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一、投资概述
银川市商业银行股份有限公司（简称：银川市商业银行或该行）为了有效提高资本充足率、满足业务发展需要、改善股权结构，进行增资扩股。经本公司第二届董事会第十五次会议审议并一致通过，决定出资1050万元认购其700万股（有关公告刊登于2003年10月27日的《中国证券报》、《证券时报》）。2003年8月，本公司参股银川市商业银行的股东资格于2003年8月25日获中国人民银行银川中心支行核准，同时银川市商业银行将本公司认购股份确认为700万股。2003年8月，中国人民银行西安分行办公室以西银办[2003]400号批复同意本公司参股银川市商业银行700万股，占银川市商业银行本次增资扩股完成后总股本的5.39%。2003年10月28日，本公司与银川市商业银行就本次参股事宜，在银川市正式签署了《认股协议书》。
本次投资认购银川市商业银行股份不涉及关联交易。
二、银川市商业银行基本情况介绍
银川市商业银行注册资本为人民币2.576亿元（截止2004年1月18日）；法定代表人为何仲森先生；注册地址为宁夏回族自治区银川市鼓楼北街2号；经营范围为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；提供担保；代理收复款项及代理保险业务；提供保管箱业务；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；外汇担保；外汇票据的承兑和贴现；资信调查、咨询、见证业务；从事银行卡业务；经中国人民银行批准的其他业务。
银川市商业银行股份有限公司成立于1998年10月，是由宁夏回族自治区人民政府控股，49家法人股东和1501名个人股东共同发起设立的地方性股份制商业银行，现辖属32个支行（营业部）。成立5年来，该行坚持以市场为导向，以提高资产质量和盈利水平为中心，充分发挥地方金融机构和股份制机制的优势，不断开拓各项业务，完善服务功能，优化资产结构，逐步形成了自己的经营特色，为宁夏地区规模最大的城市商业银行。
三、银川市商业银行本次增资扩股概况
1、发行股数：本次增资扩股共发行12976股，本次增资扩股完成后，该行股本总额将从12784股增至25760股。
2、每股面值： 1.00元
3、每股发行价： 1.50元
4、募股资金用途：本次发行募集资金19464元人民币，以弥补因经营规模扩大带来的资本金不足及开展外汇业务的需要为目的。具体投向为：全部用于充实资本金，改善股权结构，提高资本充足率，增强抗风险能力。
5、发行价格的确定：根据五联联合会计师事务所有限公司关于银川市商业银行股份有限公司增资扩股中股票定价的五联证字92002）第001号《签证报告书》的审计结果确定发行价格为每股1.50元人民币。
四、认股协议的主要内容
本公司同意认购银川市商业银行增资股份中的700万股，占其增资扩股后总股本的5.39%，每股发行价格为人民币1.5元，共计人民币1050万元。
本公司应在协议签订之日起规定时间内向银川市商业银行缴纳入股金额，银川市商业银行应自收到股金之日起规定时间内将股权证书发放给本公司。
协议经双方法定代表人签字、加盖公章后生效。
五、投资参股银川市商业银行的目的、存在的风险及影响
本次投资参股银川市商业银行的资金来源全部为本公司的自有资金。
此次本公司对金融行业的投入，其目的是为了优化产业结构，拓宽公司经营领域，形成新的利润增长点，促进公司持续、快速发展。
但是，投资参股银川市商业银行有可能产生一定的风险，主要是银行业自身在经营、管理、市场及政策等方面的风险，其次还有作为股东对其控制、管理等方面的风险，对本公司未来财务状况和经营成果有可能造成一定的影响。为此，本公司将履行股东的权利，积极支持银川市商业银行董事会和管理层加强内部管理和控制，进一步降低经营成本和不良资产，加大业务创新力度，培育新的利润增长点，全面提高经济效益。此外，本公司将进一步加强在造纸业上的经营和发展，把造纸业做大做强，提高抵御风险的能力。
六、备查文件
1、本公司第二届董事会第十五次会议决议；
2、《认股协议书》；
3、五联联合会计师事务所有限公司出具的关于银川市商业银行股份有限公司增资扩股中股票定价的五联证字92002）第001号《签证报告书》；
4、中国人民银行西安分行办公室文件西银办[2003]400号《关于银川市商业银行补报2002年增资扩股股东资格的批复》
5、中国人民银行银川中心支行银银复[2003]85号《关于银川市商业银行补报2002年增资扩股股东资格的批复》
特此公告。
宁夏美利纸业股份有限公司董事会
二○○四年三月二十日
