深发展15亿元贷款调查 周林最后一贷前传揭密

　　本报记者 柯志雄 北京报道

　　1月18日，深发展(资讯 行情 论坛)再次发表声明，指责相关企业混淆视听。

　　其所指之事，是由前行长周林任职深圳发展银行期间最后一笔巨额贷款引发的——该行于2003年8月向中财国企投资有限公司、首创网络有限公司及其系列企业发放了共计15亿 元贷款——这笔款项卷入至少3家上市公司，先后发生数起诉讼。

　　1月10日，深发展也曾公告称，15亿元贷款发放后大部分资金被挪用于北京东直门交通枢纽项目(以下简称“东直门项目”)，项目权益人北京东华广场置业有限公司(以下简称“东华置业”)为该15亿元贷款提供了不可撤销的连带保证担保。

　　据称，深发展为保全其债权，于去年11月7日向北京市高级人民法院提起诉讼，请求法院依法撤销东华置业向北京城建东华房地产开发有限责任公司(以下简称“城建东华”)转让东直门项目土地使用权的资格的行为。北京市高级人民法院3天后正式立案。目前，深发展已将该系列贷款列为次级类贷款，截至2005年第3季度末计提了4亿元的损失准备。

　　多位知情人士告诉记者，深发展的15亿元贷款从启动之时就是与东直门项目直接挂钩的，并非严格意义上的“挪用”于东直门项目——尽管在实际放贷过程中的确有部分资金离开“预期轨道”。

　　“这笔贷款如何定性，最重要的是最初的一年多时间。”知情者说，其后北京华远、北大青鸟(资讯 行情 论坛)才次第进入东直门项目。

　　他指出，眼下各相关企业日益堆积的有关法律文书和繁复的条款，有关当事人被“隔离”，正将15亿元贷款“前传”逐渐淹没。

　　那么，之前究竟发生了什么？

　　陈达成亮相

　　要弄清15亿元贷款的原委，首先出场的关键人物是陈达成。

　　2002年12月下旬，周林将东直门项目和三九集团副总、深圳三九汽车发展有限公司负责人陈达成介绍到深发展，“陈总在北京有个很好的房地产项目，在东直门。”这一次见面安排在33楼——该楼层东面的前董事长办公室被周林用做会客室。

　　接近周林的一位人士告诉记者，周林声音洪亮，从会客室经过的人都听得到。

　　自此，东直门交通枢纽项目正式“登堂入室”，目标为10亿元贷款。周林希望相关部门抽时间去考察企业和项目，“必要时可做行内联动贷款”。

　　在周林把陈达成作为东直门项目的“主人”、东华置业负责人引荐给深发展的相关人士时，事实上陈达成在该项目上并没有“严格法律意义上的名分”。陈达成是三九集团位列20名之后的高管，而三九集团并未进入东直门项目。

　　据查，东华置业背后的两大合作方是康实投资有限公司(根据BVI法律成立、法定地址在香港，以下简称“康实投资”)和城建东华。

　　根据这两家公司2001年11月签订的《北京市东直门综合交通枢纽及东华广场商务区项目合作合同》，除综合交通枢纽由城建东华负责建设管理并交付使用、康实投资承担建设费用外，本项目的其余部分转让给康实投资。

　　但上述合同有两处关键限定和几个重要的支付时间点。

　　第一处为，康实投资向城建东华支付项目前期及“三通一平”补偿费13.3亿元，支付补偿方式为，合同签订后三日内支付500万元项目保证金；中外合作企业成立之日起45日内，支付7亿元(含500万元保证金)。付清当日，城建东华将会把建设场地移交给康实投资，并移交相关的项目审批文件和资料，由后者正式接手本项目的运作；其余6.3亿元在自支付7亿元之日起的16个月内分4次付清。康实投资依照本合同约定履行全部义务后，全部拥有本项目的权利与利益，有权独立对本项目的规划方案进行调整，全权拥有投资、建设、经营、管理的权利。

　　第二处为，双方新组建中外合作经营企业，康实投资于注册登记之日起30日内，缴付合作公司全部注册资本金2亿元，城建东华以完成项目建设用地的“三通一平 ”作为合作条件，康实投资以承担项目全部投资及“三通一平”补偿费用为合作条件。

　　15亿贷款曾两次被“内部否定”

　　但是，当2002年底陈达成以东华置业负责人名义积极争取深发展贷款时，他所代表的企业的合作双方——康实投资和城建东华——正处于随时可能“分手”的状态。

　　经2002年4月26日北京市外经贸委批复，东华置业已经具有开发项目一期建筑面积20万方米的资格，投资总额为6亿元人民币。该公司于4天后取得营业执照。根据前述合同，康实投资应于5月30日前缴付合作公司全部注册资本金2亿元，同年6月15日前向城建东华支付补偿费用的首期付款7亿元。

　　但康实投资未能如期缴付上述款项。2002年9月底，城建东华提出解除合同。

　　陈达成告诉圈中朋友，他与康实投资有约定，若他找到贷款“挽救”了项目，就在康实投资中拥有股份。据说，具体比例先前为40%，后又变更为49%，其他股份主要由康实投资总裁持有。

　　但该说法未得到康实投资确认。

　　熟悉陈达成者告诉记者，目前已被捕的陈达成此前操作过三九集团的“三九健康城”等项目，在深圳不但熟悉金融界人士，其他各种人脉关系也很强，因而得到康实投资的授权，代表东华置业寻找贷款。

　　在2003年初与深发展的进一步接触中，陈达成坦承东华置业注册资金未到位，东直门项目土地出让金亦未到位。深发展一位前高管说，上述两条成为第一次内部否决东华置业贷款请求的重要原因。此外，东华置业要求的贷款总额亦超过深发展对单一企业贷款的最高限额。

　　2003年2月，几位深发展职员接上级指示赴京实地考察东直门项目。考察结果是，项目不错。但第一次内部否定的原因依旧存在。答案仍然是“否定”。

　　上述前高管告诉记者，周林对该项目的关注并没有因此结束，3个月后他又告知相应主管部门，陈达成找了其他几个公司，打算联合申请15亿元贷款。

　　陈达成推出的“其他几个公司”包括：中财国企投资有限公司、首创网络有限公司以及另一家投资公司。与陈达成同赴深发展的，还有北京东方一线通讯工程设备有限公司的法定代表人邓亦兵。邓既是中财国企和首创的设备供应商，也是陈的长期合作伙伴。据说，邓还与深发展当时的多位高管相交颇深。

　　出帐资金“失控”

　　2003年4月19日、29日，深发展北京分行行长李敏、北京分行副行长罗明伟被调回总行。同年5月9日，原上海分行行长陈坚定调回总行任总行任风险管理管理部总经理，稍后总行风险部何宝军被调到北京任分行风险管理部总经理。

　　当时的系列调动被深发展部分人士猜测为是为15亿元贷款“扫清人事障碍”——李敏此前坚决反对此贷款，而其接任者以及期间总行另一贷款关键岗位换上的，都是周林过去的秘书。

　　2003年6月，深发展公司业务部在对东直门项目、中财国企和首创网络进行调查之后，向上提交了一份报告——多位知情人士认为，包括该报告在内的众多书面材料可以证明深发展清楚15亿元将用于东直门项目。

　　记者手头掌握的该份题为《关于东直门综合交通枢纽暨东华广场商务区项目调查情况的汇报》的报告指出：东直门项目土地价值较高，担保公司也有一定担保能力，但项目公司通过深发展对中财国企、首创网络授信得到贷款资金，深发展要面对资金监管等风险，因此需要保证把全部土地证控制在手中，且要保证对方专款专用。

　　报告最后建议：如果高层在考虑了上述项目存在问题与主要风险之后，仍同意向中财国企和首创网络贷款的话，可以给予12亿-15亿元贷款，分别在北京等三地出帐，但出帐以后要进行资金控制和监管，分批把贷款资金集中到项目公司在北京分行监管的帐户中，然后根据项目公司预先申报的用款计划、合同、付款凭证等进行监管出帐——其中，第一笔资金必须是支付土地出让金，待土地证到位后，再支付其他开支；项目公司四证齐全后，再考虑后续业务。

　　记者从深发展内部了解到，此后的2003年7月份，《关于中财国企10亿元综合授信贷款条件落实情况汇报及委托北京分行签署综合授信协议的请示》等数份相关文件，迅速获得深发展风险管理部的同意。此后具体授信情况略有调整：首批两笔合计5亿元于2003年7月18日，进入“东方一线”帐户；此后20天内，其他10亿元资金从其他两家分行陆续出帐，资金流经包括天津首创网络有限公司、深圳市亨瑞投资发展有限公司、中财资产管理有限公司、首创网络有限公司、江苏中兴建设有限公司一分公司、城建东华等10余个“节点”。

　　上述深发展前高管告诉记者，巨额资金出帐之后监控力度不够，部分资金流向超出设定路径，“7亿元用于东直门项目转让，1亿元作为项目公司注册资金，1亿元左右作为利息被深发展收回，1.3亿元去了首创网络，0.5亿元被支付给担保公司，3000多万元给了一个‘贷款平台’。其他的近4亿元，大多被陈达成投入到私人公司和归还利息与债务”。

　　他反驳最近的一篇报道说，“没有所谓的几亿元资金被转移到海外。”

　　2003年9月中旬，7亿元项目补偿费用到帐。城建东华在收到7亿元付款当日，向康实投资移交了达到“三通一平”要求的合作项目建设用地、项目批准文件原件等，等着康实投资的下一步“表示”。新协议要求康实投资于2004年5月25日前将6.3亿元余款全部付清。

　　但是，最后期限到来时，康实投资一直未支付剩余款项。

　　2004年6月，城建东华的母公司——北京城建和康实投资——都将对方告上法院。前者的新伙伴是华远地产，后者的权益由北大青鸟接手。

　　由此，多方角力的局面又增加了两个新角色，局势越发复杂起来……

小调查

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