林巧

　　 深圳一家老牌券商的几位营业部老总最近有点“郁闷”。

　　 总部近期召集他们进行了一场“批斗大会”，强调营业部合规经营。“投行那边已经被罚了，经纪业务不能再惹乱子。”上述一位营业部老总表示，公司对来年的评级下降预期十分担忧，再三强调在本年最后两个月内不要“添乱”。

　　 上述老总的烦恼不是个案。实际上，今年以来，已经有包括国信证券、招商证券[微博]等多家券商营业部在相关监管部门的现场检查中不过关，暴露出种种不合规问题。

　　 变味沙龙

　　 中信建投证券深圳一家营业部因为一场股评沙龙活动而受到了相关监管机构的批评。监管机构指出，近期该营业部经纪人为开发新客户，利用营业部场所发起并组织了一次股评沙龙活动，然而参与该次活动的个别发言人不具备证券投资咨询业务资格。此外，上述营业部并未保存该次股评活动的会议材料、参会人员信息等资料。

　　 相关监管部门认为，中信建投营业部未能对经纪人的执业行为、营业场所的投资咨询活动进行有效管理，营业部相关内部控制不完善，需要整改。

　　 “股市沙龙、股民学校，我们几乎每周都有举行，不过都是由具备投资咨询资格的分析师主持。”内地一家中型券商深圳营业部财富管理中心负责人表示，过去一些具备客户资源优势的客户经理、经纪人等从业人员也常常定期举办活动或吸引新客户、或维护现在客户关系。不过，近年来随着监管要求的趋严，上述方式已经不允许推行。

　　 “通常的做法给营业部每个营销团队至少配备一名具备资格的分析师联合展业，同时，公司也加大力度督促符合条件的从业人员考取分析师资格。”上述财富管理中心负责人称。

　　 据深圳某中型券商渠道总监介绍，“每场活动都需要有个撑场面的人。”这个人，可以是来自总部的研究员、明星分析师，或者邀请其他机构的名人。“例如邀请一个私募的大牌，是否有资格还真没考虑过，只要能打动人就可以了。”上述渠道总监称。

　　 “变味”的沙龙仅仅是券商营业部管理乱象的一个方面。尽管证券公司已经意识到客户适当性服务的重要性，但为了眼前利益，违规营销的经纪业务案例仍然层出不穷。

　　 如信达证券湛江徐闻证券营业部则被发现，该营业部曾为风险测评承受能力极低的客户开通了风险较大的创业板市场交易业务，且未按规定留存风险告知以及客户确认的记录。此外，该营业部为银行网点驻点营销所配置的部分计算机，发生多笔证券交易下单记录，存在风险隐患。

　　 “我们一般对新开户客户在一周内进行电话回访。”内地一家中型券商投顾负责人称。回访除了是合规的要求外，也是内部管理的一个重要环节。“这样一方面为排除营销人员为完成业绩而开的空户、无效户，另一方面也是为了对客户进行义务提示。”上述投顾负责人表示，实际上，在给一些老客户做电话回访的时候，少量客户竟然不知道自己在该券商开设了证券账户，确实发人深省。

　　 港股诱惑

　　 利字当头！今年来还有国信证券、招商证券因为涉及非法开展港股业务宣传或办理港股开户手续，被相关监管部门责令整改。

　　 国信证券佛山季华六路证券营业部存在未经中国证监会批准为香港证券经营机构在境内无资格开展业务提供营销支持、个别不具备投资顾问资格人员从事投资顾问业务的问题。

　　 相关监管部门认为该券商营业部上述行为违反了《证券公司监督管理条例》第二十六条和《证券投资顾问业务暂行规定》第七条，表明营业部内部控制不完善、经营管理混乱。

　　 无独有偶，招商证券也因为类似问题而触礁。监管部门在对该公司涉及港股推介业务的投诉事项核查过程中，发现招商证券存在营销人员管理不到位、业务内控机制不完善等问题。根据相关规定，监管部门责令招商证券增加内部合规检查次数。

　　 “近三年来，内地投资者到香港开户的人数每年递增。客户对港股的投资热情有增无减。”一家上市券商深圳营业部总经理助理表示，因为港股业务尚未开放，国内券商只能眼巴巴的看着一些代理机构分食该部分客户。面对市场诱惑，一些券商营业部则纷纷涉险，私下开展港股业务。

　　 据了解，香港证券公司对内地市场早已虎视眈眈。香港一家本地券商副总裁就表示，2011年至今，该公司内地客户的占比已经增至近4成。而为了进一步吸引内地投资者前往开户，除在内地以办事处的方式提供港股业务介绍与咨询外，还纷纷在深港两地的接壤处设立网点。“屯门、上水等地的网点员工都能说流利的普通话，因为主要是为内地投资者服务的。”上述副总裁称。

　　 与此同时，一些内地证券公司也不愿轻易放弃这块庞大的市场，通过香港分支机构或者与香港的证券公司合作，为境内客户提供开户服务。

　　 “上述合作中，国内券商一般充当业务介绍的角色、进行开户预约等服务，投资者还需亲自前往香港办理后续手续，账户才能流畅运作。”广东某区域券商总部相关人士指出，部分券商在此过程中为安抚客户常常宣称“开户流程无任何风险”。

　　 然而，业内人士表示，香港证券公司数量众多、质量参差不齐。内地客户投资港股业务还涉及资金出入境的问题，国内证券公司想充当掮客并不是一件简单的事情。“出了问题，客户第一时间就找内地券商。”上述券商总部人士称。

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