证券保险业明年专项检查反洗钱

　　本报讯 据《中国证券报》报道，从明年年初开始，中国人民银行将针对证券和保险行业，按照一定比例推进反洗钱专项调查，加强对这两个行业洗钱犯罪行为的监管。这是中国人民银行反洗钱局局长刘连舸日前透露的消息。

　　他在中国人民银行举办的“《反洗钱法》颁布实施新闻通气会”后表示，到现在为止，央行的反洗钱专项检查还没有涉及证券、保险行业。而这两个行业是洗钱高发行业，在一年多调查研究的基础上，央行将从明年开始，有步骤地推进这两个行业的专项检查，不过，会按照一定比例展开，不可能一下子把所有的证券公司都加以检查。他介绍说，银行业是从2004年开始的反洗钱专项检查，检查比例大概30%左右。

　　央行条法司司长陈小云日前在通气会上透露，作为《反洗钱法》最重要的配套措施，央行正在对《银行业金融机构反洗钱规定》、《证券、期货业金融机构反洗钱规定》和《保险业金融机构反洗钱规定》三部规章的征求意见稿进行最后的修订，预计年内就会公布实施。

　　她表示，国务院1988年颁布的《现金管理条例》已经比较陈旧，在《反洗钱法》颁布后，央行会加快修订这一条例，修改的主要内容包括强化现金使用的管理控制、鼓励非现金支付工具使用以及防范大额使用现金洗钱的监控等。

　　对于《反洗钱法》中“按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构”的范围问题，陈小云说，国际上一般是指房地产经纪商、贵金属宝石交易商、律师等，这些机构或自然人能接触到大额资金交易。在《反洗钱法》起草中曾考虑与国际接轨，针对这类机构加以规定，但由于这个领域缺乏经验，最终出台的《反洗钱法》中，给今后制定相关规则留下了空间。央行将会同有关部门商定，制定出特定非金融机构的反洗钱具体办法，对特定非金融机构的范围、大额可疑交易的界定及如何报告等作出规定。