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【MarketWatch波士顿5月31日讯】随着“预定期限”(target-date)退休基金的日益普及，嘉信理财(SCH)正力图在这一领域开拓财源。周二，这家理财服务业巨头宣布，推出自己名下的由五支预定期限基金组成的基金家族，这些基金将投资於其他的股票和债券投资组合。
预定期限基金可自动管理股票和债券基金的部位，随着投资者逐渐接近退休年龄，
这些基金将逐步降低股票的投资比例，更多地购买风险较小的债券，从而降低投资者的整体投资风险。
在过去几年中，预定期限基金所管理的资产总额出现了爆炸性的成长，根据投资研究公司李博(Lipper)提供的资料，2004年这一数字增长了65%，至439亿美元。
嘉信理财投资管理公司的总裁埃夫林-迪尔塞弗(Evelyn Dilsaver)指出，“许多人没有时间或必要的经验来建立一个良好的投资组合，同时随着时间的推移对投资进行成功的操作。”该公司将负责管理嘉信理财新创立的这些基金。迪尔塞弗还称，这些基金“是针对那些创立後就不想再操心的人的一步式解决方案。”
嘉信理财指出，这些免发行费的基金正在认购之中，它们将在7月1日开始商业运作。这些所谓的基金的基金将投资於嘉信和Laudus基金。嘉信理财投资管理公司将担任这些基金的投资顾问，负责对Laudus实施全面的监督。
这些基金锁定的退休期限从2010年至2040年不等，嘉信理财投资管理公司的首席证券投资长杰弗里-莫蒂梅(Jeffrey Mortimer)将负责这些基金的全面管理。
目前，几个基金家族都提供一系列的预定期限基金，其中包括业界知名的富达、先锋和T. Rowe Price。
在美国总计8千亿美元的共同基金市场中，预定期限基金凭借其便利和简单已成为一个成长最为快速的基金类别。
李博在一份客户研究报告中指出，“对401(k)提供者而言，它们已迅速成为一个不得不拥有的产品，越来越多的雇主在他们的计划中加入了这些基金，或者将资产大量投入这种投资组合。”
面对预定期限基金的快速成长，本月初富达决定，取消全部十支富达自由基金的管理费。此前，在操作费率之外，富达还对这些基金收取附加费用。
嘉信理财表示，这些新推出的预定期限基金的操作费率将在0.98%至0.70%之间，同时不收取其他管理费。
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