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　　新浪财经讯 11月21日消息，美银美林发表研究报告称，农业银行(01288)存在可能需要集资的风险，加上估值较其它大型银行有溢价，假设盈利状况无太大改变，将农行目标价下调16%至3.31元，同时将投资评级由“中性”下调至“跑输大市”。

　　美银美林指，截至今年第3季，农行核心资本充足率仅9.36%，是四大国有商业银行之中最低，面对中银监要求系统性重要银行于2013年时，核心资本充足率达到9.5%，农行可能于未来12-18个月内，面临需要集资以补充资本缺口的风险。

　　美银美林又指，农行于去年上市后股价表现一直跑赢其它国有商业银行，相信农行未来股价表现会跑输业务表现稳健的工行(01398)。