新浪财经讯 3月28日消息,民生银行(1988-HK)涨1.56%至7.17元(港元,下同),成交额6265万元;同期恒指涨0.17%至23197.98点。交银国际维持该股买入投资评级,上调11年-12 年业绩预测,我们认为小微贷款持续上升的收益率可以充分覆盖潜在风险,目前估值优势明显。
交银称,10年民生实现归属母公司股东净利润175.81亿元,同比增长45.25%;每股收益0.66元,好于我们预期约6%,远好于市场一致预期,主要是由于4季度拨备计提小于预期,息差提升超预期,单季息差环比回升8个基点。业务结构深化转型成效斐然,体现在商贷通贷款保持有质量的高增长,定价能力持续提升,对公客户继续向民营和中小企业倾斜。资产质量保持优良,关注类占比下降明显。
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