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银监会：商业银行应防范电话银行业务风险http://www.sina.com.cn 2007年12月11日 09:24 中国经济时报
记者唐玮12月10日北京报道针对近一时期，有不法分子非法取得客户银行卡卡号和密码，并利用电话银行盗取客户资金的现象，中国银监会日前要求各商业银行做好风险防范并建立预警机制，积极开展电话银行转账功能风险评估和分类，依据收款账户的潜在风险高低，相应设置不同的转账额度和次数限制。 银监会要求商业银行依据收款账户的潜在风险高低，相应设置不同的转账额度和次数限制。对受益方不明确、资金难以追索的收款账户，应审慎或不提供电话银行转账服务。商业银行应建立电话银行异常交易监测预警机制。针对小额、多笔、连续交易行为建立有效的后台监控预警体系，防范不法分子利用电话银行功能进行小额、多笔、重复非法转账。 通知还要求，对应用银行卡卡号和密码相组合完成登录的电话银行业务，商业银行应在客户使用潜在风险较高的转账功能时，增加其他身份信息检验要求，如银行卡ＣＶＶ码、身份证信息或其他预注册信息等。
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