特别提示：

    本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整,对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

    重要内容提示

    ●对方名称：中信实业银行石家庄分行、铁道部资金清算中心

    ●投资数量：人民币5000万元

    ●投资期限：2004年8月10日至2005年8月10日

    ●投资项目名称：委托贷款项目

    ●投资收益率：年利率4%

    一、委托贷款概述

    为了提高公司资金使用效果,公司经过认真审查,决定委托中信实业银行石家庄分行向铁道部资金清算中心发放5000万元的委托贷款,三方已就该委托贷款事项于2004年8月10日在石家庄市签定了委托贷款合同。本次交易不构成关联交易。

    公司董事会成员经过认真审议,一致通过了本次委托贷款交易。本次委托贷款合同经交易三方法定代表人或授权代理人签字并加盖公章后生效。本次交易无需经过股东大会的批准。

    二、委托贷款合同主体介绍

    中信实业银行于1987年成立,主要经营存款、贷款、结算、贴现等银行业务,法定代表人王军,总行座落在北京。

    2003年末其实收资本140.32亿元,资产总额为4198亿元,实现净利润为14亿元,不良贷款率为8.12%。员工9228人,有372家分支机构,分布在全国各大中城市(河北省为石家庄市)。具有较强的经济实力。中信实业银行石家庄分行位于石家庄市新华东路209号,法定代表人(负责人)李永泉。

    铁道部资金结算中心是铁道部批准设立的内部事业单位,具有双重身份,是铁路部门内部的资金管理机构。目前全路有17家地区结算中心、80余家分中心及500多个营业网点,网上开户达到41513户,组建了覆盖所有地区中心和分中心的铁道资金结算网络系统,统一和规范了全路结算业务,集中货币资金余额突破千亿元,资金结算量达到260亿元/日以上。其结算中心的主要任务是办理内部结算,集中管理货币结算资金,调剂资金余缺。其资金来源为主办单位拨入的各项资金、向商业银行借入资金和铁路开户单位的存款。其主要收益为资金调剂收入、国债及铁路债券回购业务收入、票据业务收入,2002年实现收益16亿元。

    三、委托贷款标的的基本情况

    公司决定委托中信实业银行石家庄分行向铁道部资金清算中心发放的5000万元的委托贷款系公司历年滚存利润节余的自有资金。

    四、委托贷款合同的主要内容

    本次委托贷款金额为人民币5000万元,合同签订之日起5日内一次性支付,合同经交易三方法定代表人或授权代理人签字并加盖公章后生效,有效期直至合同项下借款本息及相关费用全部清偿完毕之日止。合同履行期限为一年,自2004年8月10日至2005年8月10日。合同约定利率为年利率4%,利息按季支付,到期一次偿还本金。

    五、委托贷款的目的和对公司的影响

    为了进一步提高公司资金的使用效果,公司经过认真审查决定发放本次委托贷款,资金来源为公司历年的滚存利润节余,考虑到交易主体的雄厚经济实力及良好的信誉水平,本次委托贷款风险较小。本次委托贷款有助于公司未来的经营状况的提高。

    六、备查文件目录

    1、委托贷款合同；

    2、董事会成员签名。

    

乐凯胶片股份有限公司

    2004年8月13日