银行QDII之境外基金产品一览

　　

　　发行人产品名称发售地区投资币种产品简介委托资金说明销售起始日销售截止日委托期(天)收益率说明收益起始日收益到期日付息方式提前终止条件

　　汇丰银行2007年QDII之“景顺亚洲栋梁基金”挂钩美元2年期产品北京，天津，上海，重庆，沈阳，大连，苏州，杭州，厦门，青岛，武汉，广州，深圳，东莞，成都，西安美元该产品募集的资金投资于英国汇丰银行发行并挂钩海外公募基金的结构性票据。挂钩基金:景顺亚洲栋梁基金。该基金成立于2006年3月31日，截至2007年8月31日，基金总值为26.3亿美元。委托起始金额(元):30000;委托递增单位(元):10002007-10-292007-11-67311.单利。2007-11-152009-11-15到期支付1.自2007年12月19日起，投资者可以在票据提前赎回通知日之前一个营业日提前赎回，但必须全数赎回其认购的理财计划单位。其中，票据提前赎回通知日:每个日历周的每个星期四(如该日不是营业日，则为此后紧接的下一个营业日)。.2.银行不可以提前终止该产品。

　　2.产品到期或提前终止后一次性还本付息。

　　2007年QDII之“霸菱香港中国基金”挂钩人民币2年期产品北京，天津，上海，重庆，沈阳，大连，苏州，杭州，厦门，青岛，武汉，广州，深圳，东莞，成都，西安人民币该产品募集的人民币资金兑换成美元后，投资于英国汇丰银行发行并挂钩海外公募基金的结构性票据。票据以美元计价，产品到期或提前终止后，银行将美元资金转换为人民币返还给投资者。委托起始金额(元):等值于30000美元2007-10-292007-11-67311.单利。2007-11-152009-11-15到期支付1.自2007年12月19日起，投资者可以在票据提前赎回通知日之前一个营业日提前赎回，但必须全数赎回其认购的理财计划单位。其中，票据提前赎回通知日:每个日历周的每个星期四(如该日不是营业日，则为此后紧接的下一个营业日)。2.银行不可以提前终止该产品。

　　挂钩基金:霸菱香港中国基金。该基金成立于1982年12月3日，截至2007年7月31日，基金总值为570亿美元。2.产品到期或提前终止后一次性还本付息。

　　2007年QDII之“富达基金新兴市场基金”挂钩2年期产品北京，天津，上海，重庆，沈阳，大连，苏州，杭州，厦门，青岛，武汉，广州，深圳，东莞，成都，西安美元、该产品投资方向为英国汇丰银行有限公司发行的结构性票据，挂钩于富达基金新兴市场基金。投资起点金额为30000美元或等值人民币2007-12-102007-12-14731该产品投资的结构性票据到期价值=面额X97.5%X最后参考基金价值/初始估值日的参考基金价值。2008-1-22010-1-2到期支付自2008年2月4日起，投资者可按合同约定于每星期提前赎回，必须全部提前赎回而不能部分赎回。

　　人民币

　　2007年QDII之“富达基金-亚太股息增长基金”挂钩2年期产品IPFD0042北京，天津，上海，重庆，沈阳，大连，苏州，杭州，厦门，青岛，武汉，广州，深圳，东莞，成都，西安人民币、挂钩标的富达基金亚太股息增长基金投资起点金额240000人民币/30000美元/20000欧元2007-11-122007-11-16731非保本浮动收益型QDII2007-11-302009-11-30到期支付1.自2007年12月30日起，投资者可以在票据提前赎回通知日之前一个营业日提前赎回，但必须全数赎回其认购的理财计划单位。其中，票据提前赎回通知日:每个日历周的每个星期四(如该日不是营业日，则为此后紧接的下一个营业日).2.银行不可以提前终止该产品。

　　美元、

　　欧元

　　2007年QDII之“贝莱德美林世界矿业基金”挂钩2年期产品北京，天津，上海，重庆，沈阳，大连，苏州，杭州，厦门，青岛，武汉，广州，深圳，东莞，成都，西安美元、投资方向为英国汇丰银行有限公司发行的结构性票据。票据挂钩贝莱德美林世界矿业基金；该产品的汇丰银行编号为IPFD0075/IPFD1075。委托起始金额(元):300002007-12-242007-12-25731票据到期价值=面额X97.5%X最后参考基金价值/初始估值日的参考基金价值。2008-1-22010-1-2到期支付自2008年2月11日起，投资者可按合同约定于每星期提前赎回，必须全部提前赎回而不能部分赎回。

　　人民币

　　2007年QDII之“贝莱德美林环球资产配置基金”挂钩2年期产品北京，天津，上海，重庆，沈阳，大连，苏州，杭州，厦门，青岛，武汉，广州，深圳，东莞，成都，西安美元、投资方向为英国汇丰银行有限公司发行的结构性票据。票据挂钩贝莱德美林环球资产配置基金；该产品的汇丰银行编号为IPFD0071/IPFD1071。委托起始金额(元):300002007-12-242007-12-25731票据到期价值=面额X97.5%X最后参考基金价值/初始估值日的参考基金价值。2008-1-22010-1-2到期支付自2008年2月11日起，投资者可按合同约定于每星期提前赎回，必须全部提前赎回而不能部分赎回。

　　人民币

　　2007年QDII之“贝莱德美林环球资产配置基金”挂钩2年期产品北京，天津，上海，重庆，沈阳，大连，苏州，杭州，厦门，青岛，武汉，广州，深圳，东莞，成都，西安美元、该产品投资方向为英国汇丰银行有限公司发行的结构性票据，挂钩于贝莱德美林环球资产配置基金。投资起点金额为30000美元或等值人民币2007-12-102007-12-14731该产品投资的结构性票据到期价值=面额X97.5%X最后参考基金价值/初始估值日的参考基金价值。2008-1-22010-1-2到期支付自2008年2月4日起，投资者可按合同约定于每星期提前赎回，必须全部提前赎回而不能部分赎回。

　　人民币

　　2007年QDII之“汇丰新兴四国市场基金”挂钩2年期产品IPFD0049北京，天津，上海，重庆，沈阳，大连，苏州，杭州，厦门，青岛，武汉，广州，深圳，东莞，成都，西安人民币、挂钩标的汇丰新兴四国市场基金投资起点金额240000人民币/30000美元/20000欧元2007-11-122007-11-16731非保本浮动收益型QDII2007-11-302009-11-30到期支付1.自2007年12月30日起，投资者可以在票据提前赎回通知日之前一个营业日提前赎回，但必须全数赎回其认购的理财计划单位.其中，票据提前赎回通知日:每个日历周的每个星期四(如该日不是营业日，则为此后紧接的下一个营业日).2.银行不可以提前终止该产品。

　　美元、

　　欧元

　　2007年QDII之“汇丰新兴四国市场基金”挂钩2年期产品IPFD0059/IPFD1059北京，天津，上海，重庆，沈阳，大连，苏州，杭州，厦门，青岛，武汉，广州，深圳，东莞，成都，西安美元、汇丰银行QDII“汇丰新兴四国市场基金”挂钩2年期产品投资起点金额30000美元/等值人民币2007-11-262007-11-30731挂钩标的汇丰新兴四国市场基金2007-12-142009-12-14到期支付自2008年1月4日起，投资者可按合同约定于每星期提前赎回，必须全部提前赎回不能部分赎回。

　　人民币IPFD0059/IPFD1059；投资方向英国汇丰银行有限公司发行的结构性票据。

　　2007年QDII之“宝源环球欧元股票基金挂钩”欧元2年期产品北京，天津，上海，重庆，沈阳，大连，苏州，杭州，厦门，青岛，武汉，广州，深圳，东莞，成都，西安欧元该产品募集的资金投资于英国汇丰银行发行并挂钩海外公募基金的结构性票据。挂钩基金:宝源环球欧元股票基金，成立于1998年11月。截至2007年7月31日，基金总值3774.73百万欧元，基金单位净值28.13欧元，透过投资于欧洲经济和货币联盟成员国公司的股本证券，以提供资本增值。委托起始金额(元):25000;2007-10-292007-11-67311.单利。2007-11-152009-11-15到期支付1.自2007年12月19日起，投资者可以在票据提前赎回通知日之前一个营业日提前赎回，但必须全数赎回其认购的理财计划单位.其中，票据提前赎回通知日:每个日历周的每个星期四(如该日不是营业日，则为此后紧接的下一个营业日).2.银行不可以提前终止该产品。

　　委托递增单位(元):10002.产品到期或提前终止后一次性还本付息。

　　2007年QDII之“联博环球高收益基金”挂钩2年期产品IPFD0048北京，天津，上海，重庆，沈阳，大连，苏州，杭州，厦门，青岛，武汉，广州，深圳，东莞，成都，西安人民币、挂钩标的联博环球高收益基金投资起点金额240000人民币/30000美元/20000欧元2007-11-122007-11-16731非保本浮动收益型QDII2007-11-302009-11-30到期支付1.自2007年12月30日起，投资者可以在票据提前赎回通知日之前一个营业日提前赎回，但必须全数赎回其认购的理财计划单位.其中，票据提前赎回通知日:每个日历周的每个星期四(如该日不是营业日，则为此后紧接的下一个营业日).2.银行不可以提前终止该产品。

　　美元、

　　欧元

　　恒生银行2007年代客境外理财产品[基金挂钩系列港股指数先锋]北京，上海，南京，福州，广州，深圳，东莞港元该产品投资币种也可以为等值于10万港元的人民币。银行在期初将人民币资金转换为港元进行投资，产品到期或提前赎回时再转换为人民币资金。委托起始金额(元):100000;2007-11-212007-12-3731挂钩恒生H股指数上市基金(2828.HK)、恒生指数上市基金(2833.HK)、ABF香港创富债券指数基金(2819.HK)。2007-12-72009-12-7到期支付投资者可提前赎回该产品

　　委托递增单位(元):5000

　　招商银行2007年“金葵花”-QDII系列之“德盛总回报亚洲股票基金”链接理财计划8121全国人民币1.投资目标：本产品通过投资于境外股票型基金，分享海外市场的投资收入与资本增值机会。认购金额:2007-11-82007-11-28-本产品不分配收益。2007-11-30——到期支付产品在投资期内，美元市值低于2000万美元时，产品管理人有权提前终止本理财计划。

　　2.投资范围：本产品将募集而来的人民币资金全额转换成美元投资于德盛总回报亚洲股票基金-A类累积股份(彭博代码:DRDTRAALX，ISINCODE:LU0221137630)，德盛总回报亚洲股票。1.认购金额限制:在产品认购期内，投资人首次认购单笔最低限额为人民币50000元，高于认购单笔最低限额的金额须为10000元的整数倍，单笔最高限额为5000000元。

　　2.在认购期内，投资人可多次认购，单一投资人在认购期内累计认购金额的上限为本产品认购期募集规模的上限。

　　2007年“金葵花”-QDII系列之“邓普顿亚洲增长基金”链接理财计划8122全国人民币1.投资目标：本产品通过投资于境外股票型基金，分享海外市场的投资收入与资本增值机会。认购金额2007-11-82007-11-28-本产品不分配收益。2007-11-30——到期支付产品存续期内，产品美元市值低于2000万美元时，产品管理人有权提前终止本理财计划。

　　2.投资范围：本产品将募集而来的人民币资金全额转换成美元投资于邓普顿亚洲增长基金-A类(彭博代码:TEMFRBILX，ISINCODE:LU0128522157)，邓普顿亚洲增长基金下属不同类比。1.认购金额限制:在产品认购期内，投资人首次认购单笔最低限额为人民币50000元，高于认购单笔最低限额的金额须为10000元的整数倍，单笔最高限额为5000000元。

　　2.在认购期内，投资人可多次认购，单一投资人在认购期内累计认购金额的上限为本产品认购期募集规模的上限。

　　2007年“金葵花”-QDII系列之“景顺中国基金”链接票据8112全国人民币产品运作方式和类型:开放式、股票基金链接票据。1.认购金额限制:在产品认购期内，投资人首次认购单笔最低限额为人民币200000元，高于认购单笔最低限额的金额须为10000元的整数倍，单笔最高限额为5000000元。2007-9-62007-9-241097本产品不分配收益。2007-9-262010-9-27到期支付产品在投资期内，连续20个工作日产品份额低于10万份，产品管理人有权宣布本产品终止。

　　本产品以人民币认购，产品管理人将募集而来的人民币资金转换成美元投资于境外公募股票型基金。2.在认购期内，投资人可多次认购，单一投资人在认购期内累计认购金额的上限为本产品认购期募集规模的上限。

　　本产品通过投资于境外股票型基金，分享境外市场的投资收入与资本增值机会，争取取得超过业绩比较基准的稳定回报。3.认购

　　2007年“金葵花”-QDII系列之“富达基金-中国焦点基金”链接票据8113全国人民币产品概要：产品运作方式和类型:开放式、股票基金链接票据。1.认购金额限制:在产品认购期内，投资人首次认购单笔最低限额为人民币200000元，高于认购单笔最低限额的金额须为10000元的整数倍，单笔最高限额为5000000元。2007-9-62007-9-241097——2007-9-262010-9-27到期支付产品在投资期内，连续20个工作日产品份额低于10万份，产品管理人有权宣布本产品终止。

　　本产品以人民币认购，产品管理人将认购而来的人民币资金转换成美元投资于境外公募股票型基金。2.在认购期内，投资人可多次认购，单一投资人在认购期内累计认购金额的上限为本产品认购期募集规模的上限。

　　本产品通过投资于境外股票型基金，分享境外市场的投资收入与资本增值机会。

　　中国2007年“境外宝”金砖四国股票基金产品美元(3年)全国美元1.期限灵活－最长3年，产品发行1年后，每周开放赎回，流动性更好，无赎回费。个人客户认购起点金额为80000元人民币或10000美元;对机构类客户认购起点金额为500000元人民币。2007-11-32007-11-191096本产品是基金的基金产品，在初始投资日按照下述比例直接投资于4只基金:荷银中国股票基金40%、荷银印度股票基金20%、荷银巴西股票基金20%、荷银俄罗斯股票基金20%。自初始投资日之后不再主动调整该组合比例。2007-11-212010-11-21到期支付产品发行1年后，每周开放赎回，流动性更好，无赎回费。

　　农业银行2.专业精选－与国际知名投行一起从金砖四国的众多基金中精选优秀股票型基金，优中选优。

　　3.表现优秀－过去5年年平均收益为39%。

　　4.潜力十足－金砖四国近年来经济表现出色，基金发展潜力十足。

　　2007年“境外宝”金砖四国股票基金人民币产品(3年)全国人民币1.期限灵活－最长3年，产品发行1年后，每周开放赎回，流动性更好，无赎回费。个人客户认购起点金额为80000元人民币或10000美元;对机构类客户认购起点金额为500000元人民币2007-11-32007-11-191096本产品是基金的基金产品，在初始投资日按照下述比例直接投资于4只基金:荷银中国股票基金40%、荷银印度股票基金20%、荷银巴西股票基金20%、荷银俄罗斯股票基金20%。自初始投资日之后不再主动调整该组合比例。2007-11-212010-11-21到期支付产品发行1年后，每周开放赎回，流动性更好，无赎回费。

　　2.专业精选－与国际知名投行一起从金砖四国的众多基金中精选优秀股票型基金，优中选优。

　　3.表现优秀－过去5年年平均收益为39%。

　　4.潜力十足－金砖四国近年来经济表现出色，基金发展潜力十足。

　　中国2007年“亚洲创富精选”开放式代客境外理财产品全国人民币——投资起始金额:50000元2007-9-242007-9-28-投资人实际收益＝(产品赎回时对应单位净值-产品申(认)购时对应单位净值)x投资人持有本产品份额数2007-10-2——到期支付建设银行有提前终止权

　　建设银行追加申购金额:最低1000元其中:1.产品赎回单位净值＝(基金组合净值+产品现金部分及其应计利息－应付产品管理费－应付托管费)÷产品总份额×适用汇率B

　　2.适用汇率B＝T+2日美元兑人民币汇率买入

　　2007年“海盈”1号-平衡基金组合全国人民币平衡投资于股票基金和债券基金，在稳健控制基金组合投资风险的前提下，适度提高股票基金投资比重，以获取较高收益。投资起始金额:300000;投资金额递增单位:10002007-6-292007-7-18731理财收益说明:2007-7-202009-7-20到期支付建设银行有提前终止权

　　产品净值＝(基金组合净值+产品现金部分及其应计利息－计提产品管理费－计提托管费)×适用汇率

　　(*产品现金部分及其应计利息是指产品募集资金换汇为美元后，按比例投资于信安亚太高息股票基金及信安国际债券基金份额所剩余的现金部分，及该部分现金在境外托管行。

　　华夏银行2007年“慧盈3号”海外基金挂钩型人民币理财产品全国人民币挂钩标的:美林全球矿业基金(MIGWMFALX)，霸菱香港中国基金(BRGHKGIID)。委托起始金额(元):50000;委托递增单位(元):100002007-8-272007-9-10369收益计算:2007-9-132008-9-16到期支付银行、客户均无权

　　美林全球矿业基金(简称A)霸菱香港中国基金(简称B)

　　A0为基金A在初始日的基金净值，B0为基金B在初始日的基金净值;Ai为基金A在第i个观察日的基金净值，Bi为基金B在第i个观察日的基金净值。

　　第i个观察日，基金组合表现Pi=[(Ai/A0)1]/2+[(Bi/B0)1]/2;

　　基金最终表现P=(P1"

　　中国2007年境外宝I基金挂钩型(人民币)全国人民币该产品投资标的为荷兰银行发行的到期美元保本票据，投资收益与荷银全球新兴市场债券基金挂钩，虽然设有人民币升值保障机制，但具有一定的风险，适合中高端的投资者购买。最低投资额10000元人民币或1000美元的整数倍，但总额不低于等值50000元人民币。2007-5-122007-5-291834此理财计划所投资票据与荷银全球新兴市场债券基金挂钩，收益主要取决于基金表现，提供人民币升值补偿，投资者在1年后可提前赎回。每年银行将给予投资者最多4%的人民币升值补偿，5年最多给予20%的人民币升值补偿。投资者在一年后拥有每个月提前赎回票据的权利。2007-5-302012-6-6到期支付投资者有提前终止权

　　农业银行

　　2007年境外宝I基金挂钩型(美元)全国美元该产品投资标的为荷兰银行发行的到期美元保本票据，投资收益与基金表现挂钩，具有一定的风险，适合中高端的投资者购买。委托起始金额(元):50000;委托递增单位(元):10002007-5-122007-5-291834此理财计划所投资票据与荷银全球新兴市场债券基金挂钩，收益主要取决于基金表现，提供人民币升值补偿，投资者在1年后可提前赎回。每年银行将给予投资者最多4%的人民币升值补偿，5年最多给予20%的人民币升值补偿。投资者在一年后拥有每个月提前赎回票据的权利。2007-5-302012-6-6到期支付投资者有权提前终止

　　中信银行2007年中信理财之“代客境外理财4号”人民币产品全国人民币霸菱资产管理公司是全球最大的债券投资管理公司之一，资产管理规模超过487亿美元，分别在伦敦、香港、波士顿和东京设立了四个投资管理中心。旗下的霸菱香港中国基金成立于1994年1月26日，基金规模97亿美元，是一只分散投资的中国概念基金，基金十大持股为中国交通建设、香港交易所。委托起始金额:50000元人民币;委托金额递增单位:10000元人民币2007-10-232007-11-61096中信银行股份有限公司(“中信银行”)将“中信理财”之代客境外理财4号(“投资产品”)下的人民币资金扣除认购费后，按照募集期结束后管理人公布的人民币购汇汇率转换为美元投资于由瑞士银行伦敦分行发行，与霸菱香港(中国)基金(BRGHKGIID)连结的，以美元计价的三年期票据。2007-11-82010-11-8到期支付从2007年12月至2010年10月(含)，投资期间内每月12日的前两个工作日(不含12日)为提前赎回登记日。管理人将遵照正常市场条件根据提前赎回日即该月12日(若为非基金工作日则顺延至下一工作日)的基金净值，确定本产品的提前赎回美元金额。赎回时投资者采用份额赎回方式。

　　2007年QDII5号3年期产品全国人民币、该产品用募集的资金购买由瑞士银行伦敦分行发行的三年期票据，该票据投资于以下3只基金：邓普顿亚洲增长基金、富达基金东南亚基金、富达基金亚太股息增长基金。委托起始金额(元):50000;2007-12-142008-1-71096到期支付＝美元本金×(到期篮子基金净值/初始篮子基金净值)2008-1-92011-1-9到期支付从2008年3月至2010年12月(含)，投资期间内每月12日的前两个工作日(不含12日)为提前赎回登记日。管理人将遵照正常市场条件根据提前赎回日即该月12日(若为非基金工作日则顺延至下一工作日)的基金净值，确定本产品的提前赎回美元金额。

　　美元委托递增单位(元):10000

　　若以美元投资则5000美元起，以1000美元递增

　　2007年中信理财之“代客境外理财4号”美元产品全国美元霸菱资产管理公司是全球最大的债券投资管理公司之一，资产管理规模超过487亿美元，分别在伦敦、香港、波士顿和东京设立了四个投资管理中心。旗下的霸菱香港中国基金成立于1994年1月26日，基金规模97亿美元，是一只分散投资的中国概念基金，基金十大持股为中国交通建设、香港交易所。委托起始金额:5000美元;委托金额递增单位:1000美元2007-10-232007-11-61096中信银行股份有限公司(“中信银行”)将“中信理财”之代客境外理财4号(“投资产品”)下的人民币资金扣除认购费后，按照募集期结束后管理人公布的人民币购汇汇率转换为美元投资于由瑞士银行伦敦分行发行，与霸菱香港(中国)基金(BRGHKGIID)连结的，以美元计价的三年期票据。2007-11-82010-11-8到期支付从2007年12月至2010年10月(含)，投资期间内每月12日的前两个工作日(不含12日)为提前赎回登记日。管理人将遵照正常市场条件根据提前赎回日即该月12日(若为非基金工作日则顺延至下一工作日)的基金净值，确定本产品的提前赎回美元金额。

　　中国2007年QDII“非凡理财”“港基直通车”产品全国人民币投资于连续三年在香港基金中回报率排名第一的霸菱香港中国基金。委托起始金额:100000元人民币，委托金额递增单位:10000元人民币2007-10-162007-10-29366浮动收益，预期最高收益率约为18%(非年化收益率)。2007-10-302008-10-30到期支付提前终止条件赎回申请期:每个公历月的20日~25日(含)(正常工作日)。

　　民生银行触发终止事件:管理机构每天观察产品净值，如果产品净值等于或大于触发水平上限，或者等于或小于触发水平下限，则当日为触发日。该日之后的第一个工作日为触发终止日，我行按照触发终止日基金净值计算产品净值。

　　花旗银行美林国际投资基金系列全国人民币本基金系列囊括贝莱德美林投资管理旗下信誉卓著的三大王牌基金系列：天然资源、新兴市场以及环球基金，共11只基金。单只基金单笔申购10000美元 或100000元人民币——————————————在每个工作日申购或赎回

　　施罗德环球基金系列全国人民币本基金系列包括施罗德旗下信誉卓著的2只货币型基金、4只债券型基金和9只股票型基金。同上——————————————同上

　　美盛环球基金系列全国人民币本基金系列包括美盛集团下共4只股票型和2只债券型的基金。同上——————————————同上

　　渣打银行全球基金精选邓普顿亚洲增长基金、富兰克林互惠欧洲基金、美林环球资产配置基金、美林世界矿业基金、邓普顿环球总收益基金、霸菱香港中国基金、DWS环球神农基金。单只基金单笔申购10000美元 或100000元人民币——————————————在每个工作日申购或赎回

　　德意志环球荟萃全国美元、德银DWS环球主题基金 、德银DWS环球神农基金 、德银睿富亚太区房地产证券基金 、施罗德环球基金系列欧元增值 、施罗德环球基金系列香港股票 、景顺中国基金 、景顺亚洲栋梁基金 、邓普顿亚洲增长基金 、邓普顿环球债券基金 、美林世界矿业基金。最低为30000美元或等值货币——————————————在每个工作日申购或赎回

　　银行欧元、港元

　　东亚银行基金宝全国美元东亚亚洲策略增长基金、东亚香港增长基金、东亚环宇主题基金。50000元人民币或5000美元——————————————每周赎回