本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

    黑龙江天伦置业股份有限公司第四届董事会第十四次会议于2005年9月22日以电话或传真方式发出会议通知，会议于9月29日在公司会议室召开，应到董事7人，实到董事7人，公司监事和高管人员列席了会议。会议符合《公司法》和《公司章程》的规定。会议由董事长张雄先生主持，审议并以7名参会董事全票同意通过了如下贷款事项：

    一、 公司广州分公司向深圳发展银行广州分行信源支行展期贷款五千万元，展期一年，年利率为6.336%。 公司仍以广州天誉花园五楼资产提供抵押；

    二、 公司控股子公司广州天利达实业有限公司向深圳发展银行广州分行信源支行贷款两千万元，期限半年，年利率为5.742%。公司以位于广州东山区环市东路北侧面积28409平方米的一宗土地提供抵押。

    三、 公司控股子公司广州润龙房地产有限公司向兴业银行广州海珠支行贷款六千万元，期限一年，年利率为5.58%。公司以广州天伦置业大厦项目用地（占地面积3804平方米）提供抵押。

    四、 公司向交通银行哈尔滨分行开发区支行贷款三千五百万元，期限一年，月利率为4.64625‰。天伦控股有限公司为本次贷款提供信用担保，该公司董事长张国明先生同时承担个人连带责任。