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　　报告作者：王倩撰写日期：2009-01-15

　　盈利预测和投资评级。我们调整对公司的盈利预测，下调公司09年、10年拨备力度，考虑分红因素，预计公司08年、09年、10年EPS分别为0.20元、1.90元、2.11元，BVPS分别为5.06元、6.96元、9.07元，09年PB约为1.5倍，短期估值面临下调压力，建议投资者关注短期调整，长期看好公司的扩张态势和经营思路，维持“推荐”评级。

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