花旗遭遇196年来最大亏损

CFP 供图

　　美国次贷风波令美国最大银行花旗银行去年第四季度出现近百亿美元大幅亏损，是该行创办196年以来最严重的一次。而美国银行和美林集团等美国主要金融机构也将先后公布在抵押贷款领域遭受的惨重损失。

　　这些举动加上最新公布的经济数据让人们普遍对美国经济前景充满担忧，市场甚至开始预期美联储1月份的降息幅度可能达到75个基点。受此影响，全球各大金融市场包括股票、期货、黄金等全部被卷入下跌的漩涡之中。

　　本报记者黄莹 综合报道

　　花旗将裁员4200人

　　花旗集团于当地时间15日公布，受累于近180亿美元的次贷相关资产冲减，该行在去年第四季度巨亏98.3亿美元，为花旗有史以来最大的季度亏损，也超过了此前市场最悲观的预期。花旗股价当日下挫7.2%，尾盘收于每股26.94美元。

　　据悉，花旗180亿美元的资产冲减，也是到目前为止美欧金融机构在次贷危机方面遭受的最大损失。此前最大的一笔冲减来自瑞银，后者迄今已累计冲减140亿美元。此外，花旗在美国的消费信贷业务在第四季度还遭受了41亿美元额外损失。

　　为了摆脱困境，花旗银行将大幅裁员4200人，还将第四季度股息由原定的54美分降至32美分。但这些积极的举措显然并不足够，因此，花旗15日又宣布了第二轮融资计划，以填补资金缺口。

　　花旗此次的总融资额高达145亿美元，其中最大的一笔投资来自新加坡政府投资公司，后者将注资68.8亿美元。其他投资人包括科威特投资局、沙特王子阿尔瓦立德、前花旗CEO桑福德·威尔的家族基金以及另外几家美国投资机构。

　　美林花旗同时宣布引资

　　去年11月，花旗进行了第一轮融资行动，以75亿美元的价格出售可转债给阿布扎比投资局，折合股份约4.9%。

　　即使如此，仍有分析人士认为，花旗银行短期内仍难以解决次贷危机造成的资金不足。

　　位于纽约的机构风险分析公司合伙人克里斯托弗·瓦伦甚至认为，花旗银行未来一年内“需要200亿到300亿美元”。

　　与花旗一样，即将公布业绩的美林集团也在15日宣布，将向科威特投资局、韩国投资集团、日本瑞穗金融集团等海内外机构融资66亿美元，以缓解当前的资金紧张状况。

　　据报道，美林集团去年第四季度受次贷危机影响损失更为严重，预计为150亿美元。而美国银行去年第四季度的净收入可能下滑79％至10.8亿美元，是该银行10年来最大幅度的季度净收入下滑。

　　据估计，美国最大的两家银行——花旗银行和美国银行，以及全球最大的券商——美林集团，这三大金融机构第四季度资产冲减总额可能高达350亿美元。

　　陷入经济衰退恐慌

　　又讯 美国商务部同日公布的商品零售数据更令市场陷入了“经济衰退”的恐慌。美国去年12月商品零售额较前一月下降0.4%。去年全年美国商品零售额增长4.2%，为近5年来最小增幅。

　　旺盛的国内消费是美国经济增长的重要动力。去年12月份适逢年末重要节日，但零售消费数据却大幅萎缩，显示房地产市场的不断萎缩以及能源价格的高企已经开始影响美国消费者的支出。

　　次贷危机带来的损失进一步揭露以及经济数据的不断恶化继续加剧了人们的担忧。美国三大股指全线大跌，道琼斯工业平均指数急挫277.04，收于12501.11。纳斯达克及标准普尔500指数跌幅均在2%以上。欧洲和亚洲股市也纷纷下挫。外汇市场上，一些投资者押注降息幅度可能增加至75个基点，美元指数一度探至75.20。期货市场上，原油跌幅超过2美元/桶，国际金价冲高后回落，期铜下跌3.7％。

　　《经济学家》预测，美国金融市场今年将面临更加恶化的信贷环境，此外，银行赢利空间将大幅缩减。（陈 芳）

　　主权财富基金：

　　主权财富是一国政府通过特定税收与预算分配、可再生自然资源收入和国际收支盈余等方式积累形成的，由政府控制与支配的，通常以外币形式持有的公共财富。传统上，它的管理方式非常被动保守，对金融市场的影响也非常有限。

　　近年来，成立主权财富基金成为一种新的趋势，它通常由独立于央行和财政部的专业投资机构来进行管理，承担较大的投资风险，以实现最大的投资回报。

　　主权财富基金再度出手注资

　　次贷危机爆发后已向华尔街注资几百亿美元

　　出现巨额亏损的美国最大银行花旗集团15日宣布，新加坡政府投资公司等7家投资者向其注资145亿美元。美林证券当天也宣布，获得韩国投资公司、科威特投资局等3家投资者总计66亿美元融资。

　　不久前，这两家金融机构就已分别接受阿联酋阿布扎比投资管理局75亿美元和新加坡淡马锡公司44亿美元的注资。

　　主权基金手握巨额财富

　　在上述投资者中，最引人注目的无疑是主权基金。事实上，自从次贷危机爆发以来，美国各大银行已屡次获得各国的主权基金出手援助。《华尔街日报》评论说，以往美国资金往往充当世界金融的救世主角色，但如今那些在上世纪末曾陷入金融危机的地区却成为美国金融的救世主。

　　现在，世界上已有许多国家成立了自己的主权财富基金。其中，最早的是科威特投资局，创立于1960年，负责将科威特的石油收入用于投资。此外，还有阿布扎比投资局，拥有资产约5000亿至8750亿美元；新加坡政府的淡马锡控股投资集团，拥有1080亿美元；挪威的政府养老基金，拥有3080亿美元资金；俄罗斯拥有一个1220亿美元的基金，其他的一些大规模基金分别由卡塔尔、阿尔及利亚、澳大利亚、文莱、韩国、马来西亚、哈萨克斯坦、委内瑞拉、加拿大、伊朗和新西兰拥有。我国的主权财富基金管理机构——中投公司也于去年9月29日正式成立，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司。

　　数据显示，过去的几个月中，主权财富基金已向美国公司累计注资了几百亿美元。这些投资涉及巴克莱、百仕通、凯雷、德意志银行、伦敦证交所、纳斯达克和汇丰等世界著名金融机构。

　　多数分析人士认为，花旗等华尔街金融机构的次贷损失未来还可能继续暴露。因此，可能需要更多的海外资金注入。

　　保护主义和透明度成阻碍

　　在次贷风暴中扮演“救火队”的同时，主权财富基金也在遭受怀疑和责难。尽管这些投资机构都表示进行的是财务投资，并不会干预公司管理和运作，但由于其敏感的政府背景，主权财富基金的海外投资常常引起投资目的国的警惕甚至恐慌。

　　1988年，在科威特购入英国石油(BP)逾20%的股权后，英国政府迫使科威特将购股比例减少至9.9%，因为英国对这个产油国的影响感到担忧。

　　市场人士担心，越来越多的主权基金入股华尔街金融机构，美国政府是否会加以干涉。《华尔街日报》分析认为，一旦银行难以获得资金，信贷进一步收紧将拖累美国经济陷入衰退，因此美国政府在这一问题上没有别的选择。但在今年国际货币基金组织的秋季年会上，七国集团成员敦促对主权财富基金加强监控。

　　其实，主权财富基金的出现也是美元急剧走软背景下的必然选择。例如，沙特政府正考虑改变里亚尔对美元的联系汇率制度，并且建立一只主权财富基金，从而实现其资产的多样化，以提高投资回报率，并减持美元资产。（黎 雯）