一天存取款超20万将被监测

　　本报讯 （记者陈琰）央行昨天公布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（以下简称《办法》），对金融机构大额交易和可疑交易报告行为进行规范。《办法》将于明年3月1日起实施。

　　与《反洗钱法》的适用范围一致，银行、保险及证券等三大行业都被纳入《办法》的监管对象。根据《办法》，金融机构一旦发现单笔（或当日累计）人民币交易在20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金缴存、支取、汇款等交易，都必须向反洗钱监测中心报告。这意味着从明年3月1日起，个人或机构若在银行一次性或一天内累计存入20万元，也将被纳入监测范围。

　　《办法》还规定，对自然人银行账户之间以及自然人与法人、其他组织间单笔（或当日累计）50万元人民币以上，或者外币等值10万美元以上的款项划转，金融机构也要向