A股围绕3000点宽幅震荡,资金避险情绪日趋浓厚,保本基金受到投资者青睐。考虑到当前监管层已暂缓保本基金审批,且通常只有在认购期间购买并持有到期方享受保本条款,这也让正处于募集的保本基金愈发炙手可热。
“在当前经济面临下行压力、资本市场短期走势难料的情况下,如何把握股债轮动、平稳战胜波动成为现阶段的重要目标。保本基金既能够较好的控制整体投资风险,又可以在权益市场出现机会的时候参与,提高整体的投资收益,能够较好地满足投资者的需求。”国泰民利保本基金拟任基金经理邱晓华表示。
对于国泰民利保本基金的保本原理,邱晓华表示,该基金主要依靠固定收益类的稳健资产和权益类的收益资产这双重收益来源,来实现均衡把握股债轮动机会。当市场处于行情较好的牛市阶段,基金投资于权益类资产部分的可以为其带来较高的收益率; 而当市场下跌时,基金投资于权益资产的比例降低,而将主要资产投资于债券与货币市场以获取固定收益,从而保证本金安全。此外,国泰民利保本拥有技术保障和机构担保两重保障机制,为投资上“双保险”。
Wind数据显示,截至目前,市场上所有保本基金在保本周期内均实现了正收益,且保本期内平均收益率高达26.18%。基金业内人士认为,保本区间处在不同的市场环境中,保本基金业绩差异显著。而从历年情况整体来看,保本基金攻守兼备,能平稳应对市场波动,牛市熊市均有表现,较好的实现了风险收益相匹配。(徐金忠)
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