一次性付房款２０万元将被记录

　　《反洗钱法》明年1月1日施行，央行称，不会对普通公民和法人的正常金融活动带来影响。

　　明年1月1日以后，如果您在买房子时一次性向开发商交纳20万元以上的房款、在这笔房款存进银行时，银行的工作人员可能会向您提示，“我们可能会将您这笔交易汇报给反洗钱主管部门。”

　　这时您不必奇怪，10月31日，全国人大常委会通过的、2007年1月1日起实施的《反洗钱法》做出了一些与普通公民关系密切的规定：个人20万元资金划转要被报告并记录。

　　《反洗钱法》第二十条规定“金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。”根据央行的相关规定，现金在20万元以上的，转账在200万元以上的交易都将被视作大额交易，应当向反洗钱信息中心报告。

　　如今个人交一笔房贷首付款、交购车款、购买珠宝以及进行大额证券交易时，都有可能超过20万元，交易记录将会被记录在案。中国人民银行沈阳分行的相关人士表示，居民不必有所顾虑，大额交易并不等于非法交易，央行大额交易报告只是一个记录或者记载，不会影响到个人金融生活。这些记录只是为将来进行反洗钱调查时提供线索，如果不涉及案件，那仅仅是一条记录被静静地放在数据库中，不会被外泄。

　　这种对大额和可疑交易的报告，在国外一般采取在交易前明示的做法。央行也正在考虑要求银行、保险、证券等金融机构在遇到大额交易时，有义务事先通知客户这笔交易将被报送反洗钱信息中心。

　　在辽宁，早在2004年，人行沈阳分行、辽宁省公安厅、国家外汇管理局辽宁省分局就签署了反洗钱合作规定，2005年6月，包括中国人民银行沈阳分行在内的5家金融监管部门建立了反洗钱合作机制，各金融机构每个月都向上级上报一些可疑账户的信息，如果一个账户频繁出现大额资金流出，就会引起相关部门注意。

　　记者 刘浏

　　来源：辽沈晚报