理财周报记者 陈贤丽/文
国信证券经纪业务的江山,是靠68个如狼似虎的精锐营业部打下的。而且,无论佣金战怎么打,丝毫不影响国信证券笑纳高佣金,越战越勇。
本周,理财周报记者分头前往国信最富盛名的泰然九营业部、红岭中营业部,直捣黄龙,一一解开国信经纪业务模式,以及他们操纵股票背后的庞大利益链条。
68个营业部精锐部队开战
经纪业务是国信证券当仁不让的一面旗帜。
总体而言,国信证券的经纪业务在市场上有很大的地位,但最让人惊叹的不是那干巴巴的50亿这个数字,而是国信部手中的每一个营业部,都像欧洲著名的斯巴达精锐部队,以一当十,甚至敌千军万马。
国信证券官方网站显示,国信只有68个营业部,而且有4家是今年新设的。这么少的数量在大券商中极其少见,甚至比一些中小券商还要少。比如齐鲁证券、安信证券就分别有145和114个营业部。
“国信证券走的是精品化路线,一个营业部抵得过人家五六个营业部。”上海一个长期跟踪国信证券的研究人士表示。
目前,国信的营业部网点只有银河证券的三分之一,后者是营业部最多的券商。但是,其去年全年交易总额却紧追银河证券。
就各大券商每个营业部的部均交易额来讲,国信在国内处于绝对的优势。2010年,全国总共有4630个证券营业部,共115万亿的交易总额,也就是说,每个营业部的平均交易额为248亿元。而国信证券去年有63家营业部发生了交易,交易额合计5.49万亿,其部均交易额为872亿元,是总平均水平的三倍有余。
全国沪深两市交易额前100名的名单里,国信的营业部占了10个,其中深圳泰然九路、上海北京东路、广州东风中路和北京平安大街4个营业部名列前十。
国信证券几乎每进一战地,就迅速圈地圈人,然后像一群乱中有序的鲨鱼一样,朝着当地第一名的方向疯狂占领市场。目前,国信的营业部在北、上、广、深、浙、杭、南京、佛山等等城市都在前几名。
“国信证券非常恐怖,每到一个地方,像是坦克扫荡一样,迅速拿下,弄得本地券商人心惶惶的。”东莞一位业内同行如此评价竞争对手国信。
核心人物陈革
为什么国信证券的营业部能如此强悍?
一名国信北方某营业部的前任高管向理财周报表示:“因为国信模式不可复制”。
该高管总结,国信经纪业务模式三大优势决定了国信证券难以被模仿。
一是营业部负责人按照企业家管理,充分授权,与此同时,奖罚分明。每年实行末位淘汰,“连续两年不行,第三年就换头头”。国信营业部每年利润的0.3%,当作提成交由营业部老总分配。营业部老总由总部任命,“副总、财务由老总提名任职,总部一般无异议。”
“营业部内部的管理上,多劳多得,有些客户经理只有底薪收入,有些可能达到几千万。”一位业内人士透露,几千万收入的客户经理在泰阳九路营业部就有好几位。
二是国信经纪业务的不断创新模式,市场纷纷模仿,但是“形似神不似”。
虽为国企,国信却总是第一个吃螃蟹。比如之前首创的“银券通”模式,迅速发挥先发优势,早在胡关金时代就抢占了资源。后来设立的投资顾问服务模式,也走在市场前头。
“2003年的时候,佛山营业部就开展了投资咨询服务。有着前期的实践经验,后面的营业部都跟着学。”此高管说。
“还有后期的‘动态令牌’、‘金色阳光’等等模式也是市场首创。”深圳振华路营业部的客户经理杨小龙还说。
三是强大的经纪业务人才后备。该高管透露国信“有个后备干部的朝阳计划”。根据营业部推荐,每人2万-3万元参加培训班,如果跳槽,这笔钱要由跳槽者自己支付。这个培训班的班长,就是国信经纪业务事业部老总陈革本人。
但是国企仍然有国企的诟病,比如任人唯亲。身为北方人的上述高管诉苦,南方营业部都交由广东周边的人负责,“这些人能拿到好的营业部资源”,离总部远的营业部,则交给北方人负责。
“陈革原是广州营业部的电脑部经理,后来任职营业部老总。然后去了深圳一部,再升职到经纪事业部。”上述高管说,“现在60多家营业部负责人,一多半都是陈革提拔的。”
四大等级服务维持高佣金
国信证券营业部最引人注意的,还是神秘、凶猛、精准。
现在,券商的佣金战已经打到了万分之六,甚至之三的极限,但国信证券仍然够底气咬定千分之一点五的佣金率不放。
“佣金高一些没有关系,关键是要有料,要准。”泰然九营业部一位正在申请专户泰然九的散户告诉理财周报记者。
国信证券会将客户细分,根据不同的需求推出不同的服务。比如其金色阳光财富管理服务,里面将客户分为四大级别,资产量在5万-30万的属于金智慧等级,30万-100万属于金钻等级,100万-300万属于金锦囊等级,300万以上属于金典等级。
“等级不同,服务的细致程度就不同。级别比较低,就通知投资者大致的走势,级别更高一层就推荐具体个股,而级别达到一定程度又推荐具体个股的具体节奏点。”深南中路营业部的黄亮分析师说。
理财周报记者以投资者身份前往深圳红岭中营业部开户。“如果你有10万以上的资金,我们可以给你开通红岭超短线短信服务,告诉你怎么短线操作。”红岭中路一位投资顾问对理财周报记者表示。