从明年起频繁存取款 10天内超100万将被监控

　　从明年起，该行为将被调查以确认存取款者是否在洗钱

　　新快报讯 到银行存取款，如果金额超过5万的次数过于频繁，将被银行锁定有洗钱嫌疑。明年1月1日《反洗钱法》实施，银行、保险、证券、信托等金融机构在主城9区同时启动反洗钱活动。

　　所谓洗钱，指违法所得来自于毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪，采取各种方式掩饰、隐瞒这些违法所得的行为。

　　银行将是

反洗钱的监管重点。据《重庆晨报》报道，交通银行重庆分行称，从2007年元旦起，如果到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行锁定，公安等部门可能参与调查，以确认存取款者是否在洗钱。

　　保险行业也首次被纳入反洗钱监控范围。人民银行重庆营管部反洗钱处处长赖跃华称，不管是个人保险或团体保险，只要购买金额超过100万元，均是被监管对象。

　　而

证券、期货、信托的反洗钱监控，则主要是证券、期货、信托公司不能与客户直接发生现金往来，所有的投资资金必须经由银行账户，这样，对资金往来、金额大小，银行一目了然。

　　

　　赖跃华称，另外，珠宝、典当等行业的资金往来巨大、频率过高，均要求将相关情况上报央行，央行再联合公安等部门进行调查。

　　（金陵／编制）