新浪财经讯 07月29日消息,恒生银行将于下周一(2日)公布截至今年6月底止中期业绩,综合3间券商预测,估计其上半年纯利66.14亿至75.02亿元,对比09年同期纯利64.51亿元,按年升2.5%至16.6%;综合中期纯利70.83亿元,按年升9.8%。
瑞银预测,恒生银行上半年纯利71.32亿元,按年升10.6%,料净利息收入跌6%至68.4亿元,净手续费收入则升22.6%至23.62亿元,估计拨备支出减至2亿元,较去年同期期6.21亿元减68%,料每股中期盈利3.73元,中期息维持2.2元,派息比率为59%(09年上半年为65%;09年下半年为85%);该行予其“中性”投资评级及目标价104元。
摩根大通估计,恒生银行上半年纯利上2.5%,主要由于净息差持续低企令以同业拆息相关按揭产品较多,加上行业贷款增长缓慢;但预期今年服务费及佣金收入将仍是公司的亮点,并相信该业务的动力将可持续,并相信恒生的信贷质素将可保持。
摩通认为,恒生受巴塞尔Ⅲ协议影响较少,预计该协议对恒生一级核心资本的影响只有50基点;但由于恒生与内地联系较其他银行较少,故对恒生前景相对审慎;摩通维持恒生“中性”的投资评级,及目标价110元。
麦格理预料,恒生中期纯利可按年升16.3%至75.02亿元,料净利息收入79.42亿元,非利息收入达37.57亿元,料期内净息扩阔至2.03%(09年下半年为1.77%),估计每股中期息维持2.2元,股本回报率达26.1%。
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