大连已建反洗钱联席会议制

　　前天，《反洗钱法》获得全国人大常委会通过。至此，各方呼吁多年之后，我国首部反洗钱的法律终于亮相。有关人士告诉记者，《反洗钱法》是针对非法资金流动而出台的，不会对个人正常、合法的换汇、购汇带来影响。

　　何为洗钱

　　金融领域专业人士告诉记者，所谓洗钱，是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品、黑社会性质组织、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗等犯罪所得，通过非法手段，变成合法收益的行为，人们俗称为“把黑钱洗白了”。

　　近几年，洗钱行为多与资金流出境外或流入有关，随着数额的扩大，越来越受各界的关注，也成为此次立法的舆论基础。实际上，洗钱是一个国际性问题，并非中国独有——国际

货币基金组织估计?熏全世界每年涉及的“洗钱”金额在15000亿至28000亿美元之间。

　　其中，受到关注比较多的资金流动包括黑社会、军火交易、贩毒等。9·11事件后，美国加强了对恐怖组织的控制，其中之一就是严查他们的资金来源，也是通过反洗钱的方法调查的。

　　洗钱途径

　　我国一些专家学者分析?熏最近三年中国资本外逃达500亿美元。 每年通过地下钱庄“洗”出去的黑钱至少高达2000亿元人民币，走私收入洗黑钱约为700亿元人民币，官员腐败收入洗黑钱超过500亿元人民币。还有一些外资企业和一些私营企业将收入转移到境外，以逃避国家监管和税收。

　　比如，一些贪官把贪污的钱“洗白”后，在海外买房置业，待国内有风吹草动，就立即通过假护照等方式外逃出国。中国银行前几年发生的“开平大案”，涉及外逃资金超过4亿美元，很多资金就是通过洗钱方式流出的。

　　由于我国有严格的外汇管制措施，对流出、流入的资金，要经过有关部门的审核。比如，以前对个人出国

留学，就规定个人购汇不准超过一定额度。对个人出国随身携带的现金，以前规定不得超过2000美元。

　　昨天，记者采访多个监管部门，了解洗钱的大致途径，地下钱庄是主要渠道之一—— 黑钱是非法所得，无法通过正规的银行系统汇出境外。把黑钱通过地下钱庄汇出去，进入国外正规的银行系统，就把钱洗“白”了。

　　目前，地下钱庄在南方比较猖獗。当然，利用地下钱庄是要付手续费的。国内有媒体报道说，南方有的地下钱庄手续费在0．15％～0．20％。

　　大连有专门机构监管

　　记者从大连有关方面了解到，大连已建立反洗钱联席会议制度，成员机构包括中国

人民银行大连中心支行、银监局、证监局、保监局、公安局等部门。去年11月，曾专门召开联席会议，大连市副市长戴玉林出席。

　　反洗钱联席会议是各相关部门的一个协调、统一的机制。大约2个月前，人民银行大连中心支行成立了反洗钱处，专门负责反洗钱的有关工作。

　　在我国，反洗钱工作一直由中国人民银行主导，其他部门参与。这主要是与人民银行的职能有关，它一方面负责金融稳定，另一方面，其下属的国家外汇管理局负责我国外汇管理工作，与反洗钱的关联度最高。

　　目前，大连的银行每个月都向上级上报一些可疑账户的信息——如果一个账户频繁出现大额资金流出，就会引起相关部门注意。

　　全国人大常委会法工委刑法室主任郎胜称，这次通过的《反洗钱法》对发现犯罪违法所得的来源和流向，以及及时采取防止资金转移的一些措施提供了法律依据。今后，这项监督工作将长期开展下去。

　　首席记者高元勋