金融业风控永无止境

　　———光大证券全力构筑合规监管体系

　　证券时报记者韦小敏

　　自去年5月监管层提出券商自身分类监管后，引起了全行业的高度重视。不少优质券商纷纷设立合规总监，并且根据公司的特点，拿出了各具特色的公司内部合规监管方案。光大证券作为2007年国内唯一一家被中国证监会推荐，与国际反洗钱组织进行交流、接受测评的证券公司，是业内在规范经营、强化内控方面做得较好的券商之一。据光大证券纪委书记兼合规负责人熊国兵介绍，光大的合规监管始终围绕“五个一”进行：一个理念、一支队伍、一个机制、一套抓手和一种文化，这“五个一”构筑起了光大证券的合规监管体系。

　　贯彻全面风险管理理念

　　光大证券在两年前就提出了全面风险管理的理念，并不断对员工进行全面风险管理的辅导、培训。员工全面风险管理的意识比较强烈，认识到风险管理不应当仅仅是风控部门的事情，而是公司全体员工都应该在各自的岗位上尽职尽责，防范风险。

　　熊国兵对记者说，全面风险管理理念在公司扎根的最直接表现是：在过去一旦出现风险问题的时候，相关员工经常推脱，认为会出现风险问题是因为稽核人员或者监管部门没有及时发现。但今天这种推脱之辞在光大证券公司已基本绝迹，公司全体员工已经明白，在自己的岗位上出现风险，最终原因是自身没有及时进行防范，因此责任无可推卸。

　　打造有激情的监管队伍

　　打造一支有激情的监管队伍，是熊国兵认为光大证券在合规监管上最重要的事情之一。据熊国兵介绍，光大证券合规监管的队伍主要是由三路人马组成：首先是专职负责合规监管的员工，主要负责在后台监控；同时，还有一支有特色的风控专员队伍，即在每个营业部设有风控专员，力求将风险扼杀在前台；另外，光大证券还在IT部、清算部、审计部等重要结点风险联系人队伍，一旦这些风险联系人在自己的部门发现风险，立即向合规监管的负责人汇报。

　　熊国兵介绍说，合规监管的队伍建立，对公司的员工非常有吸引力，每年都有200多个员工竞争不到90个的风控专员岗位，不但为公司的合规监管队伍储备了大量人才，还很好地在公司内部普及了风控理念。

　　实行双管复核机制

　　有一个好的机制，才能推动队伍良好运转。光大证券依靠双管复核机制，将合规监管做到实处。所谓双管复核，就是安排合规监管人员和风控专员监控一个条线，由不同的人手分别监管一个领域，双方互相监督，防止了风险被瞒报、漏报的可能性。熊国兵表示，人盯业务线，双管复核的机制，使自控和监控有效配合，让公司的合规监管更有保障。

　　善用量化考核抓手

　　熊国兵介绍，为使合规监管机制行之有效，光大证券还专门制订了系统的量化考核标准。例如，公司的稽核部按照千分制来考核营业部，把营业部的考核分成交易事项、IT事项、财务管理、综合管理和其它重要事项共五大块，其中内涵无数个细化的考核标准，营业部每犯一个就会被扣相应的分数。如果一年中营业部的得分低于600分，营业部的老总就面临降薪甚至是被解雇的风险。

　　此外熊国兵还介绍，光大证券对于监管人员也有相应的量化考核标准。例如，对于风控专员，光大证券有100分的尽职考核，风控专员得到60分才能保住职位，80分就可以晋级。熊国兵向记者透露，由于领导层非常重视，光大证券的这整套抓手实施得非常到位，也成为了光大证券能够作到合规监管“言必行，行必果”的推动力。

　　培育主动合规文化

　　熊国兵还表示，树立一种合规文化，做到全员主动合规，是光大证券合规监管的终极目标。他同时也指出，要培育一种文化，不能指望一蹴而就，需要时间的锤炼。目前，光大证券正不断对员工进行培训，完善公司的合规监管，为培育合规文化提供良好的土壤。

　　熊国兵认为，在金融行业里，风险控制永远没有走到终点的时候，必须如履薄冰，时刻警惕。他说，今后公司上市将是对合规监管非常积极的推动，光大证券会按照证监会的试点要求，不断完善公司的合规监管。