星石投资、格上理财十周年联合特献!

  十年国富,居民个人财富顺势积累,近十年,资产配置也狂奔突进、各领风骚。截至2016年底,我国高净值家庭210万户,个人可投金融资产126万亿元,资管规模99.89万亿。

 

 

  万亿财富,十年简史,繁华竞逐让我们看看,财富管理那些年!

  2007年财富管理启航,私募发展元年

  本阶段表现最佳资产权益类公募基金:平均收益 102.18%

 

 

  【公募】从0.86万亿狂飙至3.28万亿。肖华、江晖、吕俊等基金经理名噪一时,后来纷纷奔私。

  中行首创私人银行业务,高净值客户财富管理模式开启。

  【信托】引入合格投资者概念,从此定位高端理财。

  牛市推出投连险,部分收益超90%并“卖疯”。

  【私募】可统计规模仅0.42万亿元,仅为公募的1/8.

  这一阶段,阳光私募进入大发展元年

 

 

  私募大事件

  2008年银行理财受宠,私募熊市成名

  本阶段表现最佳资产银行理财:一年期平均收益 4.30%

 

 

  【公募】A股暴跌,平均亏50%,规模腰斩。

  【私募】重风控一举成名!6只股票策略类私募产品收益为正。

  【银行】银行理财受青睐,共发行6749款,同比增长142%。

  【保险】投连险大量亏损,退保风起。险资投不动产开闸。

 

 

  2008年熊市中,正收益私募产品所属的公司:星石投资、金中和投资、融湖投资、武当资产。

  私募大事件

  2009-2010年全民PE狂欢,私募入富人视野

  本阶段表现最佳资产私募股权:境内IPO平均回报9.86倍

 

 

  【股权】牛市+IPO高峰=2010年募资1768亿,同比翻倍。

  【保险】险资投股权开闸,社保基金加大股权投资配比。

  【公募】一对多专户理财业务开启,公募抢食富人财富蛋糕。

  【信托】高收益低风险,2009年起连续4年增速超过50%。

  【私募】规模破7500亿元,小牛市带来小高潮。

  这一阶段,私募在资本市场话语权增加

  财富效应累积: 超8成私募证券投资基金盈利

  前1/4收益:2009年-2010年:2年盈利2.5倍!

  7私募规模首破7500亿私募基金数量增至776只私募大事件

  2011-2013年非标投资蒸蒸日上,私募百花齐放

  本阶段表现最佳资产信托:一年期平均年化收益8.48%

 

 

  【信托】高收益轻易破8%,规模破10万亿,兑付危机始现。

  【银行】大跃进遭监管,8号文引发地震,理财收益下滑。

  【股权】境内IPO回报9.68倍,境外近17倍达十年高峰。

  【公募】余额宝横空出世, 9个月后规模便超5000亿元。

  【私募】期货、量化对冲策略百花齐放,收益喜人。

 

 

  私募大事件

  2014-2015年,牛市回归!全民亢奋进股市

  本阶段表现最佳资产:权益类春天来临,332只公私募基金翻倍!

 

 

  【银行】余额宝吸储,7日年化达6.7%,银行存款搬家。

  【信托】刚性兑付打破,行业设立“信托保障基金”。

  【公募】牛市下公募迎春天,股债齐涨。

  【私募】金法如核动力,规模暴涨,首批百亿私募诞生。

 

 

  私募大事件

  2016-2017年金融监管升级私募破10万亿

  【公募】“合适的产品卖给合适的投资者”——普通投资者被分为5类,基金产品或服务风险也分为5等级。

  【银行】去杠杆、控风险监管政策频出,资金体量缩减。

  【信托】信托开始向基金化、跨境配置转型。

  【保险】保监会强化股东监管。2016年中国贡献全球保费增量的一半。

  【私募】经历10余项新规3番大清理,私募在规范中迎来大发展。

  破10万亿!私募终成财富管理主流品种

  2016年-2017年:

  打新热,超500家私募获打新资格。

  期市火爆,CTA引关注。

  证监会逐步放开外资私募。

  规模首超公募。

  深港通开通,1/3私募产品瞄准港股。

  规模突破10万亿,成为财富管理主流品种。

  私募大事件:私募基金缘何备受高净值人群青睐?

  收益说话!连续十年,每一个阶段,绩优私募收益均高于当期表现最佳资产!

  合规运作:私募基金的规范化令人惊叹

 

 

  繁华竞逐,机会难觅。如何选择真正优秀的私募机构?

  对于投资者:

  如何不在选择中晕头转向?

  如何客观评价私募真正的投资真实实力?

  对于私募机构:

  如何才能成为行业中的佼佼者?

  格上财富10年基金筛选要诀,22家成功私募,诚挚的经验分享。

  敬请期待!

责任编辑:王萌

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