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　　新浪财经讯 08月23日消息，建设银行(00939-HK)今日下跌，收市报6.47%至1.07%。申万发表报告称，建行是盈利能力最强的国有大行，同时相对可比同业具备更低的不良率和更高的拨备覆盖水平，预计公司2010年和2011年的净利润增速分别为19.5%和25.8%；目前估值仍具吸引力，维持增持评级。

　　报告称，净息差同比收窄，手续费及佣金收入高速增长。2010年上半年公司净利差和净息差同比分别收窄2个和5个基点，与生息资产收益率同比降幅(36bp)高于付息负债成本率同比降幅(34bp)有关。手续费及佣金净收入同比增长43.63%，主要源于结算清算手续费、托管和受托业务佣金的快速增长，两者同比增速分别达到68%和60%。在托管和受托业务佣金中，理财业务收入同比增长197%，预计下半年理财业务收入增速可能将略有放缓。信贷成本同比下降22个基点至0.4%。成本收入比同比下降1.17个百分点至22.76%，维持低位。