保监会双锤重击保险公司治理结构

　　本报记者陈冰 赵萍

　　从25日全国保险工作会议(下称"全保会")传出的信息显示，2008年监管层对保险公司治理结构的监管，将重点放在公司股权管理和强化高管人员监管两方面。

　　一位与会知情人士透露，新华保险前董事长关国亮违规运用保险资金案曝出后，经监管层审慎思考后，<保险公司股权管理办法>将于今年出台。

　　此外，虽然对保险公司高管的监管，在前两届全保会上均有提及，但此次表述更为具体化、系统化，建立违规高管人员"黑名单"制度被首次提出。

　　规范股权管理

　　前述与会人士称，保监会主席助理袁力在会上强调说，近年来，一些公司暴露的风险表面上看似市场行为或偿付能力的问题，根子实在治理结构，并表示，"今年将进一步在规范保险公司股权行为上下功夫，防止因股权问题损害保险公司治理结构的根基。"

　　2008年监管层对股权管理的思路上，"首先就是要出台<保险公司股权管理办法>。"该人士透露，该管理办法将对保险公司投资人资信状况、资本实力等提出明确要求，确保主要股东具有较强的持续出资能力。

　　其二，是要规范保险公司的股权转让和变更，完善对保险公司股权转让、质押、拍卖和冻结的监管，建立保险公司股东关联关系报告制度。

　　三是要规范保险公司股权激励。"随着越来越多的保险公司上市，股权激励亟待规范。去年全保会时监管层对部分公司高管薪酬畸高的批评，也与激励机制不规范有关。"一家保险公司内部人士如此点评。

　　支持保险公司增资扩股，引入战略投资者和规范上市，是此次监管层对保险公司股权管理的第四项内容。

　　与会人士透露，袁力强调，要支持保险公司采取规范的融资手段，提高资本实力和抵御风险的能力，"特别要增强治理结构监管和偿付能力监管的联动效应，督促部分偿付能力不足的公司增资扩股，缓解资本金不足。"

　　"黑名单"制度

　　除规范股权管理外，强化对高管人员管理和责任追究，亦是今年保险公司治理结构监管的一个重点。

　　知情人士称，监管层希望能通过对公司治理结构的监管，建立起严格的责任追究机制，使每一名高管人员都能受到外部监管和公司内控的约束。

　　保监会主席吴定富在大会发言中特别指出，保险公司要成立公司治理和内控准则委员会，逐步建立一套符合保险公司经营管理特点的内控准则。

　　上述与会人士称，首先是要设置合规负责人、总精算师、审计责任人及董事会秘书等关键岗位。今年上半年，没有配齐的应当配齐，配齐了的要发挥作用。

　　其次，对高管履职实施全过程监管，不仅加强任前资格审查，更要注重任期的尽职监管。建立任职档案，记录董事和高管人员履职、培训、考核、处罚等情况，逐步建立全国统一的违规高管人员"黑名单"制度，防止个别人违规后异地任职。

　　公司部门或分支机构违规的，追究总公司的管理责任;违规情节严重或违规现象普遍，确属总公司管理缺失原因造成的，追究总公司分管副总经理、总经理直至董事长的责任。

　　"一直以来，对保险公司分支机构出现的违规行为，监管机构很难将其与总公司高管人员所应承担的责任进行挂钩，此次如此明确，至少为以后进行处罚指明了一个方向。"一位监管机构人士评述。

　　据另一位参会人士透露，针对保险公司治理结构监管，保监会将酝酿出台<保险公司治理机构评价办法>，并将于今年下半年，对全行业进行一次治理结构评价，对各保险公司的治理结构情况综合排名，并以适当方式进行披露。以评估结果为重要依据实施分类监管，对于治理结构存在明显缺陷、整改不积极、措施不力的公司，在机构批设、产品及投资许可和任职资格审查等方面进行必要的限制。