法国兴业银行惊曝71亿美元巨亏

位于巴黎的法国兴业银行总部。

　　“如果我最后能够做空兴业银行，灾难本可以避免。”今年31岁的交易员热罗姆·盖维耶尔，法国兴业银行欺诈交易的制造者坚持认为，如果法国兴业银行能够给自己时间做完最后一单的话，下场原本不必如此惨烈。

　　热罗姆·盖维耶尔所指的灾难在本月24日由法国兴业银行的声明公之于世。兴业银行宣称遭遇了法国历史上最大的金融欺诈案，损失达到49亿欧元(约合71.6亿美元、560亿元人民币)，为此可能触发法国乃至整个欧洲的金融震荡。

　　盖维耶尔是这场灾难的直接制造者，而他也在无意间创下了一个纪录——制造了有史以来涉及单笔金额最大的一次交易员欺诈事件。

　　年轻交易员只身犯案

　　兴业银行的电子声明表示，这桩案件“不论从性质还是规模来说”都堪称“法国史上最大的金融悲剧”。

　　19日，兴业银行发现一名在巴黎的交易员擅自设立仓位，并在未经许可的情况下大量投资于欧洲股指期货。24日，该行将相关头寸全部平仓之后，将消息正式向公众披露。而为了轧平这些仓位，直接导致了该行多达49亿欧元的损失。出于法律程序考虑，兴业银行当天并没有公布该交易员的姓名，但敏锐的媒体还是很快把目光集中到了盖维耶尔身上。

　　据《金融时报》报道称，盖维耶尔的欺诈手法相当老到，他利用大量虚拟交易掩藏其违规投资行为，更致命的是，他利用身为兴业银行职员的优势，轻而易举地骗过了银行的安保系统。

　　根据资料显示，盖维耶尔于2000年毕业于法国里昂第二大学，获金融市场运营管理硕士学位。毕业后，他在法国兴业银行先在后台管理部门工作，后又转而从事程序化交易，掉期，指数和定量交易。对兴业银行后台管理的熟悉为他隐瞒自己的巨额仓位提供了方便。

　　目前，盖维耶尔从事金融欺诈的原因还未查明。事实上，他并不能从欺诈交易中为自己赚钱。这笔失败的交易更像是他对雇主开的一个大玩笑。公司首席执行官布东更是直言:“盖维耶尔的行为令人无法理解。”据盖维耶尔的代理律师称，盖维耶尔坚称自己是无辜的，并且希望当这一切烟消云散时能够去高盛工作。欧元区第四大银行面临破产

　　不过，事情远比盖维耶尔想象的要严重，他的雇主有可能因为他而遭受灭顶之灾。

　　在欺诈事件曝光后，兴业银行在泛欧证交所挂牌的股票被紧急停牌。前一日，该股大跌4.1％，至79.08欧元，为2005年5月以来最低点，总市值约为350亿欧元。由于投资人预期兴业可能计提更多与次级贷相关的损失，该行的股价今年以来已累计下挫20％。

　　法国金融家认为，遭到次贷危机和金融欺诈双重重击的兴业银行必须找到55亿欧元新资本注入，否则只能面临彻底破产。

　　为了弥补资金缺口，兴业银行昨天宣布将通过增发配股的方式，紧急融资55亿欧元。与此同时，公司还宣布将出台一项旨在提高整个集团效率的全球计划，第一步就是关闭旗下的澳大利亚资产证券化子公司。

　　在意外曝出巨额损失后，惠誉下调了对兴业的信用评级。公司董事长布东则当即表示辞职。而更有金融分析师对此事表示担忧，担心它会对次级贷影响下的全球经济雪上加霜。

　　巴林银行前交易员趁势走红

　　不过，在这个悲剧背后，也生出了一根令人啼笑皆非的旁枝。当年一手搞垮前巴林(Barings)银行的交易员利森在一天之内成了各大媒体的红人。从兴业银行发表声明以后，利森的电话就成了热线。他只对法新社表示，“金融欺诈的可能性一直存在，这一切迟早会发生”，便再也不接听任何相关电话。

　　利森现在是爱尔兰西部一家足球俱乐部的总裁。而在1995年，他因从事日经指数期货交易失利，导致英国超过200年历史的老字号巴林银行倒闭。这起事件当时曾引起全球性的金融恐慌。当年才28岁的利森逃亡到国外，最终被引渡回新加坡受审，被判坐牢6年半，因服刑期间患有大肠癌，于1999年获释。出狱后，他出版了一本热销著作《我如何弄垮巴林银行》，并搬上银幕。

　　目前，据利森在伦敦的发言人说，利森将针对法国兴业银行亏损事件接受两家媒体的付费访问，但至今还未决定同哪家媒体联系。RJ178

　　新闻背景

　　法国兴业银行

　　法国兴业银行是法国主要的银行集团之一，创建于1864年5月，是目前法国市值第二大的银行，欧元区第四大银行。对于中国人来说，法国兴业银行也并不是个陌生的名字。它是在中国设立分支机构最多的国际大银行之一，在北京、上海等五个重点城市设有分行，并取得了合格境外机构投资者资格(QFII)。不过，这家银行虽然和国内的兴业银行名字相同，但两者没有任何关系。