财务报销电子化 资金流转加速度

　　外地出差要自己垫付费用；一时手头周转困难还得到公司财务那里办理手续，提取备用金；出差回来又得填写报销凭证，归还备用金……对于企业销售人员而言这都是一大堆的麻烦事儿。尤其是在规模较大的公司里，财务人员不可能每天跑银行，往往出差费用要隔一段时间才能到位。对公司财务而言，报销更是烦上加烦，跑银行、提现金、登账簿，既担风险又琐碎。

　　事实上，企业财务人员只要利用银行财务报销系统和银行卡的组合功能就能够简化手续，让财务报销即时入账。以中行为例，1996年该行就开发出了企业财务报销系统，这一系统以银行POS消费模式为蓝本，充分整合了财务报销、日常信用卡消费和现金转账的企业理财需求。使用财务报销系统的手续也相当简便：首先，企业与银行签订相关协议，银行再为企业批量办理中银信用卡并安装简单的操作系统，对财务人员进行培训后就可以使用了。

　　系统安装之后，公司人员出差可以通过个人贷记卡透支消费，不用借用公司备用金；报销时，在办妥相关手续后，公司财务就可以通过系统将费用直接划入个人

信用卡，实现报销金额的即时到账。即使员工出差时间长，不能回公司办理报销手续，财务人员也可以通过系统提供的功能实现远程报销。此外，所有的交易明细和总额每天都可通过系统进行打印，当月银行会给公司、个人邮寄对账单，公司也可以通过中国银行的专项查询网站安全、方便地进行在线查询。

　　该系统经过多年的升级，功能不断强化，具有报销实时入账、数据库日志管理、批量报销、在线升级功能以及中英文两个版本，大受国内外企业的欢迎，目前使用该系统的大型企业已经超过200家。便捷的财务报销系统相当于将银行的柜台移入企业，从而实现了财务报销电子化，提高了公司资金的流转及结算速度。（以上内容由中国银行上海市分行提供）