邓倩娴提供给债权人的"借款确认书及还款计划"，伪造银行公章和行长私章。

　　《女职员涉诈骗2亿》追踪

　　利用“银行过桥”业务，借款数额超过2个亿，背后牵扯出十几个债权人，连带受害人有两百多人(见新快报7月28日A17)。今年4月28日，中信银行南海支行前职员邓倩娴被佛山公安局南海分局以涉嫌合同诈骗刑事逮捕。事件曝光后，多名债权人打破沉默，开始走上举报和诉讼之路。昨日上午，邓倩娴案的4名债权人召开媒体发布会，更多关于这桩案件的细节浮出水面。

　　邓倩娴丈夫一早就知情

　　债权人完某是最早借钱给邓倩娴的人。从2010年3月开始，完某通过另一债权人周某球认识了邓倩娴，邓告诉她在银行可以帮客户做短期的“过桥”业务(帮助一些贷款到期暂不能还款的银行客户还款，然后由银行客户再次贷出还给借款人，借款人从中拿取一笔利息)。周某球和邓倩娴的丈夫周汉强、小叔子周汉文是同村兄弟，相识多年，加上邓开出了日息3‰—5‰的“诱饵”，比银行利息高出了50多倍，并且承诺每笔资金连本带利一周内还清。经过几次成功的“试水”，完某等人彻底放松了警惕，完某称，从2010年3月至2012年1月，邓倩娴共向她借了2500万元，未付利息超过1500万元。

　　其他几位债权人的经历大抵相似，最后一位被骗的胡某，从2011年12月至今年1月份，共分44次给邓倩娴借出了8700万元，除1900万元已还清外，其余6800万元全都打了水漂。胡某今年3月向警方报案，警方随后将邓拘留。

　　值得注意的是，此前周汉强接受媒体采访时表示，这一切都是妻子邓倩娴瞒着他做的，他毫不知情。而几位债权人纷纷指出，周汉强是在说谎。从一开始，都是以周汉强对外牵头寻找借款人，邓倩娴在背后操作的模式骗钱。每次借款周汉强都有参与，不可能不知情。此外，债权人借出的资金大多是转入周汉强名下的两个银行账户。完某说，其间，周汉强的弟弟周汉文也有份参与借款、抵押房产等，“邓倩娴只是一枚棋子，实际上她的家族都牵扯其中”。

　　8月15日，周汉强被警方刑事拘留。

　　受害者超200人，关系链复杂

　　邓倩娴案发后，受害者了解到，周某、蔡某、完某、谭某、欧某、胡某等10多个债权人，总共筹集了超过2亿元的资金借给邓倩娴，而后面的利益人则超过了200人。这些债权人除了自己的钱外，还找亲戚朋友筹借资金，借给邓倩娴，他们目前也面临着被逼债。胡某称，所借的钱中，有些是工厂的钱，现在工厂不能运作，有个老人家因为钱要不回来要自杀。他希望警方能追回来一些资金，偿还债主的债务。

　　据新快报记者此前了解，受害者中有企业主、个人、银行职员甚至政府工作人员，关系链非常复杂。因顾忌自己的特殊身份，目前仍未有报案。

　　目前，这些受害者组成了利益同盟，向公安机关控告周汉强和邓倩娴夫妇合伙诈骗，追讨欠款。其中债权人蔡某已经向法院递交了民事起诉书。受害者了解到，目前周汉强仍被警方刑事拘留，邓倩娴案已被移交到佛山市检察院。

　　邓倩娴为何屡屡得手？

　　银行职员身份、家族实力、利用熟人信任

　　如此巨额的资金，邓倩娴是如何成功骗到手的？这与她的银行职员身份有很大关系。胡某说，他们每次谈事，邓倩娴都是到她在中信银行的办公室，他看到了邓倩娴所说的“过桥业务”的材料。胡某说，邓倩娴出现资金链问题时，她曾给债权人出示了一份《请示报告》，上面明确写着：“若我们到期未能偿还这笔借款本金和利息，其法律责任由我行承担。”落款为中信银行佛山分行行长文某的印章和签名、佛山分行的专用章。

　　为什么没有对邓倩娴怀疑过？“在银行谈的业务，由银行职员跟你谈的，还有银行的章，怎么会想到是假的？”胡某说。

　　记者看到一份《借款确认书及还款计划》显示，佛山分行行长文某向邓倩娴借了1.5亿元，上面也是盖了中信银行和文某的章。事发后，受害人找到中信银行求证，文某否认自己签过这样的确认书，警方最终证实这些都是邓倩娴伪造的。

　　受骗的债权人中，多数是邓倩娴夫妇的朋友和熟人。如蔡某的丈夫和周汉强从中学开始就是朋友，对彼此的家庭环境都很熟悉，几十年来一直都有生意和生活上的来往。周某球则是周汉强同村长大的兄弟，完某是周汉文妻子的朋友。

　　据悉，邓倩娴夫妇家境富裕，周汉强父亲从上世纪90年代就开始做工程，周汉强在南海工商分局做一名普通办事员，兼做一些工程，他的弟弟周汉文也做生意。法院查封邓倩娴资产时，他们有10来套房产。

　　“我们自己也有一时的贪念，想着资金拿出去有收益。”蔡某的丈夫说，但更重要的还是基于对邓倩娴身份及其雄厚家底的信任，才一再地投入。

　　资金流向

　　据债权人查询的资料及邓倩娴提供给债权人的股票、债券资料，部分受害者大致勾勒出了巨额资金的去向。

　　1.通过其家族成员转移涉嫌诈骗资金，用于其家族工程项目、项目公司投资等。

　　2.购买传销网站产品。

　　3.购买股票。

　　4.支付利息。

　　5.提取现金用于尚未明确的用途。据债权人共同集中反馈的信息，邓倩娴曾利用债权人提取现金共计2000万-3000万元，这笔款的用途目前不得而知。