上海金融分业监管开始成型

　　■见证时刻：2003年10月15日

　　■见证地点：陆家嘴东路181号中国人民银行上海分行大厦

　　

　　这份关于同意工行杨浦支行在水中花假日酒店设立外币兑换点的批复，就是2003年10月15日上海银监局正式挂牌后的第一个批复；也是在这份批文中，上海银监局第一次使用了自己的印章。　本报记者 吴恺摄

　　2003年10月15日的清晨，陆家嘴环路中国人民银行上海分行一号门的门口，挂上了一块白底黑字的招牌。招牌上写着这么几个字“中国银行业监督管理委员会上海监管局”。挂上招牌的这一刻，一个崭新的监管机构就此诞生了。

　　回望过去的30年，可以发现中国金融监管改革的进程，就是金融监管职权逐步由独立的专业监管机构来承担的过程。在上海，同样可以看到这个过程。2000年，保险业的监管大权移交到了新成立的上海保监办。2003年10月15日开始，对上海银行业的监管则由银监会上海监管局来行使。这是上海银行业监管体制改革的重大举措，也是上海金融分业监管体制最终形成的标志。

　　本版撰文 记者 金蕴

　　见证首单

　　低调挂牌不搞开业仪式也不请领导

　　2003年7月7日，上海银监局筹备组经中国银监会党委批准正式成立。从7月7日筹备组成立到10月15日正式挂牌，留给筹备组的只有3个月的时间。

　　“当时筹备组组长是王华庆，成员还有李克渊、陆祖成和徐风。这4个领导再加上从人民银行上海分行借调来的4个人，4个领导加4个兵，就这样开始了上海银监局最初的筹备。而且从整个筹备过程来看，在上海，筹备组和人民银行领导的沟通顺畅，互相配合、支持，筹备过程是顺利的。”当事人回忆起6年前的往事，似乎还历历在目。2003年9月8日，经过与人民银行上海分行“人财物”的分拆，172人划转到上海银监局，平均年龄为35岁。

　　与其他机构隆重的揭幕仪式不同，上海银监局挂牌那天非常低调。“我们什么活动也没有举行。没有请领导，没有请记者，没有花篮、气球，只是在当时人民银行上海分行的一号门挂了一块牌子。记得当时因为不能在大理石门柱上打洞，所以就把牌子箍在了门柱上。”

　　这一天，世界上肯定发生了无数件值得记载的事情，而上海银监局的正式成立无疑是其中不容忽视的一件。2003年看起来如此平凡的一天，甚至在当事人眼里都觉得非常平淡的一天，事实上却在上海金融史上留下了浓重的一笔。当天从这块招牌前进进出出的人们或许并没有意识到，当时占上海金融业资产80%以上、资产超过2万亿人民币的上海银行业金融机构，从这天开始有了独立的监管机构，而且这个机构在今后几年中将会发挥越来越重要的作用。

　　首个批复 同意在酒店设外汇兑换点

　　就在10月15日挂牌当天，上海银监局下发了第一个批复。

　　摆在记者眼前的就是这份名为“上海银监复[2003]1号”文件。当时工商银行杨浦支行正在申请在水中花假日酒店设立外币兑换点。因此文件的标题就是“关于同意中国工商银行上海市杨浦支行在水中花假日酒店有限公司设立外币兑换点的批复”。

　　文件的下方敲着一个鲜红的图章“中国银行业监督管理委员会上海监管局”，这是上海银监局第一次使用自己的印章。从敲下这个印章开始，上海银监局正式开始履行对上海银行业的监管职能，上海的金融监管体系也最终成型。

　　“事实上，从7月到10月的筹备期间，上海的银行监管业务从来没有停过。筹备期间也一直受理各家银行的申请，当时仍然用人民银行上海分行的印章，由筹备组领导签发。因此，挂牌那天我们不用等待就签发了第一个批复。”

　　就在这样普普通通地一个一个文件的签发批复中，上海的金融机构一点一点地壮大了起来，上海的金融体系也逐步完善丰满了起来。文件中的“水中花假日酒店”如今已更名为“上海财富大酒店”，他们自己恐怕也没有想到，无意之中成为了上海金融改革中的一名见证者。

　　记者手记

　　监管对方首先是要懂得对方的规则

　　上海银监局于2003年在人民银行上海分行挂牌，之后搬到了国家开发银行，2007年再搬到了合欢路。6年间搬了3次家，而每一次搬家都是一次再发展的过程。

　　从最初的100来人到现在的210名员工，目前的上海银监局共监管资产达5.2万亿元，与之相伴随的则是上海金融市场规模的迅速扩大。

　　上海银监局是一支相当国际化的团队，因为“上海有那么多的外资银行，国际化是一个必然的趋势。要监管对方，就要先懂得对方的规则。监管不是简单粗暴地‘听我的’，而是要和被监管对象有充分的交流，为他们创造一个良好的市场环境。”

　　随着春节前上海证监局的迁入，如今的合欢路上银监、保监、证监肩挨着肩。不少业内人士笑称：三大监管局在地理位置上已经“混业”了。

　　回顾历史

　　银监会布阵全国与央行“分家”

　　2003年7月7日，中国人民银行九大区行的部分负责人云集北京，他们此行的目的是参加行内会议。与会者的身份不尽相同，有的是大区行副行长，有的是中心支行行长或副行长，也有的是监管办特派员。不过，很快，许多人都将被统一冠以“银监会省级派出机构筹备组负责人”的职务。

　　第二天上午9时，同一拨人又被聚集在一起。中国银监会省级派出机构筹备组主要负责人会议准时召开。银监会领导分别在会上发表讲话。会议通报了银监会组建工作的进展情况，并宣布了银监会省级派出机构主要负责人的名单。

　　7月10日，时任人民银行南昌监管办特派员徐云香公布了江西省银监会派出机构的筹建方案。差不多同一时间，上海银监局筹备组已经建立，正进行相关的筹备工作，主要是进行“人财物”分拆的前期准备。

　　同一天，时任人民银行成都分行副行长王筠权向媒体透露，四川省银监局筹备组已经成立，筹备组负责人正是王本人。

　　仿佛一夜之间，在经历了“漫长”的沉寂后，各地派出机构纷纷走上前台，金融界期待已久的银监会“布阵”运动，在全国顿成燎原之势。

　　由于这些派出机构都将出自人民银行系统，此前一两个月中，人民银行中心支行、部分县支行的领导已经陆续填报了意愿去向，多为“服从组织安排”。在人民银行各级机构现有部门科室中，除外汇管理、营业、计划统计、发行、国库、保卫等部门外，都将参与此次“分家”。当时人民银行各支行的监管人员，包括部分统计人员将按照“人随业务走”的原则，被划入银监会相应派出机构，当时正在使用的财产同时过户。

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