址：广东省珠海市吉大海滨路光大国际贸易中心26楼2611室
办公地址：广东广州天河北路大都会广场36、38、41和42楼
法定代表人：王志伟
联系人：肖中梅
开放式基金咨询电话：020-87555888转各营业网点
传真：020-87555305
网址：www.gf.com.cn
（14）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618号
办公地址：上海市银城中路168号上海银行大厦29层
法定代表人：祝幼一
联系人：芮敏祺
电话：021-38676666
传真：021-38670161
客户服务电话：4008888666
网址：www.gtja.com
(15)申银万国证券股份有限公司
注册地址：上海市常熟路171号
法定代表人：丁国荣
联系人：王序微
电话：021-54033888
传真：021-54035333
客户服务电话：965205
网址：www.sw2000.com.cn
(16)齐鲁证券有限责任公司
注册地址：山东省济南市经十路128号
法定代表人：李玮
联系人：傅咏梅
电话：0531-81283728
传真：0531-81283735
网址：www.qlzq.com.cn
(17)渤海证券有限责任公司
注册地址：天津市经济技术开发区第一大街29号
法定代表人：张志军
联系人：王兆权
电话：022-28451861
传真：022-28451892
客户服务电话：022-28455588
网址：www.ewww.com.cn
（18）中信证券股份有限公司
注册地址：深圳市湖贝路1030号海龙王大厦
法定代表人：王东明
联系人：陈忠
电话：010-84588888
传真：010-84865560
网址：www.cs.ecitic.com
（19）财富证券有限责任公司
注册地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26层
法定代表人：周晖
联系人：郭磊
电话：0731-4403319
传真：0731-4403439
网址：www.cfzq.com
（20）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市九江路111号
法定代表人：蒋元真
联系人：谢秀峰
电话：021-65076608-557
传真：021-65217206
网址：http://www.962518.com
（21）中银国际证券有限责任公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
法定代表人：平岳
联系人：张静
电话：021-68604866
传真：021-50372474
网址：http://www.bocichina.com.cn
（22）国都证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格广场45层
办公地址：北京市东城区安外大街安贞大厦3层
法定代表人：王少华
联系人：马泽承
电话：010-64482828-390
传真：010-64482090
网址：www.guodu.com
（23）中信万通证券有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区香港东路316号
办公地址：青岛市东海西路28号
法定代表人：史洁民
联系人：丁韶燕
电话：0532-85022026
传真：0532-85022026
网址：www.zxwt.com.cn
（24）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路2222号安联大厦34层、28层A02单元
法定代表人：牛冠兴
联系人：李昕
电话：010-66578822-251
传真：010-65778825
网址：www.essences.com.cn
（25）山西证券有限责任公司
注册地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼
法定代表人：侯巍
联系人：张治国
电话：0351－8686703
传真：0351－8686709
网址：www.i618.com.cn
（26）平安证券有限责任公司
办公地址：深圳市八卦岭八卦三路平安大厦三楼
法定代表人：陈敬达
联系人：余江
电话：0755-82450826
传真：0755-82433794
网址：http://www.PA18.com
（27）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路528号上海证券大厦南塔15-16楼
法定代表人：唐双宁
联系人：刘晨
电话：021-68816000
传真：021-68815009
网址：www.ebscn.com
（28）东海证券有限责任公司
注册地址：常州延陵西路59号常信大厦18、19楼
办公地址：上海市浦东区东方路989号中达广场17楼
法定代表人：朱科敏
联系人：邵一明
电话：021-50586660
传真：021-50586660-8880
网址：www.longone.com.cn
客户服务电话：4008888588
（29）万联证券有限责任公司
注册地址：广州市东风东路836号东峻广场3座5、34、35楼
法定代表人：李舫金
联系人：李俊
电话：020-87692648
传真：020-87692563
网址：www.wlzq.com.cn
（30）中信建投证券有限责任公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
法定代表人：张佑君
联系人：权唐
电话：010-85130588
传真：010-65182261
网址：www.csc108.com
客户服务电话：4008888108
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告。
（二）注册登记机构
名称: 泰信基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦42F
办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦42F
法定代表人：朱崇利
总经理：高清海
成立日期：2003年5月8日
电话：（021）50372168
传真：（021）58782437
联系人：韩波
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室
负责人：廖海
电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
经办律师：廖海、田卫红
联系人：廖海
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所有限公司
住所：上海市浦东新区东昌路568号
办公地址：上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
法定代表人：杨绍信
联系电话：021-61238888
传真：021-61238800
联系人：张立纲
经办注册会计师：汪棣、张立纲
五、基金的名称
基金名称：泰信优质生活股票型证券投资基金
基金简称：泰信优质生活
六、基金的类型
契约型开放式
七、基金的投资目标
分享中国经济可持续发展过程中那些最能够满足人们优质生活需求的上市公司的长期稳定增长，在严格控制投资风险的基础上，谋求基金资产的长期稳定增值。
八、基金的投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市的各类股票、债券以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金组合投资的范围为：股票资产60-95%,，债券资产0%-35%，基金保留的现金以及投资于到期日在1年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在征得有关监管机构许可后，可以将其纳入投资范围，不需召开基金份额持有人大会。
九、基金的投资策略
本基金看好直接提供优质生活产品和服务的大消费类生产、服务行业的长期发展前景，长期持有消费类行业中的持续成长型公司，同时注重挖掘间接提供优质生活产品和服务的优质公司的投资机会。本基金的股票资产主要投资于能够直接提供优质生活产品和服务的持续成长型的大消费类生产和服务类公司，同时在间接提供优质生活产品和服务的非消费类行业中选择价值低估、经营稳健、稳定增长的优质公司。
本基金采取"自上而下"的大类资产配置、以核心-卫星策略为基础的优质生活行业配置和"自下而上"的证券精选相结合的投资策略。
（一）决策依据
1、国家有关法律法规和基金合同的规定；
2、政治形势、政策趋势和宏观经济形势；
3、证券市场发展趋势。
（二）决策程序
本基金参与投资决策和操作的机构和部门包括：投资决策委员会、投资管理部、研究发展部以及金融工程部，投资操作包括投资准备、投资决策、投资执行和投资评估等四个程序。具体程序为：
1、金融工程部根据基金合同中的规定，初选出符合本基金投资策略的证券备选库，经投资决策委员会批准后实施；
2、研究部与投资部联合对个股、债券深入调研，精选股票、债券；
3、基金经理构造投资组合计划；
4、金融工程部对投资组合计划进行风险收益分析，提出修正意见；研究部策略分析师通过宏观、中观分析，对投资组合的资产配置提出意见；
5、投资决策委员会最后确定投资组合方案；
6、基金经理对投资组合方案进行实施；
7、金融工程部对投资组合进行跟踪评估，提出风险控制意见，按照风险大小，定期或随时向基金经理、投资总监、投资决策委员会报告；
8、评估和调整决策程序：投资决策委员会根据环境的变化和实际需要可以调整决策的程序，基金经理调整投资组合应按授权权限和批准程序进行。
（三）投资组合管理的方法和标准
1、投资组合限制
使用积极管理的投资策略获取超出业绩比较基准的回报的前提是充分保障基金资产的稳妥和流动性，本基金通过科学的分析方法和数量化分析工具来降低非系统性风险。本基金投资组合将遵循以下限制：
（1）现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%；
（2）持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10%；
（3）本基金与基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券总和，不超过该证券的10%；
（4）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过基金总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（5）运用基金财产进行权证投资时，不得有下列情形：
本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的5‰；
本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
基金管理人管理的全部基金持有的同一权证不得超过该权证的10％；
（6）本基金若投资非公开发行证券，应严格遵守证监会关于投资非公开发行证券的有关规定；
（7）法律法规和基金合同规定的其他限制。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的约定。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。
2、若将来法律法规或中国证监会的相关规定发生修改或变更，致使本款前述约定的投资禁止行为和投资组合比例限制被修改或取消，在履行适当程序后，本基金可相应调整禁止行为和投资限制规定。
十、基金的业绩比较标准
本基金业绩比较基准为：75%*新华富时A600指数+25%*新华富时国债指数
十一、基金的风险收益特征
本基金为股票型基金，属于证券投资基金中的中高风险品种，其预期风险收益水平高于混合型基金、债券基金及货币市场基金。适合于能够承担一定股市风险，追求资本长期增值的个人和机构投资者。
十二、基金的投资组合报告(未经审计)
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金的托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同已于2008年1月15日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
1、截至2007年9月30日基金资产组合情况
项目 金额 占基金总资产的比例
股票 6,358,721,180.98 88.79%
债券 99,250,000.00 1.39%
银行存款和清算备付金合计 410,579,056.19 5.73%
权证 -
资产支持证券 -
其他资产 293,302,821.89 4.09%
合计 7,161,853,059.06 100.00%
2、截至2007年9月30日基金按行业分类的股票投资组合
3、截至2007年9月30日基金投资前十名股票明细
4、截至2007年9月30日基金债券投资组合
序号 债券品种 市值（元） 占基金资产净值比例
1 国债
2 金融债
3 央行票据
4 企业债 99,250,000.00 1.3957%
5 可转债
6 其他
合计 99,250,000.00 1.3957%
5、截至2007年9月30日基金前五名债券明细
序号 债券代码 债券名称 市值 占基金资产净值比例
1 058031 05中信债1 99,250,000.00 1.3957%
6、投资组合报告附注
（1）本基金本期投资的前十名证券中没有发行主体被监管部门立案调查的，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的证券。
（2）报告期内本基金投资的前十名股票中没有在基金合同规定备选股票库之外的股票。
（3）其他资产构成：
单位：元
项目 金额
交易保证金 7,035,279.21
应收利息 1,124,439.55
应收申购款 5,089,534.68
其他应收款 90.00
待摊费用 25,206.19
应收证券清算款 280,028,272.26
合计 293,302,821.89
（4）报告期末本基金未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末本基金未持有权证，报告期内也未投资权证。
（6）报告期末本基金未持有资产支持证券。
7、开放式基金份额变动情况
序号 项目 份额(份)
1 期初基金份额总额 5,440,371,192.24
2 加：本期申购基金份额总额 1,808,091,165.00
3 减：本期赎回基金份额总额 3,323,023,518.69
4 期末基金份额总额 3,925,438,838.55
注：本基金合同于2006年12月15日正式生效。
十三、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一）本基金合同生效日为2006年12月15日。基金合同生效以来（截至2007年9月30日）的投资业绩与同期基准的比较如下表所示：
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差②
2007-7-1至2007-9-30 42.84% 2.05%
2007-1-1至2007-6-30 64.89% 2.53%
2006-12-15至2007-9-30 155.02% 2.32%
================续上表=========================
阶段 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④
2007-7-1至2007-9-30 32.77% 1.58%
2007-1-1至2007-6-30 58.15% 1.90%
2006-12-15至2007-9-30 126.30% 1.75%
================续上表=========================
阶段 ①-③ ②-④
2007-7-1至2007-9-30 10.07% 0.47%
2007-1-1至2007-6-30 6.74% 0.63%
2006-12-15至2007-9-30 28.72% 0.57%
（二）自基金合同生效以来基金份额净值的变动情况，及与同期业绩比较基准的变动进行比较：
（2006年12月15日至2007年9月30日）
十四、费用概览
（一）与基金运作有关的费用
1、基金管理费
基金管理人的基金管理费按基金资产净值的1.5%年费率计提。
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×1.5%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起10个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。
2、基金托管费
基金托管人的基金托管费按基金资产净值的0.25%年费率计提。
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下：
H=E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月首日起10个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。
3、基金管理人和基金托管人协商一致后，可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率等相关费率。调高基金管理费率、基金托管费率等费率，须召开基金份额持有人大会审议；调低基金管理费率、基金托管费率等费率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实施日前3个工作日在指定媒体公告并报中国证监会备案。
4、其它与基金运作有关的费用
（1）基金合同生效后的信息披露费用；
（2）基金份额持有人大会费用；
（3）基金合同生效后的会计师费和律师费；
（4）基金的证券交易费用；
（5）银行汇划费用；
（6）按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。
上述费用由基金管理人和基金托管人根据其他有关法规及相应协议的规定，按费用实际支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
（二）与基金销售有关的费用
1、申购费
本基金的申购费用由投资者承担，不列入基金财产，用于基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。本基金采用前端收费的形式收取申购费用，申购费率按申购金额的大小分
为五档，具体如下表所示：
申购费率
申购金额≥500万 固定收取1000元/笔
200万元≤申购金额<500万元 0.8%
50万元≤申购金额<200万元 1.2%
申购金额<50万元 1.5%
2.赎回费率
本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，赎回费总额的25%归入基金财产，75%用于支付注册登记费、市场推广等相关费用。赎回费率随投资者持有本基金的时间的增加而递减，具体如下表所示：
赎回费率
持有期<365天 0.5%
365天≤持有期<730天 0.25%
持有期≥730天 0%
3.基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日3个工作日前在至少一种指定媒体上刊登公告。
4.各销售机构在技术条件许可的情况下，可开通各类电子交易方式（如网上交易、电话交易）。电子交易方式适用的申购、赎回费率可不受上述费率结构限制，具体费率由基金管理人与各销售机构约定。
5、本基金采用"外扣法"计算基金的申购费用及申购份额，具体计算公式如下：
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值
申购的有效份额计算保留到小数点后两位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。
6、本基金的赎回金额由赎回总额扣除赎回费用后确定，计算公式如下：
赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值
赎回费用＝赎回总额×赎回费率
赎回金额＝赎回总额－赎回费用
赎回金额的计算保留到小数点后两位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金所有。
十五、对招募说明书更新部分的说明
本更新招募说明书依据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号<基金招募说明书的内容与格式>》等有关法律法规及《泰信优质生活股票型证券投资基金基金合同》的规定，结合泰信优质生活股票型证券投资基金（以下简称"本基金"）自近半年以来的投资经营情况，本基金管理人对2007年7月28日公告的《泰信优质生活股票型证券投资基金更新招募说明书（2007年第1号）》的内容进行了必要的补充和更新。
具体情况说明如下：
1、在"重要提示"中明确了本次更新招募说明书更新内容的截止日期及有关财务数据的截止日期。
2、在"三、基金管理人"部分：在"三、主要人员情况"中，对董事会、监事会部分成员的简历进行了补充、更新；投资决策委员会成员中删除了"黄盛先生"，增加"崔海鸿先生"；在"基金经理简介"中，增加"崔海鸿先生"。
3、在"四、基金托管人"部分，对基金托管人的主要业务经营等情况进行了更新。
4、在"五、相关服务机构"部分，增加了"中信证券股份有限公司、财富证券有限责任公司、上海证券有限责任公司、中银国际证券有限责任公司、国都证券有限责任公司、中信万通证券有限责任公司、安信证券股份有限公司、山西证券有限责任公司、平安证券有限责任公司、光大证券股份有限公司、东海证券有限责任公司、万联证券有限责任公司、中信建投证券有限责任公司"，对其他代销机构的概况也进行了相应的更新。
5、在"六、基金份额的申购与赎回"部分"（十）基金的转换"中，补充了截止2007年12月15日，优质生活基金与本公司旗下其他基金之间的可转换情况。
6、在"八、基金的投资"部分，根据本基金2007年第3季度报告的相关内容，补充了 "（十）基金投资组合报告"的内容。
7、 在"九、基金的业绩"部分，增加了本基金自合同生效以来的投资业绩，该部分内容均按规定格式要求编制，并经基金托管人复核。
8．"十一、基金资产的估值"部分的内容，根据中国证监会《关于基金实施<企业会计准则>后修改原有基金合同相关条款的通知》要求（基金部通知[2007]26号）和本基金管理人于2007年9月29日刊登在《中国证券报》上的《泰信基金管理有限公司关于基金估值方法变更修改基金合同的公告》作了相应的修改。
9、在"二十、对基金份额持有人的服务"中，根据实际情况作了相应的更新。
10、在"二十一、其他应披露事项"中，汇总了本报告期内已经披露的与本基金有关的公告信息。
泰信基金管理有限公司
2008年1月29日
|
|
|
|
|
|
