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　　东亚银行将于2009年2月11日公布2009年全年业绩，我们预计全年净利润为22亿港币(2008年全年实现3,800万港币)。虽然利率环境可能会对息差造成压力，但是我们认为继上半年的下滑之后，2009年下半年国内贷款业务应恢复增长。盈利能力依然是我们担心的主要问题，预计净资产收益率水平仍然较低，除非波动的交易额贡献丰厚。伴随着国浩集团收购东亚银行的故事渐渐褪色，国内业务仍将是该行核心的股价增长动力。我们对该股维持持有评级和25.00港币的目标价格。