银证保反洗钱规章最早本月出台

　　5万元现金交易或须上报

　　新快报讯中国人民银行条法司司长陈小云11月1日表示，事关证券、期货、保险等领域的反洗钱规章，正在最后紧张的修订之中，有望最早本月正式出台。

　　十届全国人大常委会10月31日表决通过了《反洗钱法》，2007年1月1日起施行。11月1日，反洗钱行政主管部门央行就反洗钱进行了说明。

　　监控大额现金交易

　　依据《反洗钱法》规定，明年1月1日以后，百姓在买房、保险、证券、银行等金融机构和特点非金融机构超过20万元的现金交易，将交易记录作为大额交易报告到央行有关部门备案。陈小云还透露，在研究是否对20万元的标准进行修改。

　　据陈小云介绍，当发生人民币5万元或等值美元1万元以上的大额现金交易时，证券、期货业金融机构应对客户身份进行审查、核对，并在交易发生后报送中国反洗钱监测分析中心；证券、期货、基金公司三类公司总部于每周第一个工作日汇总本机构上周可疑交易情况，并于同日以电子文件形式报送中国反洗钱监测分析中心。

　　按这规定，央行及其分支机构可进入证券、期货业金融机构进行检查。

　　“不侵犯个人隐私”

　　陈小云表示，对客户信息保密，是制定《反洗钱法》的重中之重，开展反洗钱工作不会侵犯金融机构客户的个人隐私和商业秘密，如果金融机构透露出信息，将会承担非常严重的法律后果。

　　她透露，在大额现金报告制度方面，目前在考虑的工作包括，在制度上规定银行、证券、保险业的金融机构在和客户开展业务过程中，有义务告知客户，其大额交易将会被报送反洗钱主管部门。

　　反洗钱局将扩充

　　央行反洗钱局局长刘连舸说，反洗钱局将扩充机构，最早明年上半年业务将渗透到证券和保险业。

　　刘连舸还表示，中国力争在2007年6月加入国际反洗钱组织—————金融行动特别工作组（FATF），成为其正式成员。目前，中国已应邀成为FATF的观察员。FATF是当前最权威的国际间反洗钱政府组织。

　　(观宇/编制)