券商不能在银行超市蹲点了

　　晨报讯 近日，南京各大券商营业部，收到了省证监局“规范券商经纪业务的通知”，其中一项重要内容是，规定券商不能在非营业场所内揽客开户。这就意味着，证券公司开户不能再“蹲点”银行和超市了。

　　多家券商已陆续从银行“撤摊”

　　在光大银行北京西路支行、交通银行汉口路支行等银行网点采访时，记者看到，前些日子，还竖立着的证券公司宣传牌已经撤掉，办公桌上仅零星散落着一些券商宣传折页。一位银行人士告诉记者，前几天，券商驻银行办公点的工作人员全部走了，说是监管局发文下来了，清理整顿券商在银行网点开户的行为。“虽然，这段时间不少市民到银行询问开户，但我们也不晓得，他们什么时候再回来。只知道，要办理证券开户手续，必须本人去证券公司现场办理。”银行人士补充说。

　　要开户必须到

证券营业厅

　　为何在上个月，银行、超市门口红红火火开户开展的“一站式开户”服务，几乎一夜之间销声匿迹？城北一家券商负责人郭经理告诉记者，上个月先后收到了公司总部及证监局“关于重申规范经纪业务的文件”，文件上明确表示，暂停一切“非现场开户”行为。据悉，文件详细规定了，为股民开立账户不得在证券公司场所以外范围内进行，其中就包括了银行、超市。此外，还规定，在开立账户时，必须是“双人在场”，两位券商工作人员必须同时在场监督开户。

　　“我们已经全面暂停了非现场开户业务。如果不按要求做，那处罚将相当重。”南京某券商经理表示。他告诉记者，一旦被监管局查处，轻则被“请”去谈话，重则会收到“罚单”（监管函），甚至被撤职。据介绍，这个监管函直接影响到公司分类，评为A级、还是B级。“两个级别，差距将非常大，直接影响到投资者保护基金的上缴比例。记者了解到，A级可能只要交利润的1.5%，B级则要交2%，相差0.5%。等级之差，将影响利润额达上千万之多。”

　　非现场开户有风险

　　“虽然非现场开户，表面上给股民带来了便利，但蕴涵了巨大的风险。如果被非法证券机构冒用，投资者损失将非常大，损失将难以挽回。”民族证券郭经理对记者说。

　　省证券业协会人士表示，投资者去券商办公地开户，通常根据“流程”，会得到券商证券风险提示。但非现场开户，着眼点是拉客户，缺失了风险提示重要一环。此外，经过前期调研发现，非现场开户的工作人员素质参差不齐，很多人没有执业资格，甚至有超市员工也“赤膊上阵”帮券商开户，他们只是单纯营销，却根本不知道投资者真正需要些什么，也不会提示其投资证券的风险点。

　　股民孙先生感受就十分明显，“我9月份在参加某券商活动时，在社区开户现场开了户。虽然手续简便，但后面十分烦心。开户后，客户经理判若两人，问他们哪只

股票能买，根本不能准确告诉。记得一次网络出了问题，想让他解决一下，一推再推，错过了买入大牛股的机会，损失至少4000元。”

　　不少券商开户打“擦边球”变通

　　非现场开户被叫停，让一家券商经纪人小刘已感到了压力。“原来在城南某支行，一天从早到晚，能坐收2 3个户。一个月下来，能有70多户，光开户奖就能拿到两三千元。自从银行退出后，一下子丢失了营销渠道，心里慌得很，已经有4天没开过一个户了。”一券商老总向记者表示，“这条禁令对我们影响太大了。原来我们通过经纪人发展的是镇江、

扬州等城市的客户，一个传真就能完成开户。现在开户本人要到南京营业部来，这对于外地股民来说根本不现实。”

　　记者了解到，不少券商为了能抢到客户，打起“擦边球”变通。“客户可以先填好开户文件，待股东卡办好后，客户到营业部补签一个字就好了。如果资金量大，还可以报销打的费。”

　　作者：黄阳阳/来源：南京晨报