广东围剿地下非法金融

　　王小明 龙飞

　　阳春三月，一场“金融打黑”正在广东徐徐拉开帷幕。在这场行动中，深圳中储融合股权投资基金管理有限公司(下称“中储融合基金公司”)因涉嫌非法集资被深圳警方查封。与他同一命运的，还有另外17个涉嫌非法集资的“窝点”。

　　深圳市公安局向《中国经营报(微博)》记者透露，中储融合基金公司的涉案金额已经高达十亿元人民币，其六名相关涉案人员已被警方控制。然而，现在看来，这些只是广东长年以来地下金融的“冰山一角”。

　　由于长期处于中国改革开放的“最前沿”，在大量经贸往来形成的需求之下，广东日渐形成了自身的地下金融生态。活跃的地下金融，在相当大程度上也为广东企业提供了独特的金融生态。然而，在伴生的金融风险之下，“金融扫黑”将如何改变这一独特的金融生态，时间将给出答案。

　　10亿大案

　　3月23日上午9点，正值上班高峰期，但在深圳福田中心区顶级写字楼——深圳大中华国际交易广场24楼办公的中储融合基金公司已经人去楼空，公司的玻璃大门上贴着深圳经侦局的十字封条。

　　记者当日来到中储融合基金公司的办公地点时，这里已经大门紧闭，空无一人。该大厦物业管理处的工作人员对记者称，该公司去年底才入驻该大厦，在此办公的时间还不足半年，3月22日深圳警方突袭查处该公司后，其全部工作人员都被带走，该公司的办公区也已封锁。

　　深圳经侦局相关人士告诉记者，在3月22日的行动中，中储融合基金公司是所有查处窝点中涉及金额规模最大的企业，目前控制了6名涉案人员，关于此案的更多情况还在进一步调查当中。

　　中储融合基金公司注册地位于北京。北京工商行政管理局官方网站上显示，该公司成立于2011年7月份，企业的经营范围为“非证券业务的投资管理、咨询”，并明确注明该公司不得从事发放贷款、公开交易证券类投资或金融衍生品交易、以公开方式募集资金等业务，深圳警方22日查封的企业是该公司于2011年12月在深圳设立的分公司。

　　在中储融合基金公司的背后，则是一家名为国宏国际能源投资集团(以下简称“国宏国际集团”)的所谓“拥有众多产业集群的大型集团公司”。该公司官方网站上的宣传材料显示，公司注册资本金为3亿元人民币，下设有20多家子公司，从事的经营业务可谓无所不包，而此次涉嫌非法集资的中储融合基金公司正是该公司下属的20多家子公司之一。

　　“目前初步查明的是，该公司涉嫌通过两种运营方式进行非法集资，一种是投资返利，每个月的投资固定返利高达24%，远远高于目前国内银行业5%左右的年化收益率，另外一种是员工入股投资和业务员的提成，运营回报率也高达140%，而发展下线的回报率是8%。”参与该行动的深圳经侦局三大队副大队长刘徐透露，这是一种典型的向不确定公众吸收存款的行为，足以够构成刑事犯罪。

　　深圳警方的初步侦查还显示，目前已查明中储融合基金公司涉及的非法集资金额高达10亿元以上，超过6万人被卷入该诈骗案，其中大约有1万名客户“赚到了钱”，拿到了24%的现金返息，但已随着合同一年期满而解约。剩下的客户则在进行更大规模的一轮投资，因为国宏国际集团宣称，今年6月之后就推动公司在香港上市，届时不仅可以拿到24%的现金返息，而且可以获得24%的股权返息。

　　资金何来

　　《中国经营报》记者还从深圳公安局了解到，该公司的绝大部分投资客都是来自深圳以外的地区，主要是北京、内蒙古、山西、湖北等省(市、自治区)。在警方查封该公司的办公场所时，六名外地投资者正在该公司会议室观看国宏国际集团的介绍短片。一名投资者在现场对警方表示，他们在网上看到该公司的相关宣传活动和资料，慕名前来考察相关投资项目，想不到却是非法集资。

　　国宏国际集团之所以能获得投资者的信任，除了其允诺的高额回报外，还与其展开的各种大规模商业活动及宣传有关。记者在该公司的官网上看到，国宏国际集团通过与各种境外国家签订经营能源、铁路等合作协议为噱头进行宣传。

　　记者了解到，该公司最近的一次与国外“合作”是在今年2月13日，其与Leviev(列维夫)集团公司、普林斯顿控股有限公司共同发起成立一家名为GLP的合资公司投资非洲，投资的国家包括刚果(金)、马里、加蓬、科特迪瓦等。但通过网上公开查询，却无法找到关于所谓的“Leviev(列维夫)集团公司”“普林斯顿控股有限公司”以及“GLP公司”的任何相关资料。

　　神秘大亨

　　在这场惊天骗局的背后，是一个名为赵胜利的神秘人物。公开的宣传资料中，赵胜利是国宏国际集团的董事长兼总裁，同时兼任“联合国(微博)世界和平协会执行主席、联合国千年计划共盟集团总公司副主席、总裁”等职务，在国宏国际集团的官方网站上，随处可见这位神秘人物参加各种签约活动和会见一些跨国公司老总、国外政府官员的宣传照片。

　　一名在深圳接触过赵的投资人士向记者透露，他在2011年4月份参加一场基金投资论坛后的饭局上结识赵。“东北人，身材不高，言谈间语气非常激昂，经常使用财经术语，曾在东北经营木材矿产生意”。

　　该投资人士表示，国宏国际集团当时希望通过其举办一轮投资者交流会，“他们特别愿意接触深圳以外的投资者，对省外的投资者甚至可以包来回机票以及食宿”。

　　与此同时，赵所领导的国宏国际集团在2011年2月份之前亦从未有人听闻过，那时候，赵胜利的名号也并非现在的名号，而是一家名为“国际信贷网集团”的总裁。记者调查得知，这家所谓的国际信贷网集团也宣称是大型跨国集团，旗下所属企业包括国际信贷网银行、商业发展银行、阿莫科信托公司等实体，号称掌握“资产、资金以及管理经营权、金融交易运作权、支配使用权、投资项目建设决定权”。

　　但这家“国际信贷网集团”名声并不好，原因是其旗下公司阿莫科信托公司发行的所谓“阿莫科债券”，在投资市场早就被传为是一场“金融传销骗局”，不少不明真相的投资者因此上当受骗，关于该债券的受骗案例网络上随处可查。

　　公开信息显示，2011年2~3月，国际信贷网集团“收购”了“国宏集团”以及上述被查处的“北京中储融合股权投资基金管理有限公司”。

　　早前不久，一家名为香港宏高的财务公司曾在香港《文汇报》公布一则声明，称赵胜利、上官中(现国宏国际集团高管人员)二人利用与香港宏高财务有限公司合作筹建(中国)宏高财务有限公司的机会，伪造香港宏高财务有限公司合同及董事长的签名在外进行一些不法商业活动。就此事宜，该公司声明，香港宏高财务有限公司从未在中国内地开展过任何投资理财业务。

　　到目前为止，赵胜利身在何处仍不得而知。深圳经侦局相关人士告诉本报记者，目前控制的六名涉案人员并不包括赵胜利在内，至于其是否涉嫌该起非法集资案，仍待调查，如有最新调查结果将在第一时间公布。

　　今年2月初开始，广东省政府开始部署以打击欺行霸市、打击制假售假、打击商业贿赂、建设社会信用体系、建设市场监管体系为主要内容的“三打两建”工作，广东地下金融的各种乱象亦是广东“三打两建”工作的重点领域。

　　深圳本次“猎鹰”行动正是针对深圳金融领域非法集资现象抬头的趋势而展开的。因为毗邻香港，深圳的地下金融业向来非常活跃。在2011年4月深圳经侦局侦破的一起地下钱庄窝点案中，一家钱庄的涉案金额就已高达50亿元，而本次猎鹰行动查获的非法集资窝点涉及的总金额也逾11亿元。深圳警方对外表示，从近年来侦破的案件来看，深圳地下钱庄犯罪涉案呈现出涉案金额越来越大、经营规模越来越广的趋势，部分地下钱庄还经常从事跨市、跨省区甚至跨境违法犯罪活动。

　　本报将继续关注此案件。

　　本报记者李艳洁对本文亦有贡献

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