无锡农村商业银行股份有限公司|无锡农村商业银行_新浪财经

原标题：无锡农村商业银行股份有限公司

　　一重要提示

　　1 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。

　　2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　3 未出席董事情况

　　■

　　4 立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

　　5 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

　　由于“无锡转债”已进入转股期，公司将以权益分派股权登记日的总股本为基数，向收市后登记在册的普通股股东每10股派送现金股利1.8元人民币（含税）。

　　二公司基本情况

　　1 公司简介

　　■

　　2 报告期公司主要业务简介

　　（一）公司概况

　　无锡农村商业银行股份有限公司是经中国银行业监督管理委员会下发《中国银行业监督管理委员会关于江苏锡州农村商业银行股份有限公司开业的批复》[银监办发[2005]159号]文批准，于2005年6月在江苏省无锡市注册成立，本公司成立时名称为江苏锡州农村商业银行股份有限公司。2010年9月20日，根据中国银行业监督管理委员会《中国银监会关于江苏锡州农村商业银行股份有限公司更名的批复》(银监复[2010]328号)，本公司名称由“江苏锡州农村商业银行股份有限公司”变更为“无锡农村商业银行股份有限公司”。本公司法定代表人：邵辉；注册地址及总部地址：江苏省无锡市金融二街9号；统一社会信用代码：91320200775435667T。成立以来，无锡农村商业银行始终不忘初心，牢记使命，以服务“三农”、服务中小微企业、服务市民为宗旨，紧抓战略机遇，深化转型创新，不断做大做强做优，为地方企业发展、金融服务改善和社会进步作出了积极贡献。截至2019年12月31日，本公司共设有1家直属营业部，3家分行，53家支行，59家分理处。发起设立了江苏铜山锡州村镇银行和泰州姜堰锡州村镇银行，投资参股了江苏淮安农村商业银行、江苏东海农村商业银行2家农村商业银行。

　　（二）公司所从事的主要业务及经营模式

　　截至报告期末，本公司主要经营范围：吸收公众存款，发放短期、中期和长期贷款，办理国内外结算，办理票据承兑与贴现，代理发行、代理兑付、承销政府债券，买卖政府债券、金融债券，从事同行拆借，代理收付款项及代理保险业务，提供保管箱服务，外汇存款，外汇贷款，外汇汇款，外币兑换，结汇、售汇，资信调查、咨询和见证业务，经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

　　（三）公司2019年度获奖情况

　　荣获中国企业联合会、中国企业家协会颁发的“2019年中国服务业企业500强”；

　　荣获北京金融资产交易所颁发的“2019年度债权融资计划优秀农商行”；

　　荣获中国银联颁发的“无卡业务优秀合作单位”；

　　荣获全国地方金融论坛办公室、金融时报、中国地方金融研究院颁发的“2018年度中国地方金融十佳农村商业银行”；

　　荣获《金融电子化》杂志社颁发的“2019年度金融科技及服务优秀创新奖-管理创新贡献奖”；

　　荣获中国金融认证中心、中国电子银行联合宣传年、和讯网颁发的“2019中国金融科技创新大赛创新应用银奖”；

　　荣获江苏省精神文明建设指导委员会授予的“2016-2018年度江苏省文明单位”；

　　荣获中国人民银行南京分行、江苏省总工会、江苏省人力资源和社会保障厅颁发的“存款保险知识竞赛团队一等奖”；

　　荣获无锡市地方金融监管局、无锡市上市公司协会颁发的“优秀上市公司”；

　　荣获中国人民银行无锡市中心支行、无锡市金融学会、无锡市消费者权益保护委员会颁发的“无锡市银行系统金融公益广告作品大赛三等奖”；

　　荣获中国银保监会无锡监管分局办公室颁发的“2019‘金融知识普及月金融知识进万家’暨‘提升金融素养争做金融好网民’活动先进单位”；

　　12.荣获无锡市金融学会颁发的“2018无锡市金融学会先进会员单位”。

　　（四）行业情况说明

　　2019年是中国金融业加快开放、深化改革的一年，也是国内外风险挑战明显上升的一年。2019年2月，中央政治局集体学习时提出要构建多层次、广覆盖、有差异的银行体系，增加中小金融机构数量和业务比重，改进小微企业和“三农”金融服务。金融业监管政策环境出现了重要变化，一是对外开放节奏进一步加快，二是货币政策转向适度宽松，三是贷款利率并轨稳步推进，四是鼓励银行提高发展质量，五是多措并举支持民营和小微企业。整体看，2019年我国银行业实现了稳健和可持续的发展，存贷款、资产负债规模保持平稳增长，经营效益稳中有升，服务实体经济能力增强，信贷结构持续优化，支持民营小微力度加大，同时资产质量保持稳健，资本管理进程提速，为未来深化改革转型、服务实体经济打下坚实基础。

　　3 公司主要会计数据和财务指标

　　3.1 近3年的主要会计数据和财务指标

　　单位：千元币种：人民币

　　■

　　3.2 报告期分季度的主要会计数据

　　单位：千元币种：人民币

　　■

　　4 股本及股东情况

　　4.1 普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10 名股东持股情况表

　　单位: 股

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　　4.2 公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图

　　□适用 √不适用

　　4.3 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图

　　□适用 √不适用

　　4.4 报告期末公司优先股股东总数及前10 名股东情况

　　□适用 √不适用

　　5 公司债券情况

　　□适用 √不适用

　　三经营情况讨论与分析

　　1 报告期内主要经营情况

　　报告期内，本行主要经营情况分析如下：

　　2019年，面对错综复杂的经营环境，全行上下在董事会的坚强领导下，紧扣高质量发展主线，紧紧围绕年初确定的经营目标任务，坚持稳中求进工作总基调，自觉践行新发展理念，统筹做好稳增长、调结构、促转型、防风险、优管理等各项工作。2019年，我行成功创建“江苏省文明单位”，继续入围中国服务业企业500强，省联社评级保持5A级，获得北交所“2019年度债权融资计划优秀农商行”等荣誉称号，推动高质量发展取得了新进展、迈上了新台阶。

　　一是资产规模稳步增长。截至2019年末，全行资产总额1619.12亿元，比年初新增75.18亿元，增幅4.87%。

　　二是存贷款规模稳中有进。截至2019年末，全行各项存款余额1281.96亿元，比年初增加123.87亿元，增幅10.70%。各项贷款余额849.31亿元，比年初增加95.88亿元，增幅12.73%。

　　三是经营效率保持平稳。截至2019年末，实现营业收入35.40亿元，同比增长10.89%；实现归属于母公司股东的净利润12.50亿元，同比增长14.07%。

　　四是资产质量整体可控。截至2019年末，全行五级分类不良贷款余额10.30亿元，不良贷款比例1.21%，不良贷款拨备覆盖率288.18%，资本充足率、杠杆率、流动性比例分别为15.85%、6.47%、94.10%。

　　2 导致暂停上市的原因

　　□适用 √不适用

　　3 面临终止上市的情况和原因

　　□适用 √不适用

　　4 公司对会计政策、会计估计变更原因及影响的分析说明

　　□适用 √不适用

　　5 公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明

　　□适用 √不适用

　　6 与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的，公司应当作出具体说明。

　　□适用 √不适用

　　截至2019年12月31日，本行合并财务报表范围内子公司如下：

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　　证券代码：600908 证券简称：无锡银行公告编号：2020-006

　　无锡农村商业银行股份有限公司

　　第五届董事会第十次会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　无锡农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）第五届董事会第十次会议于2020年3月25日下午在无锡农村商业银行（无锡市金融二街9号）1208会议室召开，会议通知已于2020年3月14日向全体董事发出。本次会议由董事长邵辉主持，会议应到14人，实到12人。董事唐劲松、殷新中因事请假，分别书面授权委托董事邵乐平、孙志强参加本次董事会。公司股东无锡市兴达尼龙有限公司和无锡万新机械有限公司因质押本行股份数量超过其持有本行股份数量的50%，根据有关监管规定的要求，本行对上述股东派驻的董事殷新中和孙志强的表决权予以限制。本次会议的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》及《无锡农村商业银行股份有限公司章程》的规定。本次会议审议并表决通过了：

　　1.关于2019年度审计报告的议案；

　　赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　请详见本公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　2.关于2019年年度报告及摘要的议案；

　　赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　请详见本公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　本议案需提交2019年年度股东大会审议。

　　3.关于2019年度财务决算暨2020年度财务预算报告的议案；

　　赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　本议案需提交2019年年度股东大会审议。

　　4.关于2019年度利润分配方案的议案；

　　赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　请详见本公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。独立董事对该项议案发表了同意的独立意见。

　　本议案需提交2019年年度股东大会审议。

　　5.关于聘请会计师事务所的议案；

　　赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　拟续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2020年度财务报告及内部控制审计会计师事务所，聘期为一年。本公司独立董事经过事前认可并对此发表了同意的独立意见，并同意将该议案提交公司2019年年度股东大会审议。请详见本公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　本议案需提交2019年年度股东大会审议。

　　6.董事会授权书；

　　赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　7.2020年度董事会对行长室经营目标考核责任书；

　　赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　8.关于部分关联方2020年度日常关联交易预计额度的议案；

　　赞成10票；反对0票；弃权0票。

　　其中关联董事唐劲松、殷新中、孙志强、王怀明回避表决。请详见本公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。独立董事张庆、蔡则祥、刘一平及孙健对上述议案事前认可后同意提交董事会审议并发表了同意的独立意见。

　　本议案需提交2019年年度股东大会审议。

　　9.关于提名董事候选人的议案；

　　赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　同意提名周卫平先生为本公司第五届董事会董事候选人。公司独立董事对此发表了同意的独立意见，详见本公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　本议案需提交2019年年度股东大会审议。

　　周卫平先生简历：

　　周卫平，男，汉族，中共党员，1968年7月出生，中国国籍，硕士学位，会计师职称，1991年参加工作。曾任无锡市探矿机械总厂会计，无锡恒达证券公司财务部经理，无锡市信托投资公司上海邯郸路营业部副经理，无锡市信托投资公司开信证券营业部副经理、经理，国联证券有限责任公司县前东街营业部总经理、经纪业务部总经理，无锡国联期货经纪有限公司总经理，无锡市国联发展（集团）有限公司财务部经理兼无锡国联期货经纪有限公司董事长，尚德电力控股有限公司执行董事、总裁、CEO、CFO。现任国联信托股份有限公司董事长，江苏国信协联能源有限公司董事，江苏国信协联燃气热电有限公司董事，无锡民申房地产开发有限公司董事，国联证券股份有限公司非执行董事。

　　10.关于2020-2022年战略规划的议案；

　　赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　11.关于信息科技2020-2022年战略规划的议案；

　　赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　12.关于2020-2022年资本规划的议案；

　　赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　本议案需提交2019年年度股东大会审议。

　　13.关于发行无固定期限资本债券的议案；

　　赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　同意按照下列条款及条件发行减记型无固定期限资本债券：

　　①、发行规模：不超过20亿人民币或等值外币。

　　②、工具类型：减记型无固定期限资本债券，符合《商业银行资本管理办法（试行）》相关规定，募集资金将用于补充本公司其他一级资本。

　　③、债券期限：本期债券的存续期与发行人持续经营存续期一致。

　　④、发行方式：本期债券由主承销商组织承销团，通过簿记建档方式在全国银行间债券市场公开发行。

　　⑤、债券利率：参照市场利率，结合发行方式确定。

　　⑥、募集资金用途：本期债券募集资金将根据适用法律和监管部门的批准用于充实本行其他一级资本，提高本行资本充足率。

　　⑦、减记条款：当无法生存触发事件发生时，发行人有权在无需获得债券持有人同意的情况下，将本期债券的本金进行部分或全部减记。本期债券按照存续票面金额在设有同一触发事件的所有其他一级资本工具存续票面总金额中所占的比例进行减记。

　　⑧、授权事项：提请股东大会授权董事会，并由董事会授权本公司高级管理层在股东大会审议通过的框架和原则下，根据相关监管机构颁布的规定和审批要求，以及上述条款和条件，决定减记型无固定期限资本债券发行的具体条款及办理所有相关事宜，组织实施债券发行，包括但不限于决定债券的发行时间、发行方式、发行期次、发行规模、发行利率、债券期限、发行市场及对象、发行币种和资金用途等具体条款，并在债券存续期内，按照相关监管机构颁布的规定和审批要求，办理兑付、赎回等与无固定期限债券相关的全部事宜。

　　⑨、决议有效期：自股东大会批准之日起三年内有效。

　　具体发行方案、条款将根据监管部门要求予以优化调整。

　　独立董事对该项议案发表了同意的独立意见。本议案需提交2019年年度股东大会审议，报有关监管部门批准后实施。

　　14.关于2020-2022年股东回报规划的议案；

　　赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　请详见本公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。独立董事对该项议案发表了同意的独立意见。

　　本议案需提交2019年年度股东大会审议。

　　15.关于调整内部管理机构的议案；

　　赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　16.关于制定内部审计章程的议案；

　　赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　17.关于2019年度高管人员履职待遇、业务支出决算暨2020年度预算的议案；

　　赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　18.关于2020年风险偏好陈述书的议案；

　　赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　19.关于2019年度合规报告的议案；

　　赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　20.关于2019年度关联交易管理情况的报告；

　　赞成8票；反对0票；弃权0票。

　　其中关联董事唐劲松、殷新中、孙志强、邵乐平、王怀明、王国东回避表决。请详见本公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。独立董事张庆、蔡则祥、刘一平及孙健对上述议案事前认可后同意提交董事会审议并发表了同意的独立意见。

　　本议案需提交2019年年度股东大会审议。

　　21.关于2019年度内部控制评价报告的议案；

　　赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　请详见本公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。独立董事对该项议案发表了同意的独立意见。

　　22.关于2019年度内部控制审计报告的议案；

　　赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　请详见本公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　23.关于2019年度业务连续性管理情况的审计报告的议案；

　　赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　24.2019年度社会责任报告的议案；

　　赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　请详见本公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　25.关于召开2019年年度股东大会的议案；

　　赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　请详见本公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　26.2019年度董事会工作报告；

　　赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　本议案需提交2019年年度股东大会审议。

　　特此公告。

　　无锡农村商业银行股份有限公司董事会

　　2020年3 月28 日

　　证券代码：600908 证券简称：无锡银行公告编号：2020-007

　　无锡农村商业银行股份有限公司关于部分关联方2020年度日常关联交易预计额度的公告

　　重要内容提示：

　　2020年3月25日,无锡农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“本公司”）第五届董事会第十次会议审议通过了《无锡农村商业银行股份有限公司关于部分关联方2020年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事回避表决。

　　●该日常关联交易事项须提交股东大会审议。

　　●日常关联交易对上市公司的影响:该事项对公司的持续经营能力、损益及资产状况不构成重要影响。

　　一、日常关联交易的基本情况

　　(一)日常关联交易履行的审议程序

　　2020年3月25日，公司第五届董事会第十次会议以非关联董事10票赞成、0票反对、0票弃权审议通过了《无锡农村商业银行股份有限公司关于部分关联方2020年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事唐劲松、殷新中、孙志强、王怀明回避表决。本议案尚需提交股东大会审议，关联股东将在股东大会上对相关议案回避表决。

　　独立董事事前认可声明：

　　公司根据经营需要，对2020年度与部分关联方发生的日常关联交易预计额度进行了合理预计；公司预计的部分关联方2020年度日常关联交易预计额度属于银行正常经营范围内发生的常规业务，其定价原则与独立第三方一致；独立董事同意将《无锡农村商业银行股份有限公司关于部分关联方2020年度日常关联交易预计额度的议案》提交公司第五届董事会第十次会议审议，关联董事应按规定予以回避。

　　独立董事意见：

　　公司2020年度日常关联交易预计额度属于银行正常经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，没有损害公司和股东、特别是中小股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。公司2020年度日常关联交易预计额度已在公司第五届董事会第十次会议上经公司非关联董事审议通过，关联董事回避表决，审议程序符合规定，我们一致同意提交股东大会审议。

　　（二）本次日常关联交易预计金额和内容

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　　二、关联方介绍和关联关系

　　（一）无锡市太湖新城发展集团有限公司

　　（1）基本情况

　　无锡市太湖新城发展集团有限公司成立于2007年3月，注册资本为2041074.84万元,法定代表人唐劲松。该公司经营范围：利用自有资金对外投资管理、工程项目管理、物业管理、拆迁服务；城市项目建设综合开发；市政工程施工；园林绿化工程施工；房屋租赁服务。自营和代理各类商品和技术的进出口业务(国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外)。截至2019年末，该公司总资产7881283.53万元，净资产2875039.01万元；2019年度，该公司主营业务收入115928.62万元，净利润7689.22万元。

　　（2）关联关系

　　本行董事唐劲松在该公司担任董事局主席职务。

　　（二）无锡锡隆金属制品有限公司及关联方

　　1．无锡震达机电有限公司

　　（1）基本情况

　　无锡震达机电有限公司成立于1994年7月，注册资本为320.8万美元,法定代表人孙龙强。该公司经营范围：生产汽车维修工具、汽车零配件；非公路休闲车及零配件的制造、加工、销售。截至2019年末，该公司总资产46363.41万元，净资产22446.70万元；2019年度，该公司主营业务收入20990.78万元，净利润1189.00万元。

　　（2）关联关系

　　该公司是本行主要股东无锡万新机械有限公司的控股子公司，该公司董事长兼总经理孙龙强系本行董事孙志强兄弟。

　　2．无锡锡隆金属制品有限公司

　　（1）基本情况

　　无锡锡隆金属制品有限公司成立于2002年8月，注册资本228万美元，法定代表人孙志强。该企业经营范围：生产冷轧镀锌材料、非建筑钢结构件。截至2019年11月末，公司总资产22697.08万元，净资产14590.32万元；2019年1-11月，该公司主营业务收入14567.11万元，净利润528.38万元。

　　（2）关联关系

　　本行董事孙志强先生在该公司担任执行董事兼总经理。

　　3．无锡震达增压科技有限公司

　　（1）基本情况

　　无锡震达增压科技有限公司成立于2016年11月，注册资本1200万元，法定代表人孙志强。该企业经营范围：增压器的研发；增压器零部件的制造、加工。截至2019年末，公司总资产11057.16万元，净资产3221.25万元；2019年度，该公司主营业务收入9200.01万元，净利润746.31万元。

　　（2）关联关系

　　本行董事孙志强先生在该公司担任执行董事兼总经理。

　　4．无锡振华德裕科技有限公司

　　（1）基本情况

　　无锡振华德裕科技有限公司成立于2012年11月，注册资本2139万元，法定代表人吴惠仙。该企业经营范围：液压和气压动力机械及元件的研发、制造、加工、销售及技术服务。截至2019年末，公司总资产8376.62万元，净资产4731.39万元；2019年度，该公司主营业务收入3802.15万元，净利润407.95万元。

　　（2）关联关系

　　本行董事孙志强先生在该公司担任执行董事兼总经理。

　　（三）无锡兴达尼龙有限公司及关联方

　　1．无锡殷达尼龙有限公司

　　（1）基本情况

　　无锡殷达尼龙有限公司成立于2004年8月，注册资本为180万美元，法定代表人殷炼伟。该公司经营范围：生产各种尼龙树脂、尼龙单体及尼龙中间体和特种尼龙。截至2019年10月末，该公司总资产106115.28万元，净资产38420.63万元；2019年1-10月，该公司主营业务收入43059.63万元，净利润2914.14万元。

　　（2）关联关系

　　本行董事殷新中先生之子殷炼伟担任该公司执行董事。

　　2．无锡市兴达尼龙有限公司

　　（1）基本情况

　　无锡市兴达尼龙有限公司成立于2001年5月，法定代表人殷新中，注册资本10027.4万元。该公司经营范围：尼龙制品、尼龙610盐、尼龙1010盐、塑料尼龙合成的制造加工；经营本企业自产的尼龙切片、尼龙丝、癸二胺、十二碳二元胺、癸二酸、十二碳二元酸、蓖麻油及相关技术的出口业务；经营本企业生产及科研所需的原辅材料、机械设备、仪器仪表、零配件及相关技术的进口业务；经营本企业的进料加工和“三来一补”业务；PBT单丝、PET单丝的制造、加工。截至2019年末，该公司总资产102392.57万元，净资产50873.18万元；2019年度，该公司主营业务收入48399.95万元，净利润4600.33万元。

　　（2）关联关系

　　该公司是本行主要股东，本行董事殷新中先生在该公司担任执行董事。

　　（四）无锡地铁集团有限公司

　　（1）基本情况

　　无锡地铁集团有限公司成立于2008年11月，注册资本570000万元，法定代表人徐政。该公司经营范围：对城市轨道交通的投资、建设、运营；工程管理服务；国内贸易；利用自有资产对外投资；自有房屋租赁；物业管理(凭有效资质证书经营)；咨询和培训服务(不含发证、不含国家统一认可的职业证书类培训)；对京沪高速铁路和沪宁城际铁路无锡段的投资建设；设计、制作、代理、发布国内广告业务。截至2019年9月末，该单位总资产5407359.92万元，净资产1774720.27万元；2019年1-9月，该单位主营业务收入27974.37万元，净利润-847.41万元。

　　（2）关联关系

　　该公司系本行主要股东无锡建设发展投资有限公司的关联方。

　　（五）江苏无锡商业大厦集团有限公司及其关联方

　　1．江苏无锡商业大厦集团有限公司

　　（1）基本情况

　　江苏无锡商业大厦集团有限公司成立于1987年3月，注册资本11322.53万元，法定代表人王均金。该公司经营范围：利用自有资金对外投资；企业管理服务；国内贸易(不含国家限制及禁止类项目)；电梯的维修、保养；钟表修理；金银饰品加工；仓储服务；停车场服务；自有场地及专柜租赁业务；自营和代理各类商品及技术的进出口业务(国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外)。截至2019年9月末，该公司总资产710706.93万元，净资产385254.47万元；2019年1-9月，该公司主营业务收入686061.16万元，净利润28540.90万元。

　　（2）关联关系

　　该公司系本行主要股东国联信托股份有限公司的关联方。

　　2．无锡商业大厦大东方股份有限公司

　　（1）基本情况

　　无锡商业大厦大东方股份有限公司成立于1998年1月，注册资本73731.6265万元，法定代表人高兵华。该公司经营范围：食品、黄金、珠宝销售；农副产品收购；肉、蛋、水产品、净菜的零售；餐饮服务；综合货运站(场)(仓储),道路普通货物运输；国内贸易(国家有专项规定的,办理审批手续后经营)；金饰品的修理改制；家用电器的安装、维修；服装、眼镜的加工服务；商品包装；自有场地出租；经济信息咨询服务；利用本厦自身媒介设计、制作、发布国内广告；网络技术咨询、转让；计算机软件开发销售；美容；停车场服务；验光、配镜服务；摄影；钟表修理；图书、报刊、卷烟、雪茄烟的零售(凭有效许可证经营)；娱乐经营场所。截至2019年9月末，该公司总资产48.86亿元，净资产28.12亿元；2019年1-9月，该公司主营业务收入68.51亿元，净利润1.47亿元。

　　（2）关联关系

　　该公司系本行主要股东国联信托股份有限公司的关联方。

　　(六)无锡市交通产业集团有限公司

　　（1）基本情况

　　无锡市交通产业集团有限公司成立于2001年12月，注册资本574,546万元，法定代表人刘玉海。该公司经营范围：受托经营、管理市级交通国有资产,进行国有资产的收益管理和经营；对市级交通集体资产进行托管经营；从事交通运输及相关产业的投资；从事交通基础设施建设的投资和资产经营管理；国内贸易；资产租赁；房地产开发、经营。截至2019年9月末，该公司总资产491.2亿元，净资产204.23亿元；2019年1-9月，该公司主营业务收入85.75亿元，净利润2.76亿元。

　　（2）关联关系

　　本行监事包可为先生在该公司担任董事职务。

　　（七）无锡市建设发展投资有限公司及其关联方

　　1.无锡市建设发展投资有限公司

　　（1）基本情况

　　无锡市建设发展投资有限公司成立于1991年6月，注册资本1841304.492984万元，法定代表人唐劲松。该公司经营范围：房地产开发与经营(凭有效资质证书经营)；利用自有资产对外投资；工程项目管理；物业管理(凭有效资质证书经营)；城市建设项目的招商引资；城市建设综合开发；市政工程施工、园林绿化工程施工(以上凭有效资质证书经营)；自有房屋、设施设备的租赁(不含融资性租赁)；金属材料、建筑用材料、装饰装修材料、五金交电的销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务(国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外)。截至2019年9月末，该公司总资产556.61亿元，净资产218.63亿元；2019年1-9月，该公司主营业务收入22.34亿元，净利润4.54亿元。

　　（2）关联关系

　　该公司是本行主要股东，本行董事唐劲松先生在该公司担任董事长兼总经理。

　　2.无锡财通融资租赁有限公司

　　无锡财通融资租赁有限公司成立于2015年12月24日，注册资本100000万元人民币，是由无锡市建融实业有限公司与锡金国际有限公司共同出资设立的中外合资融资租赁企业,法定代表人唐劲松。经营范围为：从事融资租赁业务；租赁业务；向国内外购买租赁资产；租赁资产的残值处理及维修；租赁交易咨询及非融资性担保。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。截至2019年9月末，财通租赁总资产85.75亿元，总负债72.92亿元，所有者权益12.82亿元。财通租赁实现营业收入4.91亿元，净利润1.28亿元。

　　（2）关联关系

　　本行主要股东无锡市建设发展投资有限公司的关联方。

　　（八）江苏银行股份有限公司

　　（1）基本情况

　　江苏银行股份有限公司成立于2006年12月，注册资本为115.44亿元人民币，法定代表人为夏平。经营范围包括：吸收本外币公众存款；发放本外币短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事本外币同业拆借；从事银行卡业务；买卖、代理买卖外汇业务；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；办理外汇汇款；结汇、售汇；提供外汇资信调查、咨询和见证业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。截至2019年末，江苏银行资产总额为20650.58亿元，归属于上市公司股东的所有者权益为1327.92亿元，不良贷款率1.38%。2019年度，该银行实现营业收入449.74亿元，归属于上市公司股东的净利润146.19亿元。(以上数据来源于其公布的业绩快报)

　　（2）关联关系

　　本行董事唐劲松先生在该公司担任董事。

　　（九）江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　（1）基本情况

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司成立于2011年3月，注册资本366088.8889万元，法定代表人张小军。经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；外汇汇款；外币兑换；结汇、售汇；外汇担保；外汇同业拆借；资信调查、资信和见证业务；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务和贴现；基金销售业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。截至2019年末，紫金农商行资产总额2013.21亿元，归属于上市公司股东的所有者权益137.48亿元。实现营业总收入46.75亿元，归属于上市公司股东的净利润14.16亿元，公司不良贷款率1.68%。(以上数据来源于其公布的业绩快报)。

　　（2）关联关系

　　本行独立董事王怀明先生在该公司担任独立董事。

　　（十）江苏宜兴农村商业银行股份有限公司

　　（1）基本情况

　　江苏宜兴农村商业银行股份有限公司成立于2006年7月，法定代表人吴凌，注册资本为142589.9144万元。经营范围包括：吸收本外币公众存款；发放本外币短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事本外币同业拆借；从事银行卡业务；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；办理外汇汇款；结汇、售汇；提供资信调查、咨询和见证服务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。截至2019年末，宜兴农商行资产总额620.6亿元，净资产48.89亿元，不良贷款率2.99%。截至2019年12月末，该银行实现营业收入25.17亿元，净利润2.66亿元。

　　（2）关联关系

　　本行主要股东国联信托股份有限公司、无锡建设发展投资有限公司的关联方。

　　（十一）江苏淮安农村商业银行股份有限公司

　　江苏淮安农村商业银行股份有限公司成立于2011年12月，注册资本90797.28万元，法定代表人徐建强。主要经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保及服务；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；经银行业监督管理机构等监管机构批准的其他业务。截至2019年末，淮安农商行总资产为406.78亿元，净资产30.35亿元。2019年该银行实现营业收入18.68亿元，净利润3.43亿元，不良率1.89%，拨备覆盖率314.97%。

　　（2）关联关系

　　本行参股公司（持有其总股本的16.25%股份）。

　　（十二）江苏东海农村商业银行股份有限公司

　　（1）基本情况

　　江苏东海农村商业银行股份有限公司成立于2015年1月，注册资本35622.72万元，法定代表人张华。经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保及服务；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业务；经银行业监督管理机构等监管机构批准的其他业务。截至2019年末，东海农商行资产总额149.64亿元，净资产9.83亿元，不良贷款率1.62%。2019年度，该银行实现营业收入8.13亿元，净利润1.86亿元，不良率1.62%，拨备覆盖率300.33%。

　　（2）关联关系

　　本行参股公司（持有其总股本19.35%的股份）。

　　（十三）江苏句容农村商业银行股份有限公司

　　（1）基本情况

　　江苏句容农村商业银行股份有限公司成立于2011年6月，注册资本35283.5983万元，法定代表人朱安顺。经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理收付款项；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。截至2019年末，句容农商行总资产为270.81亿，股东权益为23.48亿，存款总额为237.15亿，贷款总额173.08亿，不良贷款率2.06%，营业收入13.9亿，净利润1.96亿。

　　（2）关联关系

　　本行主要股东国联信托股份有限公司的关联方。

　　（十四）国联信托股份有限公司及其关联方

　　1.国联证券股份有限公司

　　（1）基本情况

　　国联证券股份有限公司成立于1999年1月，注册资本19.02亿元，法定代表人姚志勇。经营范围为：公司的主要经营业务范围包括：证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问，证券自营，融资融券业务，证券资产管理，证券投资基金代销，为期货公司提供中间介绍业务，代销金融产品。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。截至2019年12月，国联证券总资产为284.19亿元，总负债203.52亿元，净资产为80.67亿元，营业收入为18.18亿元，净利润5.21亿元。

　　（2）关联关系

　　本行主要股东国联信托股份有限公司的关联方。

　　2.国联信托股份有限公司

　　（1）基本情况

　　国联信托股份有限公司成立于1987年1月。2003年1月，无锡市信托投资公司获准重新登记，并更名为国联信托投资有限责任公司。2007年7月，更名为国联信托有限责任公司。2008年7月，国联信托有限责任公司变更为国联信托股份有限公司。公司注册资本为30亿元人民币，法定代表人为周卫平。控股股东为无锡市国联发展（集团）有限公司。公司经营范围：资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券的承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有资产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律、法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。截至2019年末，国联信托资产总额53.77亿元，净资产45.12亿元。2019年该公司实现净利润4.22亿元。

　　（2）关联关系

　　该公司是本行主要股东。

　　3.华英证券有限责任公司

　　（1）基本情况

　　华英证券有限责任公司成立于2011年4月，注册资本80000万元，法定代表人姚志勇。经营范围：（一）股票(包括人民币普通股、外资股)和债券(包括政府债券、公司债券)的承销与保荐（二）中国证监会批准的其他业务。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动。截至2019年末，华英证券总资产为11.11亿元，总负债1.4亿元，净资产为9.71亿元，营业收入2.76亿元，净利润0.29亿元。

　　（2）关联关系

　　本行主要股东国联信托的关联方。

　　4.无锡华光锅炉股份有限公司

　　（1）基本情况

　　无锡华光锅炉股份有限公司成立于2000年12月，注册资本55939.2211万元，法定代表人蒋志坚。经营范围：电站锅炉、工业锅炉、锅炉辅机、水处理设备、压力容器的设计研发、技术咨询、技术服务、制造、销售；利用自有资金对环保行业、能源行业、城市公用基础设施及相关产业进行投资；电力工程施工总承包(凭有效资质证书经营)；成套发电设备、环境保护专用设备的销售；烟气脱硫脱硝成套设备的设计研发、技术咨询、技术服务、制造、销售、安装；金属材料、机械配件的销售；环保工程技术咨询、技术服务；机电设备安装工程专业承包(三级)；I级锅炉(参数不限)安装、改造、维修；房屋租赁；起重机械安装、维修(凭有效资质证书经营)；煤炭的销售；自营和代理各类商品及技术的进出口业务(国家限定企业经营或禁止进出口的商品和技术除外)。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。截至2019年9月末，公司资产总额121.39亿元，净资产49.82亿元；2019年1-9月，该公司主营业务收入47.86亿元，净利润3.37亿元。

　　（2）关联关系

　　该公司系本行主要股东国联信托股份有限公司的关联方。

　　5.江苏资产管理有限公司

　　（1）基本情况

　　江苏资产管理有限公司成立于2013年5月，注册资本500000万元人民币，法定代表人汤兴良。经营范围：江苏省内金融不良资产的批量转让；从事企业资产的并购、重组(法律法规禁止的除外)；对外投资；受托资产管理；企业项目策划；企业上市、风险管理服务；受托管理私募股权投资基金,从事投资管理及相关咨询服务业务；企业破产清算服务。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。截至2019年9月末，公司资产总额159.50亿元，负债总额95.82亿元，所有者权益合计63.68亿元。2019年1－9月，公司实现营业收入20.17亿元，净利润4.39亿元。

　　（2）关联关系

　　该公司系本行主要股东国联信托股份有限公司的关联方。

　　（十五）无锡苏南国际机场集团有限公司

　　（1）基本情况

　　无锡苏南国际机场集团有限公司成立于2006年4月，注册资本150000万元人民币，法定代表人王建南。经营范围：机场民用部分的投资、经营管理；国内外航空运输企业、旅客、货物的地面保障业务、代理业务和其他服务业务；利用自有资金对外投资；航空基础设施建设；国内贸易；自有房屋出租。(依法须经批准的项目,经相关部门批准后方可开展经营活动)。截至2019年9月末，公司资产总额36.53亿元，负债总额14.46亿元，所有者权益合计22.08亿元。2019年1－9月，公司实现营业收入3.81亿元，净利润0.56亿元。

　　（2）关联关系

　　该公司系本行主要股东无锡市建设发展投资有限公司的关联方。

　　三、关联交易主要内容和定价政策

　　公司预计部分关联方2020年度日常关联交易属于银行政策经营范围内发生的常规业务。公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件开展关联交易。

　　四、关联交易目的和对上市公司的影响

　　本行开展上述日常关联交易属于银行业法规、政策允许的经营范围内发生的常规业务，有利于本行充分发挥优质关联方客户资源优势，稳步促进业务发展。

　　本行与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件开展关联交易，不存在利益输送及价格操纵行为，没有损害公司和股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对本行的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响。

　　特此公告。

　　无锡农村商业银行股份有限公司董事会

　　2020年3月28日

　　证券代码：600908 证券简称：无锡银行公告编号：2020-008

　　无锡农村商业银行股份有限公司

　　关于续聘会计师事务所的公告

　　重要内容提示：

　　●拟聘任的会计师事务所名称: 立信会计师事务所（特殊普通合伙）。

　　一、拟聘任会计师事务所的基本情况

　　（一）机构信息

　　1.基本信息

　　立信会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“立信”）由潘序伦于1927年在上海创建，1986年复办，2010年成为全国首家完成改制的特殊普通合伙制会计师事务所，注册地址为上海市。立信是国际会计网络BDO的成员所，长期从事证券服务业务，新证券法实施前具有证券、期货业务许可证，具有H股审计资格、并已向美国公众公司会计监督委员会（PCAOB）注册登记。具体承办审计业务的立信会计师事务所（特殊普通合伙）江苏分所成立于2011年12月，注册地址为南京市建邺区江东中路359号15-17楼，自成立以来一直从事证券服务业务。

　　2.人员信息

　　截至2019年末，立信拥有合伙人216名、注册会计师2266名、从业人员总数9325名，首席合伙人为朱建弟先生。立信的注册会计师和从业人员均从事过证券服务业务。2019年，立信新增注册会计师414人，减少注册会计师387人。

　　3.业务规模

　　立信2018年度业务收入37.22亿元，2018年12月31日净资产1.58亿元。2018年度立信共为569家上市公司提供年报审计服务，收费总额为7.06亿元。所审计上市公司主要分布在：制造业（365家）、信息传输、软件和信息技术服务业（44家）、批发和零售业（20家）、房地产业（20家）、交通运输、仓储和邮政业（17家），资产均值为156.43亿元。

　　4.投资者保护能力

　　截至2018年末，立信已提取职业风险基金1.16亿元、购买的职业保险累计赔偿限额为10亿元，相关职业保险能够覆盖因审计失败导致的民事赔偿责任。

　　5.独立性和诚信记录

　　立信不存在违反《中国注册会计师职业道德守则》对独立性要求的情形。

　　立信2017年受到行政处罚1次，2018年3次，2019年0次；2017年受到行政监管措施3次，2018年5次，2019年9次。

　　（二）项目成员信息

　　1.人员信息

　　■

　　（1）项目合伙人从业经历：

　　姓名：张爱国

　　■

　　（2）签字注册会计师从业经历：

　　姓名：曹佳

　　■

　　（3）质量控制复核人从业经历：

　　姓名：诸旭敏

　　■

　　2.独立性和诚信记录情况。

　　项目合伙人、签字注册会计师和质量控制复核人不存在违反《中国注册会计师职业道德守则》对独立性要求的情形。

　　上述人员过去三年没有不良记录。

　　（三）审计收费

　　1.审计费用定价原则

　　主要基于专业服务所承担的责任和需投入专业技术的程度，综合考虑参与工作员工的经验和级别相应的收费率以及投入的工作时间等因素定价。

　　2.审计费用同比变化情况

　　■

　　二、拟续聘会计事务所履行的程序

　　（一）公司董事会审计委员会已对立信会计师事务所（特殊普通合伙）的基本情况、执业资质、人员信息、业务规模、投资者保护能力、独立性和诚信状况、专业胜任能力等进行了充分了解和审查，认为立信会计师事务所（特殊普通合伙）具备证券期货相关业务审计从业资格，能够满足公司未来审计工作要求。在2019年的审计工作的过程中，立信会计师事务所（特殊普通合伙）严格遵照中国注册会计师审计准则的规定，履行了必要的审计程序，收集了适当、充分的审计证据，审计结论符合公司的实际情况。董事会审计委员会同意续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2020年度财务审计机构、内部控制审计机构，并同意将该议案提交公司董事会审议。

　　（二）独立董事对公司聘请2020年度审计机构事项进行了事前认可，认为：立信会计师事务所（特殊普通合伙）在公司2019年度审计工作中恪尽职守、勤勉尽责，具备较强的服务意识、职业操守和履职能力，所作的审计意见客观、公正，公司财务报表真实、准确、完整地反映了公司的整体情况，较好地完成了公司委托的审计工作，能够公允的发表审计专业意见。因此，我们同意续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2020年度财务审计机构、内部控制审计机构，并同意将该议案提交公司董事会审议。独立董事对该事项发表独立意见如下：立信会计师事务所（特殊普通合伙）具备相应的执业资质和胜任能力，同时在2019年度审计工作中恪尽职守、勤勉尽责，具备较强的服务意识、职业操守和履职能力，所作的审计意见客观、公正，公司财务报表真实、准确、完整地反映了公司的整体情况，较好地完成了公司委托的审计工作，能够公允的发表审计专业意见。公司董事会在审议《关于聘请会计师事务所的议案》时审议程序履行充分、恰当。因此，我们同意续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2020年度财务审计机构、内部控制审计机构，并同意将该议案提交公司股东大会审议。

　　（三）公司于2020年3月25日召开的第五届董事会第十次会议审议通过了《关于聘请会计师事务所的议案》，同意12票，反对0票，弃权0票。

　　（四）本次聘任会计师事务所事项尚需提交公司股东大会审议，并自公司股东大会审议通过之日起生效。

　　无锡农村商业银行股份有限公司董事会

　　2020年3月28日

　　证券代码：600908证券简称：无锡银行公告编号：2020-009

　　无锡农村商业银行股份有限公司

　　关于召开2019年年度股东大会的通知

　　■

　　重要内容提示：

　　●股东大会召开日期：2020年4月28日

　　●本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　一、召开会议的基本情况

　　(一) 股东大会类型和届次

　　2019年年度股东大会

　　(二) 股东大会召集人：董事会

　　(三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

　　(四) 现场会议召开的日期、时间和地点

　　召开的日期时间：2020年4月28日13点30分

　　召开地点：无锡市滨湖区金融二街9号无锡农商行三楼第一会议室

　　(五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。

　　网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　网络投票起止时间：自2020年4月28日

　　至2020年4月28日

　　采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

　　(六) 融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

　　涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司股东大会网络投票实施细则》等有关规定执行。

　　(七) 涉及公开征集股东投票权

　　无。

　　二、会议审议事项

　　本次股东大会审议议案及投票股东类型

　　■

　　另外，本次会议还需听取《独立董事2019年度述职报告》。

　　1、各议案已披露的时间和披露媒体

　　前述议案经公司第五届董事会第十次会议,第五届监事会第十次会议审议通过，决议公告和本次股东大会通知已于2020年3月28日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和法定信息披露媒体《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》上进行披露。各议案具体内容详见公司届时披露的股东大会会议材料。

　　2、特别决议议案：15。

　　3、对中小投资者单独计票的议案：8、9、10、11、12、13、15。

　　4、涉及关联股东回避表决的议案：10、11。

　　应回避表决的关联股东名称：国联信托股份有限公司、无锡万新机械有限公司、无锡市兴达尼龙有限公司、无锡神伟化工有限公司、无锡市建设发展投资有限公司、无锡市联友锻造厂、无锡市锡山三建实业有限公司、无锡灵通车业有限公司、殷新中、孙志强、邵乐平、王国东、孟晋。

　　5、涉及优先股股东参与表决的议案：无。

　　三、股东大会投票注意事项

　　(一) 本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

　　(二) 股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权，如果其拥有多个股东账户，可以使用持有公司股票的任一股东账户参加网络投票。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股或相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

　　(三) 同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

　　(四) 股东对所有议案均表决完毕才能提交。

　　四、会议出席对象

　　(一) 股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

　　■

　　(二) 公司董事、监事和高级管理人员。

　　(三) 公司聘请的律师。

　　(四) 其他人员。

　　五、会议登记方法

　　(一) 登记手续

　　1．符合上述条件的法人股东的法定代表人出席会议的，须持加盖公章的营业执照或其它有效单位证明的复印件、证券帐户卡、本人身份证件、能够证明其具有法定代表人资格的有效证明文件原件办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持加盖公章的营业执照或其它有效单位证明的复印件、证券帐户卡、授权委托书及代理人身份证件办理登记手续。

　　2．符合上述条件的自然人股东亲自出席会议的，须持证券帐户卡、本人身份证件办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持委托人证券帐户卡、授权委托书及代理人身份证件办理登记手续。

　　3．股东或其委托代理人可以通过传真、邮件或亲自送达方式办理登记手续。以传真方式办理登记手续的，现场出席会议时，应提交上述登记资料的原件。

　　（二）登记时间

　　2020年4月23日上午9:00-11:00,下午14:00-17:00。

　　（三）登记地点

　　无锡市滨湖区金融二街9号无锡农村商业银行13楼董事会办公室。

　　（四）会议现场登记

　　拟出席会议的股东或其委托代理人未提前办理登记手续而直接参会的，应在会议主持人宣布现场出席会议股东和代理人人数及所持有表决权的股份总数之前，在会议现场签到处提供本条规定的登记文件办理登记手续，接受参会资格审核。

　　六、其他事项

　　(一)会议联系方式

　　联系地址：江苏省无锡市滨湖区金融二街9号13楼董事会办公室；

　　邮政编码：214125；

　　联系人：董事会办公室；

　　联系电话：0510-82830815；

　　传真：0510-82830815。

　　(二)与会人员食宿费、交通费及其他有关费用自理。

　　(三)出席会议人员请于会议开始前半小时内到达会议地点,出席本次会议时请出示相关证件的原件（股东账户卡、身份证明、授权委托书等）。

　　特此公告。

　　无锡农村商业银行股份有限公司董事会

　　2020年3月28日

　　附件1：授权委托书

　　授权委托书

　　无锡农村商业银行股份有限公司：

　　兹委托先生（女士）代表本单位（或本人）出席2020年4月28日召开的贵公司2019年年度股东大会，并代为行使表决权。

　　委托人持普通股数：　　　　　　　　

　　委托人股东帐户号：

　　■

　　委托人签名（盖章）：　　　　　　　　受托人签名：

　　委托人身份证号：　　　　　　　　　　受托人身份证号：

　　委托日期：　　年月日

　　备注：

　　委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。

　　证券代码：600908 证券简称：无锡银行公告编号：2020-010

　　无锡农村商业银行股份有限公司

　　2019年度利润分配方案公告

　　重要内容提示：

　　1.每股分配比例：每10股派送现金股利1.8元人民币（含税）。

　　2.本次利润分配以实施分红派息股权登记日登记的本公司普通股总股本为基数，具体股权登记日期将在分红派息实施公告中明确。

　　3.在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发生变动的，拟维持每股分配比例不变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。

　　4.本年度现金分红比例低于30%的简要原因说明：本行目前正处于稳步发展阶段，长期资本补充需求较大，综合考虑全体股东利益，维护本行可持续发展，抵御复杂的经济金融环境，兼顾银行业监管部门有关资本充足率的要求等多方面因素。

　　一、利润分配方案内容

　　经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计，无锡农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“本公司”）税前利润总额为1,442,876,609.13元，当年税后可供分配的净利润为1,247,201,506.32元。经董事会决议，公司2019年度拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数分配利润，本次利润分配方案如下：

　　1.根据《中华人民共和国公司法》规定，按本年实现净利润的10％提取法定盈余公积124,720,150.63元。

　　2.按照财政部《金融企业准备金计提管理办法》，按净利润20％的比例提取一般准备249,440,301.26元。

　　3.按本年实现净利润的20%提取任意盈余公积 249,440,301.26元。

　　4.由于“无锡转债”已进入转股期，公司将以权益分派股权登记日的总股本为基数，向收市后登记在册的普通股股东每10股派送现金股利1.8元人民币（含税）。若以2019年12月31日总股本1,848,258,899股为基数，将派发现金股利332,686,601.82元。上述分配方案执行后，余下未分配利润结转下年度。

　　如在本公告披露之日起至实施权益分派股权登记日期间，因可转债转股等致使公司总股本发生变动的，公司拟维持每股分配比例不变，相应调整分配总额。如后续总股本发生变化，将另行公告具体调整情况。

　　本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。

　　二、本年度现金分红比例低于30%的情况说明

　　报告期内,本公司税前利润总额为1,442,876,609.13元，当年税后可供分配的净利润为1,247,201,506.32元，若以2019年12月31日总股本1,848,258,899股为基数，本公司将派发现金股利332,686,601.82元，占本年度归属于上市公司股东的净利润比例低于30%，具体原因分项说明如下。

　　（一）公司所处行业情况及特点

　　根据《国民经济行业分类》（GB/T4754-2017）的划分标准，本公司所属行业为货币金融服务业（J66），属于资本密集型行业，信贷及金融市场等业务的开展需要充足的资本金予以保障。随着《商业银行资本管理办法（试行）》的实施及宏观审慎评估体系（MPA）考核的开展，监管部门对商业银行的资本充足水平提出了更高的监管要求。在复杂多变的宏观经济环境下，本公司顺应环境变化及行业发展趋势，高度重视风险管理工作，不断增强风险抵御能力，确保较高的资本充足水平及资本质量，从而进一步提升服务实体经济的能力与水平。

　　（二）公司发展阶段和自身经营模式

　　本行目前正处于稳步发展阶段，各业务条线坚持以服务三农、服务中小微企业、服务市民为宗旨，聚焦主业、下沉服务、深化零售银行转型是当前本行发展的着力点，加大服务实体经济的力度，提升服务实体经济的质效是本行未来发展的方向。现阶段，本行各项业务均呈现出良好的发展态势并具备广阔的成长空间。本行亟需充足的资本金作为未来发展的保证。因此在确定股利分配政策时，本行努力确保业务持续、稳健增长的资本需求，使其能够满足本行的正常经营和长远可持续发展。

　　（三）公司盈利水平及资金需求

　　本公司2019年度营业收入为35.40亿元，归属于上市公司股东的净利润为12.50亿元。2020年，本公司将继续坚持回归本源，坚守服务三农和小微企业的市场定位，聚焦主业、下沉服务、深化零售转型，坚持新发展理念，推动高质量发展，打造“深、专、新、强”新时代标杆农商银行。在当前国内经济增长面临下行压力，全球面临新冠肺炎疫情冲击的复杂形势下，本公司将积极助力三农、小微企业，积极为疫情结束后实体企业经济复苏提供必要的支持，因而本公司2020年经营发展需要充足的资金支持作保障。

　　（四）公司现金分红水平较低的原因

　　2020年以来，国内经济增长面临下行压力，叠加新冠肺炎疫情冲击，国际国内宏观经济金融形势均不容乐观，本公司的经营及风险管理均面临一定压力，为积极应对宏观经济变化，更好服务地方经济发展，本公司需提升风险应对能力，增强风险抵御能力，加强内源性资本补充，以保持较高的资本充足水平及资本质量。因此，本公司2019年度拟合计分派现金股利332,686,601.82元，占本公司2019年度归属于上市公司股东的净利润的26.62%。

　　（五）公司留存未分配利润的确切用途以及预计收益情况

　　2019年本公司留存未分配利润将转入下一年度，全部用于充实本公司资本水平。2019年度本公司加权平均净资产收益率为11.22%，预计本行2020年度将继续保持稳健的回报水平。相关预计收益水平亦受宏观经济形势发展、资产质量变动、资产利率水平等多种因素影响。

　　三、公司履行的决策程序

　　（一）董事会会议的召开、审议和表决情况

　　本公司于2020年3月25日召开的第五届董事会第十次会议审议通过了《关于2019年度利润分配方案的议案》，赞成12票；反对0票；弃权0票。

　　（二）独立董事意见

　　本公司独立董事认为：公司制定的2019年度利润分配预案，保持了无锡农商行利润分配政策的连续性和稳定性，兼顾了无锡农商行长期发展和股东利益之间的平衡，符合公司稳健发展的战略，符合公司《章程》及《上市后未来三年股东分红回报计划》的相关规定，不存在损害公司及全体股东、特别是中小股东的合法权益的情形。独立董事一致同意本议案。

　　（三）监事会意见

　　公司2019年度的利润分配政策综合考虑了公司可持续发展、监管部门对资本充足的要求以及平衡股东短期和中长期利益等因素，且制定程序符合公司章程的规定。

　　四、相关风险提示

　　本次利润分配方案尚需提交本公司2019年年度股东大会审议通过后方可实施。

　　无锡农村商业银行股份有限公司董事会

　　2020年3月28日

　　证券代码：600908 证券简称：无锡银行公告编号：2020-011

　　无锡农村商业银行股份有限公司

　　第五届监事会第十次会议决议公告

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　无锡农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2020年3月14日以电子邮件形式向全体监事发出关于召开第五届监事会第十次会议的通知，会议于2020年3月25日在无锡农村商业银行总行1207会议室以现场方式召开，监事长徐建新主持会议，会议应到监事9名，实到监事9名。本次会议的召开符合《公司法》等法律法规和公司章程的规定，表决所形成决议合法、有效。

　　会议审议并表决通过了如下议案：

　　一、关于2019年度监事会工作报告的议案

　　表决结果：赞成 9 票；反对 0 票；弃权 0 票。

　　本议案需提交2019年年度股东大会审议。

　　二、关于2020年度监事会工作计划的议案

　　表决结果：赞成 9 票；反对 0 票；弃权 0 票。

　　三、关于2019年年度报告及摘要的议案

　　表决结果：赞成 9 票；反对 0 票；弃权 0 票。

　　监事会认为：

　　1、公司2019年年度报告及摘要的编制和审核程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的规定；

　　2、报告及摘要的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的有关规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了本公司报告期内的经营管理和财务状况等事项，不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；

　　3、在出具意见前，未发现参与2019年年度报告及摘要编制的人员存在违反保密规定、损害公司利益的行为。