央行:反洗钱法既与国际标准接轨又结合中国国情

　　财经漫画：《反洗钱法》2007年1月1日实施。中新社发 唐志顺 摄

　　中新网11月10日电 今年10月31日，十届人大常委会二十四次会议审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》。据悉，这部《反洗钱法》，从最初的提案、起草，到最后的审议、表决，历经了长达5年时间。中国人民银行副行长项俊波在今日出版的经济日报上撰文指出，正是《反洗钱法》出台过程的不易，才铸就了其十分鲜明的立法特点。他还表示，这部法律具体可概括为5个“注重”，即：注重统筹协调、注重依法行政、注重预防监控、注重实用有效、注重国际合作。

　　一是注重统筹协调。《反洗钱法》特别明确了反洗钱主管部门和相关部门的职责分工和协作机制，在总结已有实践的基础上，做到了与现行法律和做法的有效衔接。比如，《反洗钱法》明确规定：“国务院反洗钱行政主管部门、有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应相互配合”，而在实践中，中国已建立了以人民银行为牵头单位的国务院反洗钱部际联席会议和反洗钱协调合作机制。比如，为发挥金融机构反洗钱义务主体“第一道防线”的基础作用，《反洗钱法》强化了金融机构和特定非金融机构预防洗钱的义务，建立了客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息等3项基本制度。

　　二是注重依法行政。《反洗钱法》对反洗钱行政主管部门和相关部门的权力和责任做了严格界定与限制，对赋予反洗钱监管部门的每项行政权力，都有相应的限制或责任条款进行制约，防止权力滥用。比如，《反洗钱法》在对客户资料和交易信息保密、反洗钱调查和临时冻结程序、人民银行分支机构权限等方面都有明确规定，对反洗钱执法单位和工作人员的执法行为，也规定了严格的行政责任和法律责任，充分体现了依法行政和对监管权力予以严格界定和制衡的立法精神。

　　三是注重预防监控。由于在现代支付结算条件下，洗钱犯罪具有隐蔽性和复杂性的特点，因此在打击洗钱犯罪活动中，预防监控非常重要。为此，该法专门明确了人民银行及其省级机构的反洗钱调查权，以及时发现洗钱活动。《反洗钱法》的颁布实施，在行政法层次上与刑法有关打击洗钱犯罪的条款共同构成了中国全面预防、监控和打击洗钱犯罪的基本法律框架和天罗地网。

　　四是注重实用有效。所谓实用有效，就是既与反洗钱国际标准接轨，又结合中国国情；既吸收国际立法经验，又总结中国实践经验，对现行反洗钱制度的系统补充、完善和升华。比如，在反洗钱监管体制设计、客户识别制度和特定非金融机构反洗钱义务等方面，均考虑了中国实际，没有操之过急、一次到位，从而提高了法律的预期成效。

　　五是注重国际合作。《反洗钱法》专门确定了反洗钱国际合作的基本原则，对反洗钱信息交换、司法协助等作了原则性规定。《反洗钱法》的颁布，表明中国已通过立法，将反洗钱和反恐融资的国际义务转换为国内法，为中国加入国际反洗钱组织、参与国际规则制定、增大国际事务话语权和保障国家利益铺平了道路。

　　项俊波表示，中国人民银行将以《反洗钱法》的颁布为契机，围绕“抓落实、尽好责、重协调、强合作、求实效”等5个方面，开创中国反洗钱工作新局面。