蒋云翔

　　“我们目前正处在缄默期。”2月23日，光大银行一位人士告诉记者，光大银行上市的全套材料都已经报送到了证监会，正在等待证监会批准。

　　此前，在2009年11月末，光大银行董事会已经审议通过了《首次公开发行股票并上市“三年一期”财务审计报告》、《首次公开发行A股股票招股说明书(申报稿)》。在此次董事会上，还通过了《关于我行未来三年资本补充管理规划的议案》。

　　光大银行人士表示，上市的障碍都已经扫清，包括股东信托代持等问题都得到了妥善解决。在元旦前最后补充了上市材料，只等证监会批准。

　　截至2009年底，光大银行资产总额达到1.2万亿元，比2006年底翻了一番，全年实现税后净利润76亿元，比2006年增长了1.7倍，历史亏损139亿元已全部弥补；不良贷款率下降至1.25%，拨备覆盖率提升至195%；通过先后发行140亿元次级债和增资115亿元，确保了在业务快速增长的同时资本充足率稳定保持在10%以上；存贷比、单一集团客户授信集中度等各项业务指标均符合监管要求。

　　9·30报表冲刺上市

　　光大银行希望能在2010年上半年尽早实现上市。为了达到这一目标，在申报材料所使用的财务数据上也作了安排。

　　光大银行人士介绍，此次上报的申报材料使用的是截止到2009年9月末的财务数据，即9·30报表。而实际上，证监会对申请上市财务报表的一般要求是半年度或年度报表。

　　上述人士表示，使用9·30报表是为了抓住2010年上半年的时间窗口，能在上半年尽早实现上市。

　　此前，在2008年6月，光大银行第一次向证监会上报上市材料时，也曾使用了4·30报表。当时光大银行还申请了证监会特批，得以使用4·30报表。

　　同时，对光大银行2009年年报的审计工作也在紧锣密鼓地展开。“预计年报的审计结果会在3月份出来，到时候我们可以更换为新的报表。”上述人士表示。

　　截至去年年底，光大银行的资本充足率略高于10%。今年1月份，光大银行放贷速度居股份制商业银行之首，发放贷款达500亿左右，已经消耗了不少资本。而监管部门要求光大银行资本充足率保持在10%以上，因此光大银行通过上市补充资本金已迫在眉睫。

　　战投引入待H股发行

　　但光大银行能否成功实现上市，除了取决于证监会的审批进度外，还取决于两大股东汇金公司与光大集团之间的协调。

　　汇金公司是光大银行的绝对控股的第一大股东，光大集团只是第二大股东。

　　目前光大银行总股本为333亿股。汇金公司在光大银行重组时注入相当于200亿人民币的外汇资金，占有200亿股，持股比例达60.06%。光大集团仅持有21.4亿股，通过其控股的光大控股(0165,HK)持有17.6亿股。

　　光大集团打造“有名有实的金融控股集团”的目标，显然离不开光大银行。因此，光大集团希望能够重新控股光大银行，并向汇金公司提出了方案。

　　光大集团及光大银行的多位人士均证实，两大股东协调的进度，将影响到光大银行实现上市的时间。

　　A股上市只是光大银行未来三年资本补充管理规划的第一步。

　　在董事会获得通过的《关于我行未来三年资本补充管理规划的议案》中，对光大银行未来三年资本补充方案有了一个比较清晰的描绘。

　　“在A股上市后，我们会考虑在H股的上市安排，以及引进境外战略的投资者一些战略安排。”光大银行人士表示。

　　该人士表示，资本补充工作是一个整体的考虑，“包括对A股发行的数量，实际上我们也都考虑的未来可能还需要在H股发行的一些空间”。

　　“先A后H，国际战投有可能跟H股统筹考虑，这个目前董事会批准的方案整体是这样的。”上述人士表示。

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