邯郸农行案45小时自查迷雾

　　

　　见习记者 陈冰 河北邯郸报道

　　一天买彩票1400万元

　　4月的邯郸，正在迎来一年中最惬意的季节。这个大街小巷长满法式梧桐的城市，充满着新旧转轨带来的杂乱与喧嚣———宽敞的街道与古旧的小巷相接，耸立的新楼脚下是一片片待拆的平房区。

　　在这个人均工资不过千元的城市里，三四千元的

房价依然令大多数人望而却步。彩票销售则成为红火的生意。几乎每个街道上都散落着三四个福利彩票和体育彩票的销售网点，而在体育彩票管理中心则挤满了拿着纸张投注和准备兑奖的人们。

　　4月17日凌晨，公安部发出A级通缉令，使这个城市的两名银行金库管理员任晓峰和马向景即时成为全国“知名大盗”，也使中国农业银行邯郸分行被推向了风口浪尖。任、马涉嫌盗窃所供职的邯郸市农业银行金库近5100万现金。

　　尽管警方目前尚未就任、马等人作案动机做出明确解析，但本报记者在邯郸金融系统采访时，多个信源均指向金库大量资金被盗用后用于购买彩票。4月19日，成功缉捕任晓峰的江苏警方披露，在抓捕任晓峰后突审中，任交待自2006年开始即陆续盗用银行金库进行彩票投机，但事后就将金库款项补上；大规模地盗用金库资金用于彩票投机始于今年3月，据称任晓峰曾中彩2万元，而极度疯狂时，一天之中甚至购买了1400万元的彩票。

　　4月19日上午，河北省公安厅在邯郸就此事召开新闻发布会表示，与窃案相关的6名犯罪嫌疑人已全部抓捕归案，警方已追缴赃款4600余万元，其它赃款正在追缴之中。

　　值得注意的是，邯郸农行金库重大窃案发生后，并未在第一时间进行报案，而是试图通过银行自查解决此事。

　　公安部针对任、马二人发出的A级通缉令上显示，案件发生时间为4月14日14时；而河北省公安厅确认，4月16日上午11时许，邯郸市公安局才接到农行报案。中间相差45小时。“案件发生后，邯郸农行既没有立即向公安部门报案，也没有在第一时间内向邯郸市委市政府以及当地的银行监管和人民银行通报。”一位知情人士称。

　　此前本报记者采访获知，邯郸农行之所以试图内部自查，是因为谁也不相信这么多的现金能被顺利带走，这些现金将近两吨重，将塞满犯罪嫌疑人逃跑时乘坐的面包车；另外，案件如果上报，按照农行严厉的责任追究制度，行领导肯定难辞其咎。

　　这种说法得到了邯郸金融系统内部多位人士的证实。

　　邯郸农行报案后，

银监会派出了以杜俭督导员为首的工作组进驻邯郸，农行总行也在第一时间派出了紧急工作组。以农行党委副书记、副行长、纪委书记韩仲琦牵头的调查组已经赶赴邯郸。邯郸本地银监分局分管农行案件的一科工作人员和办公室人员也悉数抽调到农行进行现场办公和调查。知情人士介绍，连同公安部门在内，共有逾几百人调查此事。

　　而身处邯郸市中心区和平路与中华路交叉口的邯郸农行所在地亦是车流不断，多位交警维持银行门口的交通秩序，确保车辆通行，而毗邻的农行营业厅办理业务的客户却人数寥寥，稍显萧瑟。

　　记者在邯郸金融机构采访获知，农行窃案发生后，银监部门已下发文件要求银行系统加强金库管理和进行自查。

　　与此同时，出于金融稳定的考虑，中国人民银行河北省分行也于4月17日下发文件，要求直属系统对发行库进行检查对账，包括营业室内外账也要进行核对，对重要岗位任职资格进行审查。

　　防火网的内部人漏洞

　　事后看来，邯郸农行窃案的发生，凸显了农业银行内部监管的隐忧。

　　“农行案件的发生，说明银行内部在金库管理工作上，对于管库员责任的管理和金库自查环节上均存在漏洞。”一位邯郸本地银行界的人士如是说。

　　根据

商业银行通行的金库管理规定，对于管库员的责任认定，各行基本都采取双人管理制，即A组管库员负责掌管交接金库正钥匙(上孔钥匙)，B组管库员负责掌管交接副钥匙(下孔钥匙)，两组管库员不得串组执行管库任务。2名管库员对库内物品共同承担责任，同进同出，禁止管库员对库内物品分管，互不监督、制约。

　　“农行在金库管理规章制度上也与其他行相差无几，但如果不严格执行，规章也只是一纸空文。”上述人士称，“比如管库员的资格审查，各大行基本都要求出纳部门、人事部门、主管领导批准，但在执行过程中很多时候都是在走过场。”

　　据银行业内部人士介绍，即使对于管库员职责规定执行不力，类似邯郸的窃案，仍能通过日常的金库自查工作得以提前发现，消除隐患。银行一般规定“金库主任每月不定期查库一次；副主任每月不定期查库不少于两次；上一级主管行长(主任)每季度与职能部门对所辖金库查库一次。”

　　各行查库内容都包括对库存现钞、实物保管状况的检查，也包括对看库、守库和查库规章制度执行情况的检查。

　　“银行业在金库管理规章建设上基本是没有瑕疵的，但是一旦不依章办事，再密集的防火网也挡不住内部人作案。”上述人士说。

　　事实上，据内部人士介绍，邯郸农行此次窃案的发生，并不是孤案。2006年，邯郸农行下辖的磁县储蓄所即发生过银行普通员工挪用储户800万存款用于彩票投机，事后农行有七八个人受到了处理或法律责任追究。

　　而另据邯郸本地银行界人士介绍，此次农行窃案的发生，也与目前农行进行的网点撤并收缩存在关系。据其介绍，目前邯郸农行系统，县级农行都进行了收缩，而“各个乡都没有营业部了”，虽然原则上撤并人员就地下岗，但在实际执行过程中很难做到，基层农行人员被分流到资产经营部去收不良贷款，还有就是到中间业务拓展部去推销代理保险、基金；而老员工则会买断工龄。

　　“于是，县乡农行的年轻人就会不断的通过关系上调进入市里的农行系统，市行一个营业网点甚至有百余人的规模。”上述人士称，“基层行来的年轻人多了，相对业务素质差些，也给内部风险控制带来了很大的隐患。”