索要股票交割单遭拒绝 股民诉请交易知情权胜诉(2)

　　记者调查

　　股民：找个委托人省时又省心

　　记者在调查过程中了解到，目前像这种全权委托证券公司操盘的股民不在少数。在记者随机采访中，不少中、大户股民都表示，曾经或目前都全权委托证券公司的工作人员代理炒股。证券公司为了拉客，工作人员也暗中提供这样的服务。

　　据有关业内人士透露，目前这个比例接近45%左右。然而，明知该行为以触犯了《证券法》的相关规定，但不少股民仍然我行我素。

　　对此，记者采访了其中的几位股民，他们不约而同地表示，这样做是图方便，省时又省心。陈先生是一位有多年炒股经历的老股民了，多年来一边要打理自己的生意，一边又要关心股票账户，忙得焦头烂额，常常顾此失彼。前年，经朋友介绍，陈先生与上海某证券咨询公司签订协议，约定由证券咨询公司向他提供市场热点，推荐潜力股及分析师模拟操作方案，提供个别股票基本面分析、风险提示以及后市操作计划，委托工作人员全权委托代理操盘。这些年来，年投资收益基本稳定在20-30%，陈先生表示非常满意这种操作模式。

　　同时，很多股民还向记者反映，“我们是自愿将账户委托给证券公司人员操作的，图的就是方便，当时说清楚是盈亏自负。”也有不少股民表示，真要是证券公司不给代理，他们就会选择别的公司。

　　还有一些股民虽有一定的炒股经验，但对技术分析、信息来源乃至投资股票的信心等方面仍然缺乏，需要有“高手”指点，于是他们往往与证券经纪人或是投资咨询公司签订合同，全权委托其炒股，瞿女士案的发生就由此而起。

　　专家提醒

　　“证券营业部在其营业场所举办证券知识讲座，作为向股民提供服务的一种手段，这是无可指责的，但若从中唆使或推荐有关机构或人员招揽客户，全权代客炒股，然后向有关机构或人员返回部分佣金的，则是违法的。”股民的这种心态是完全可以理解的，但是值得注意的是，一旦操作失误股民要承担相当大的风险，其中涉及资金安全、个人信息安全等一系列的问题隐患。因此，投资者必须做到，不管“熊”还是“牛”，都要保持清醒，不要轻信任何人。

　　公司：虽明令禁止但监管有难度

　　记者还采访了沪上一些大型证券公司，申银万国、海通证券、国泰君安的有关负责人都表示，根据有关规定，证券公司职员无权对顾客开放股票代理业务。因此，公司是有严格规定的，作为公司和个人都不得接受客户的全权委托。“代客户全权炒股，这种行为是违法的，其合同也是无效的。”证券专家告诉记者，按照《证券法》规定，证券投资咨询机构的从业人员不得从事下列行为：代理委托人从事证券投资；与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失等。

　　然而，业内知情人士透露，股票代理业务在暗地里依然进行得如火如荼。许多客户希望规避风险，同时缺乏市场经验，坚信为他们代理股票的“操盘高手”具备第一手“内部资料”，而且会包赚不赔，所以不少股民在得到利益大于风险的片面信息后，经不住诱惑与之签订相关合同。在双方签约的同时，股票代理人员通常又会暗埋伏笔。合同细则一般都为：如果代理方为客户投资的股票获得较大收益，代理方可以依约抽取相应的酬劳。但是一旦亏损，最多免去客户的手续费，投入且损失的资金全由客户自行承担。这样等于把所有的风险和意外都推向了客户，而作为代理方，即便失败也只是不赢不亏白干一场而已。

　　就此，记者到证券公司核实相关情况，一位证券公司的相关人员坦言：事实上，目前公司虽然明令禁止这种全权代理的行为，但是不可否认的是，如果客户主动提供将账户、密码等都交由工作人员全权处理，这也是公司在监管方面所察觉不到的。

　　专家提醒

　　在“牛市”的大好形势下，证券公司可能会“默许”这种违规行为，但是要知道，一旦出现亏损，股民的潜意识就会责怪证券公司，甚至对簿公堂，这对证券公司的信誉会有很大的影响，因此，应该杜绝这种行为，并且加强监管力度。(陈轶珺 顾卓敏 张媖）

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